שאלות נוספות
לכל השאלות ←את הכספים בקופת גמל להשקעה מנהלים הגופים המוסדיים הגדולים – בתי ההשקעות וחברות הביטוח, כמו הראל, מגדל, הפניקס, כלל, מנורה, מיטב, מור, אנליסט, אלטשולר שחם, ילין לפידות ואינפיניטי. הם מציעים מגוון מסלולי השקעה ברמות סיכון שונות (למשל, מנייתי, אג"חי או כללי) ואתם בוחרים את המסלול המתאים לכם. לכל גוף יש תשואות ודמי ניהול משלו, ולכן כדאי להשוות ביניהם לפני שבוחרים. תוכלו לבחון את הגופים השונים בעמוד השוואת קופות גמל להשקעה.
לא, אין גיל מינימלי. ניתן לפתוח קופת גמל להשקעה בכל גיל, אפילו עבור תינוק שנולד זה עתה, מה שהופך אותה לפתרון מצוין לחיסכון לילדים.
כן. קופת גמל להשקעה היא מוצר נזיל לחלוטין, וניתן למשוך ממנה כל סכום, בין אם הוא מלא או חלקי, בכל עת שתבחרו, והיתרה נשארת מושקעת בקופה. משיכה חלקית מקופת גמל להשקעה תחויב במס רווחי הון של 25% רק על הרווח הריאלי היחסי שנצבר באותו חלק, ולא על כל הסכום שנמשך. כך מחושב המס בכל משיכה מקופת גמל להשקעה כסכום חד-פעמי. מי שממתין לגיל 60 ומושך את הכסף כקצבה חודשית פטור כיום ממס על הרווחים. את הבקשה למשיכת קופת גמל להשקעה מגישים לגוף המנהל, לרוב באזור האישי באתר שלו, ואת השלבים המלאים תמצאו במדריך איך למשוך כסף מגמל להשקעה.
כן. לכל חוסך בקופת גמל להשקעה יש את הזכות המלאה לבחור את מסלול ההשקעה ואת רמת הסיכון המתאימה לו, מתוך מגוון המסלולים שמציע בית ההשקעות (למשל, מסלול מניות, מסלול אג״ח, מסלול כללי, מסלול שקלי, מסלול חו״ל, מסלול עוקב מדד S&P 500 או מסלול הלכתי). אפשר לעבור בין המסלולים בכל עת, בלי לשלם מס. תוכלו לבחון את המסלולים השונים, התשואות ודמי הניהול שלהם, בעמוד השוואת קופות גמל להשקעה.
לא, אין גיל מקסימלי לפתיחת קופת גמל להשקעה. קופת גמל להשקעה פתוחה להצטרפות בכל גיל. ניתן לפתוח קופה גם בגיל מבוגר, למשל כדי לנהל כספים פנויים וליהנות מהאפשרות להפוך אותם לקצבה פטורה ממס לאחר גיל 60 (נכון ל-2026).
