איך להוזיל דמי ניהול בקופת גמל להשקעה?

14 יום

קשה

16 שלבים

הכנה מוקדמת

תהליך הוזלת דמי ניהול בקופת גמל להשקעה

קופת גמל להשקעה הוא מוצר הנחשב עדיין כ-"חדש" ולכן ישנם אפשרויות רבות להוזיל את דמי הניהול מבלי להתפשר על איכות ניהול ההשקעות. כמובן שאין שום דבר בטוח אך קוראים רבים שלנו הצליחו בעזרתנו לכופף מעט את דמי הניהול היכן שהיה ניתן. 

התהליך עצמו אינו מורכב ודורש מעט סבלנות והרבה קפדנות על הפרטים החשובים. 

  • מחברת ועט או אקסל (למתקדמים)
  • זמן פנוי לשיחות טלפון
  • מצב רוח
עורכים שולחן לפני שיוצאים לדרך
  • נהלו רשימה של כל מוצרי החיסכון אשר ברשותכם (לא רק גמל להשקעה)
  • בדקו עם הגופים השונים, מה גובה דמי הניהול כרגע
  • שתפו את בני המשפחה הקרובה (חשוב להמשך)
  • בחרו מנהל השקעות מועדף, ממנו תרצו לקבל הנחה
פנייה ראשונה למנהלי ההשקעות
  • בצעו פנייה ראשונה מנומסת למנהל ההשקעות שבחרתם
  • בקשו הנחה בדמי ניהול והאזנו בסיבות הבאות:
    • אתרוג משפחתי , הציעו להעביר את בני המשפחה
    • העברה של מוצרים אחרים (גמל, השתלמות)
    • הפקדה נוספת לטובת מדרג דמי הניהול
    • נאמנות לטווח ארוך
פנייה נוספת לאותו מנהל השקעות
  • במידה ולא קיבלתם תשובה חיובית, פנו שנית לבית ההשקעות
  • בקשו לשוחח עם מנהל והציגו בפניו את הסיבות מהשלב הקודם
איתות נטישה קל
  • בצעו סקר שוק והשיגו הצעה כתובת (במייל) מגוף מתחרה
  • צרו קשר עם מנהל ההשקעות והציגו פניו את ההצעה
  • בקשו בנימוס לקבל את אותה הצעה או דומה לה
  • הסבירו שאתם מאוד אוהבים את הגוף אך חשוב לכם נושא העלויות
איתות נטישה - למתקדמים
  • הפגשו עם מתכנן פיננסי או עובד של גוף מתחרה
  • חתמו על טפסי מעבר של הקופות הנמצאות כרגע אצל אותו מנהל השקעות
  • המתינו לשיחה ממחלקת שימור לקוחות של הגוף המעביר
  • נהלו משא ומתן על דמי הניהול בבקשה להשאיר את הכספים

** אין הבטחה כלשהי שגוף מנהל יוזיל את דמי הניהול בעקבות המדריך שלנו, יתרה מכך, אל תפנו לשלב האחרון של איתות נטישה למתקדמים אם אינכם שלמים עם העברת הכספים לגוף מתחרה (במידה ולא תקבלו הנחה בדמי הניהול). 

אפשר לפנק אתכם בשירות VIP?
קבלו מאתנו את השירות הטוב ביותר. נקודה
מדריכים נוספים לגמל להשקעה

מנהלים קופת גמל להשקעה? מעולה, בוודאי המדריכים הנוספים שלנו יוכלו לעזור לכם להפיק את המיטב מכספכם. 

קל

עדכון אמצעי הפקדה לקופת גמל להשקעה

יש לכם קופת גמל להשקעה אליה אתם מפקידים מדי חודש וצריכים לשנות אמצעי תשלום? אין בעיה, כתבנו עבורכם מדריך כיצד לעדכן אמצעי הפקדה.
#מהבית #חינם
בינוני

איך מעדכנים מוטבים בקופת גמל להשקעה?

קופת גמל להשקעה משמשת אותנו להשקעה בכל טווח זמן, לכן נדאג לעדכן ולשנות את המוטבים בקופה ככל שידרש בעקבות שינוי במבנה המשפחתי.
#מהבית #חינם