איך להוזיל דמי ניהול בקופת גמל להשקעה?
- גמל להשקעה
- זמן קריאה: 2 דקות
- פורסם: 07/19/2021
14 יום
קשה
16 שלבים
הכנה מוקדמת
תהליך הוזלת דמי ניהול בקופת גמל להשקעה
קופת גמל להשקעה הוא מוצר הנחשב עדיין כ-"חדש" ולכן ישנם אפשרויות רבות להוזיל את דמי הניהול מבלי להתפשר על איכות ניהול ההשקעות. כמובן שאין שום דבר בטוח אך קוראים רבים שלנו הצליחו בעזרתנו לכופף מעט את דמי הניהול היכן שהיה ניתן.
התהליך עצמו אינו מורכב ודורש מעט סבלנות והרבה קפדנות על הפרטים החשובים.
- הכינו מראש
- מחברת ועט או אקסל (למתקדמים)
- זמן פנוי לשיחות טלפון
- מצב רוח
- שלבי ביצוע
עורכים שולחן לפני שיוצאים לדרך
- נהלו רשימה של כל מוצרי החיסכון אשר ברשותכם (לא רק גמל להשקעה)
- בדקו עם הגופים השונים, מה גובה דמי הניהול כרגע
- שתפו את בני המשפחה הקרובה (חשוב להמשך)
- בחרו מנהל השקעות מועדף, ממנו תרצו לקבל הנחה
פנייה ראשונה למנהלי ההשקעות
- בצעו פנייה ראשונה מנומסת למנהל ההשקעות שבחרתם
- בקשו הנחה בדמי ניהול והאזנו בסיבות הבאות:
- אתרוג משפחתי , הציעו להעביר את בני המשפחה
- העברה של מוצרים אחרים (גמל, השתלמות)
- הפקדה נוספת לטובת מדרג דמי הניהול
- נאמנות לטווח ארוך
פנייה נוספת לאותו מנהל השקעות
- במידה ולא קיבלתם תשובה חיובית, פנו שנית לבית ההשקעות
- בקשו לשוחח עם מנהל והציגו בפניו את הסיבות מהשלב הקודם
איתות נטישה קל
- בצעו סקר שוק והשיגו הצעה כתובת (במייל) מגוף מתחרה
- צרו קשר עם מנהל ההשקעות והציגו פניו את ההצעה
- בקשו בנימוס לקבל את אותה הצעה או דומה לה
- הסבירו שאתם מאוד אוהבים את הגוף אך חשוב לכם נושא העלויות
איתות נטישה - למתקדמים
- הפגשו עם מתכנן פיננסי או עובד של גוף מתחרה
- חתמו על טפסי מעבר של הקופות הנמצאות כרגע אצל אותו מנהל השקעות
- המתינו לשיחה ממחלקת שימור לקוחות של הגוף המעביר
- נהלו משא ומתן על דמי הניהול בבקשה להשאיר את הכספים
** אין הבטחה כלשהי שגוף מנהל יוזיל את דמי הניהול בעקבות המדריך שלנו, יתרה מכך, אל תפנו לשלב האחרון של איתות נטישה למתקדמים אם אינכם שלמים עם העברת הכספים לגוף מתחרה (במידה ולא תקבלו הנחה בדמי הניהול).
אפשר לפנק אתכם בשירות VIP?
קבלו מאתנו את השירות הטוב ביותר. נקודה
- 4.8 שביעות רצון
מדריכים נוספים לגמל להשקעה
מנהלים קופת גמל להשקעה? מעולה, בוודאי המדריכים הנוספים שלנו יוכלו לעזור לכם להפיק את המיטב מכספכם.