שינוי מסלול השקעה בילין לפידות: גמל, השתלמות וגמל להשקעה
בילין לפידות אי אפשר לבטל בקשה לשינוי מסלול. הטפסים, הכתובות והפקסים לגמל, להשתלמות ולגמל להשקעה.
בילין לפידות אי אפשר לבטל בקשה לשינוי מסלול אחרי ששלחתם אותה, ובימי המעבר לא נזקפת תשואה. לכן שינוי מסלול השקעה בילין לפידות מתחיל בטופס מלא ומדויק. כך עושים את זה בקופת גמל, בקרן השתלמות ובגמל להשקעה. לילין לפידות אין קרן פנסיה.
איך משנים מסלול בקופת גמל ובקרן השתלמות
הטופס של הגמל ושל ההשתלמות הוא אחד: "בקשה להעברת כספים בין מסלולים בקופת גמל / קרן השתלמות". יש גם טופס דיגיטלי באתר של ילין לפידות, והוא מוביל לאזור האישי.
- ממלאים את פרטי העמית ומסמנים בטופס אם מעבירים את היתרה הצבורה, את ההפקדות השוטפות או את שתיהן.
- בטבלת המסלולים רושמים ליד כל מסלול חדש כמה אחוזים עוברים אליו מהיתרה וכמה מההפקדות.
- שולחים את הטופס בדואר לדיזנגוף 50, מגדל-על, תל אביב 6433222, לדוא"ל extagents@yl-invest.co.il או לפקס 03-5224843.
- למסלול מניות ממלאים גם את הטופס "הצטרפות למסלול מניות".
בתקנון הגמל (26.8.2024, סעיף 26.2) ובתקנון ההשתלמות (אוקטובר 2025, סעיף 19.2) המועד הוא שלושה ימי עסקים.
גמל להשקעה: טופס נפרד
כאן הטופס הוא "בקשה להעברת כספים בין מסלולים בקופת גמל להשקעה". שולחים אותו בדואר, לדוא"ל extagents@yl-invest.co.il או לפקס 03-7132324, או ממלאים את הטופס הדיגיטלי שמוביל לאזור האישי. ממלאים טופס לכל חשבון, ולמסלול מנייתי גם טופס הצטרפות למסלול מנייתי. בתקנון (16.10.2025, סעיף 20.2) המועד הוא שלושה ימי עסקים.
מי שמעדיף לא לנהל את זה לבד יכול להיעזר במומחה של לירות פיננסים, שיעבור איתו על הטופס לפני ששולחים אותו.
שכירים: מה קורה לכספי הפיצויים
מעבר של כספי פיצויים למסלול שאינו ברירת המחדל כפוף לאישור המעסיק. בטופס כתוב שבלי אישור כזה עוברים כספי התגמולים, וכספי הפיצויים נשארים במסלול הקיים. כשיש הלוואה על הקופה, ילין לפידות רשאית להתנות מעבר למסלול בסיכון גבוה יותר.
אפשר לבטל בקשה אחרי השליחה
אי אפשר לבטל בקשה שהוגשה. לפי הטופס, אפשר להגיש בקשה נוספת על אותם חשבונות רק מיום העסקים שאחרי.
האם מעבר מסלול הוא אירוע מס
בקופת הגמל להשקעה ילין לפידות כותבת באתר שהמעבר בין מסלולים אינו אירוע מס. בעמוד קופת הגמל היא כותבת שתשלום המס נדחה עד משיכת הכספים, ושהדחייה חלה גם בהעברת מסלול. את כללי השינוי בכל החברות תמצאו במדריך לשינוי מסלול השקעה: כללים, מועדים ומס.
שאלות נפוצות
מה קורה לתשואה בימי המעבר?
לפי הטופס של ילין לפידות, בימי המעבר לא נזקפת תשואה לחשבון.
לאן שולחים את הטופס של הגמל להשקעה?
לדוא"ל extagents@yl-invest.co.il, לפקס 03-7132324 או בדואר. אפשר גם בטופס הדיגיטלי שמוביל לאזור האישי.
עוד מדריכים של ילין לפידות
- הפקדה עצמאית בילין לפידות: קרן השתלמות וקופת גמל
- איך מבקשים הלוואה מקרן השתלמות בילין לפידות
- איך מושכים כסף מקופת גמל בילין לפידות
הפרטים לפי הטפסים והתקנונים של ילין לפידות, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של ילין לפידות.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
איך מאתרים כספים פנסיוניים: דוח המסלקה הפנסיונית והר הכסף
מדריך צעד אחר צעד לאיתור כספי פנסיה, גמל והשתלמות: איך מפיקים דוח מסלקה פנסיונית (הרשמה, הזדהות, עלות, מה רואים בדוח ואיך שולחים אותו לסוכן), איך מחפשים בהר הכסף, ומה עושים כשמוצאים כסף.
משיכת קרן השתלמות במיטב: איך מגישים בקשה
בקשת משיכה מקרן השתלמות במיטב: אזור אישי או בקשה דיגיטלית, עד 3 חודשים לפני הנזילות, ונספח להשתלמות.
הפקדה עצמאית בילין לפידות: קרן השתלמות וקופת גמל
ארבע דרכים להפקיד בעצמכם בילין לפידות, עם הטופס והקוד להוראת קבע ומה לשלוח אחרי העברה בנקאית.
איך מחליפים מסלול השקעה בהפניקס
בהפניקס משנים מסלול בטופס דיגיטלי עם קוד חד פעמי או באפליקציה, ובפנסיה בטופס במייל. שלושה ימי עסקים ומסרון.
