מה קורה אם לא מוגדרים מוטבים בגמל להשקעה?

בתי ההשקעות וחברות הביטוח מציעים מגוון רחב של אפשרויות הפקדה לקופת גמל להשקעה, והתהליך גמיש מאוד. האפשרויות הפופולריות ביותר הן העברה בנקאית (חד-פעמית או בהוראת קבע) או הפקדה באמצעות צ'ק. כמעט כל האפשרויות פתוחות, למעט הפקדה במזומן.

לא. קופת גמל להשקעה אינה מוצר פנסיוני טהור, והיא אינה מוכרת לצורך הפקדות פנסיוניות חודשיות של שכיר (הפקדות עובד-מעסיק). ההפקדה אליה נעשית באופן פרטי, מכספכם הפנוי, בנפרד מההפקדות לקרן הפנסיהאו לקרן ההשתלמות.

לא קורה שום דבר, ואין שום בעיה. קופת גמל להשקעה היא מוצר גמיש לחלוטין ואין בו כל חובת הפקדה. אתם יכולים לחזור להפקיד בחודש הבא, להפסיק את ההפקדות לגמרי, או לשנות את הסכום - הכל נתון לבחירתכם.

לא, האפשרות הזו אינה קיימת עבור קופת גמל להשקעה. לא ניתן לנהל אותה באופן עצמאי ב-IRA (ניהול אישי). היא מנוהלת אך ורק במסגרת מסלולי ההשקעה הרגילים שמציעים בתי ההשקעות וחברות הביטוח. תוכלו לבחון את המסלולים השונים בעמוד השוואת קופות גמל להשקעה.

לא. תקרת ההפקדה השנתית (כ-71 אלף ₪) היא אישית ונקבעת לפי מספר תעודת זהות, לא לפי כמות הקופות. אתם יכולים לפתוח קופות גמל להשקעהבמספר גופים שונים, אך סך ההפקדות שלכם בכל הגופים יחד באותה שנה קלנדרית, לא יכול לעבור את התקרה.