קרנות השתלמות בספטמבר: המובילות מתחלפות כמעט בכל טווח זמן
תשואות קרנות ההשתלמות בספטמבר 2026: כללי, מניות, S&P 500, אג״ח והלכה. טבלאות ל־18 מסלולים, השוואה לאורך זמן וקרנות סקטוריאליות בנפרד.
מערכת לירות33 דק׳ קריאה
מה בדיוק משווים כאן?
המסלול הכללי: ההובלה החודשית משותפת, ההובלה הארוכה מתפצלת
כלל ומגדל הובילו את המסלול הכללי בספטמבר עם 0.17% כל אחת. אחריהן אינפיניטי עם 0.12% ומנורה עם 0.11%. בקצה השני מופיע אלטשולר שחם כללי ב׳ עם -0.43%; המסלול הכללי האחר של אותו גוף סיים עם -0.31%. חשוב לשמור על ההבחנה הזאת: שני שמות דומים אינם אותה קרן, ואיחוד שלהם לשורה אחת משנה את ההשוואה.
מתחילת השנה כלל מציגה 8.59%, ומור אחריה עם 7.60%. מור סיימה דווקא את ספטמבר בתשואה של -0.09%, אך חודש שלילי לא מחק את התשואה שצברה קודם. גם מגדל, השותפה להובלה החודשית, מציגה תוצאה שונה מתחילת השנה: 7.13%. זהו ההבדל בין צילום של חודש אחד לבין מסלול ההתקדמות מתחילת השנה.
בשלוש שנים כלל ממשיכה להוביל עם 46.54% מצטברים. בחמש שנים אינפיניטי עוברת לראש עם 51.59%, ואנליסט קרובה אליה עם 51.11%. זו סיבה טובה לתת לשורה שלכם עוד רגע: לראות מה קרה בחודש האחרון, ואז לבדוק איך היא נראית לאורך השנים שיש עליהן מידע מלא.
תשואת ספטמבר 2026 באחוזים, 13 מסלולים לא־סקטוריאליים. כל המסלולים מוצגים; ההובלה של כלל ומגדל משותפת.
תשואות לפי מסלול
כללי
13 מסלולים · 12 מנהלים · סדר לפי ספטמבר בלבד
גללו בטבלה לצדדים להצגת כל התקופות והיקף הנכסים.
| שם | ספט׳ | תחילת שנה | 12ח | 3ש | 5ש | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
+0.17%
|
+8.59%
|
+13.14%
|
+46.54%
|
+48.16%
|
24,685.25
|
|
|
+0.17%
|
+7.13%
|
+11.14%
|
+41.44%
|
+45.35%
|
21,255.46
|
|
|
+0.12%
|
+7.09%
|
+11.26%
|
+45.73%
|
+51.59%
|
471.62
|
|
|
+0.11%
|
+7.06%
|
+11.42%
|
+42.20%
|
+45.40%
|
14,175.22
|
|
|
+0.07%
|
+6.92%
|
+10.79%
|
+38.67%
|
+42.39%
|
16,019.53
|
|
|
+0.06%
|
+6.55%
|
+11.00%
|
+44.80%
|
+47.06%
|
24,585.40
|
|
|
+0.04%
|
+6.94%
|
+10.96%
|
+44.63%
|
+48.22%
|
36,448.21
|
|
|
-0.09%
|
+7.60%
|
+10.48%
|
+44.02%
|
+50.67%
|
27,754.00
|
|
|
-0.14%
|
—
|
—
|
—
|
—
|
339.98
|
|
|
-0.14%
|
+6.05%
|
+9.12%
|
+44.80%
|
+51.11%
|
22,309.92
|
|
|
-0.24%
|
+5.34%
|
+8.38%
|
+39.79%
|
+44.67%
|
21,209.98
|
|
|
-0.31%
|
+6.13%
|
+8.11%
|
+39.13%
|
+35.95%
|
25,836.68
|
|
|
-0.43%
|
+6.84%
|
+8.86%
|
+43.84%
|
+38.97%
|
552.10
|
גודל הקרן: מי מנהלת את היקף הנכסים הגדול במסלול הכללי?
מניות: חודש משותף לאינפיניטי ולהראל, שנה חזקה יותר לכלל
אינפיניטי והראל השיגו בספטמבר 0.85% כל אחת במסלול המניות. אנליסט ניצבת אחריהן עם 0.81%. ההובלה החודשית הזאת אינה נשמרת באותו סדר מתחילת השנה: כלל מציגה 14.07%, ומור 13.79%. גם בחלון של שנה כלל בראש, עם 21.87%, לפני הראל עם 20.22%.
בשלוש ובחמש השנים אינפיניטי הובילה במניות עם 84.01% ו־104.49% מצטברים. המספר האחרון שייך לכל חמש השנים יחד. לצד התוצאות, שימו לב למקפים: קרן יכולה להופיע בספטמבר ועדיין לא לצבור היסטוריה מלאה לחמש שנים. זה לא אומר שהתנהלה פחות טוב; פשוט אין כאן נתון מקביל להשוואה.
אם הקרן שלכם במסלול מניות, זו הקבוצה שכדאי לבחון מולה את התוצאה. קרן אג״ח ממלאת תפקיד אחר בחיסכון, גם כשהמספר שלה נמוך יותר. אחרי בדיקת התשואות, כדאי לחבר את ההשוואה לסוג ההשקעה ולתנודתיות שמתאימים למטרת הכסף שלכם.
תשואות לפי מסלול
מניות
12 מסלולים · 12 מנהלים · סדר לפי ספטמבר בלבד
גללו בטבלה לצדדים להצגת כל התקופות והיקף הנכסים.
| שם | ספט׳ | תחילת שנה | 12ח | 3ש | 5ש | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
+0.85%
|
+11.69%
|
+17.29%
|
+84.01%
|
+104.49%
|
1,269.22
|
|
|
+0.85%
|
+12.87%
|
+20.22%
|
+79.15%
|
+80.58%
|
5,843.73
|
|
|
+0.81%
|
+11.14%
|
+15.60%
|
+77.31%
|
+82.93%
|
17,582.87
|
|
|
+0.50%
|
+14.07%
|
+21.87%
|
+81.82%
|
+77.57%
|
5,946.65
|
|
|
+0.46%
|
+10.94%
|
+14.06%
|
+69.86%
|
+63.14%
|
5,719.67
|
|
|
+0.46%
|
+11.56%
|
+18.03%
|
+79.13%
|
+80.13%
|
4,880.54
|
|
|
+0.45%
|
+11.68%
|
+18.56%
|
+81.99%
|
+81.21%
|
8,925.78
|
|
|
+0.43%
|
+13.79%
|
+19.47%
|
+82.82%
|
+84.57%
|
14,924.62
|
|
|
+0.29%
|
+11.14%
|
+17.95%
|
+79.05%
|
+76.13%
|
7,139.94
|
|
|
+0.22%
|
+11.39%
|
+18.97%
|
+79.25%
|
+78.98%
|
3,319.02
|
|
|
+0.19%
|
—
|
—
|
—
|
—
|
397.28
|
|
|
-0.08%
|
+9.14%
|
+14.77%
|
+72.82%
|
+81.10%
|
12,443.14
|
S&P 500: המובילה משתנה עם תקופת הבדיקה
מור הובילה את קבוצת עוקבות S&P 500 בספטמבר עם 2.43%, לפני ילין לפידות עם 2.28%. מור נמצאת בראש גם מתחילת השנה, עם 8.10%, בעוד כלל מציגה 8.03%. בחלון של שנה הסדר משתנה: כלל מובילה עם 7.61%.
בשלוש שנים מיטב הובילה בין הקרנות עם נתון מלא, עם 47.58%, ובחמש שנים הפניקס עם 78.73%. בחמש השנים אפשר להשוות רק 5 קרנות, לעומת 12 בספטמבר. לכן כשקוראים מי הובילה, כדאי לזכור גם כמה קרנות השתתפו בהשוואה הזאת.
המספרים בטבלה שייכים לקרנות ההשתלמות, ולא למדד עצמו. אם הפער בין שתי קרנות נראה לכם מפתיע, כדאי לפתוח את המדיניות והדיווחים שלהן ולבדוק גם מטבע וגידור. מהתשואות לבדן אפשר לזהות הבדל, אבל עדיין לא לדעת מה גרם לו.
תשואת ספטמבר 2026 באחוזים. 12 מסלולים לא־סקטוריאליים; זהו גרף קרנות ההשתלמות, לא תשואת המדד.
תשואות לפי מסלול
S&P 500
12 מסלולים · 12 מנהלים · סדר לפי ספטמבר בלבד
גללו בטבלה לצדדים להצגת כל התקופות והיקף הנכסים.
| שם | ספט׳ | תחילת שנה | 12ח | 3ש | 5ש | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
+2.43%
|
+8.10%
|
+7.56%
|
+46.88%
|
+69.78%
|
2,132.10
|
|
|
+2.28%
|
+7.81%
|
+7.21%
|
+44.77%
|
—
|
836.15
|
|
|
+2.20%
|
+7.79%
|
+7.15%
|
+45.91%
|
—
|
1,483.10
|
|
|
+2.20%
|
+8.03%
|
+7.61%
|
+45.72%
|
+76.15%
|
4,769.86
|
|
|
+2.17%
|
+7.96%
|
+7.58%
|
+46.42%
|
—
|
3,960.18
|
|
|
+2.14%
|
+7.97%
|
+7.18%
|
+45.53%
|
+78.73%
|
10,123.35
|
|
|
+2.14%
|
+7.99%
|
+7.41%
|
+47.17%
|
—
|
2,990.77
|
|
|
+2.11%
|
+8.01%
|
+7.31%
|
+47.58%
|
+75.80%
|
3,579.03
|
|
|
+2.07%
|
+7.82%
|
+7.09%
|
+47.01%
|
+75.35%
|
7,873.92
|
|
|
+2.03%
|
+7.37%
|
+7.22%
|
—
|
—
|
1,033.87
|
|
|
+1.99%
|
+7.70%
|
+7.26%
|
—
|
—
|
44.38
|
|
|
-0.02%
|
—
|
—
|
—
|
—
|
4.09
|
עוקבי מדדי מניות ועוקבי מדדים גמישים: לא לאחד את הקבוצות
אנליסט הובילה בספטמבר את קבוצת עוקבי מדדי המניות עם 6.80%. אינפיניטי סיימה עם 5.06%, אך מתחילת השנה היא מובילה עם 27.17%, לעומת 23.07% באנליסט. ההבדל בין התוצאה החודשית לתוצאה מתחילת השנה בולט כאן במיוחד. הכותרת ״עוקב מדדי מניות״ אינה אומרת שכל הקרנות עוקבות אחרי אותה רשימת מדדים או באותם משקלים.
בקבוצת המדדים הגמישים מגדל הובילה בספטמבר עם 1.99%, בעוד הראל הובילה מתחילת השנה עם 7.10%. בשנה האחרונה אנליסט בראש עם 16.44%, ובשלוש שנים מנורה עם 39.49%. זהו מקרה שבו שינוי אופק הבדיקה מחליף שוב ושוב את הגוף שבראש.
לכל אחת ממשפחות המדדים יש כאן טבלה נפרדת. כך אפשר למצוא את המסלול שלכם ולהבין מול מי הוא מושווה. כדאי לקרוא גם את התקופות הארוכות וגם את המקפים: אותה קרן יכולה להשתתף בהשוואת החודש, אבל עדיין להיות חסרה בהשוואה של כמה שנים.
תשואות לפי מסלול
מדדי מניות
11 מסלולים · 11 מנהלים · סדר לפי ספטמבר בלבד
גללו בטבלה לצדדים להצגת כל התקופות והיקף הנכסים.
| שם | ספט׳ | תחילת שנה | 12ח | 3ש | 5ש | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
+6.80%
|
+23.07%
|
+23.06%
|
—
|
—
|
423.19
|
|
|
+5.06%
|
+27.17%
|
+27.78%
|
—
|
—
|
54.23
|
|
|
+4.82%
|
+18.31%
|
+18.30%
|
—
|
—
|
958.62
|
|
|
+4.23%
|
+9.92%
|
+7.53%
|
—
|
—
|
680.94
|
|
|
+4.16%
|
+9.19%
|
+8.63%
|
—
|
—
|
347.96
|
|
|
+3.92%
|
+11.39%
|
+9.67%
|
—
|
—
|
510.74
|
|
|
+3.68%
|
+11.34%
|
+8.94%
|
—
|
—
|
323.74
|
|
|
+2.21%
|
+17.08%
|
+19.00%
|
—
|
—
|
2,682.70
|
|
|
+1.07%
|
+10.66%
|
+10.90%
|
—
|
—
|
272.18
|
|
|
+0.18%
|
—
|
—
|
—
|
—
|
4.58
|
|
|
+0.13%
|
+11.68%
|
+16.68%
|
+62.19%
|
—
|
811.51
|
תשואות לפי מסלול
מדדים גמיש
11 מסלולים · 11 מנהלים · סדר לפי ספטמבר בלבד
גללו בטבלה לצדדים להצגת כל התקופות והיקף הנכסים.
| שם | ספט׳ | תחילת שנה | 12ח | 3ש | 5ש | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
+1.99%
|
+1.94%
|
+1.11%
|
+11.68%
|
+10.72%
|
297.23
|
|
|
+1.22%
|
+4.59%
|
+4.81%
|
+26.97%
|
+33.40%
|
968.61
|
|
|
+0.91%
|
+1.95%
|
+0.85%
|
+18.20%
|
+19.91%
|
374.89
|
|
|
+0.58%
|
+0.80%
|
-0.71%
|
+14.63%
|
—
|
158.64
|
|
|
+0.37%
|
+1.83%
|
+0.17%
|
—
|
—
|
62.78
|
|
|
+0.10%
|
+7.10%
|
+11.29%
|
—
|
—
|
437.79
|
|
|
-0.03%
|
+0.56%
|
+0.00%
|
+19.48%
|
—
|
291.82
|
|
|
-0.09%
|
+6.27%
|
+9.68%
|
+39.49%
|
+38.19%
|
1,058.78
|
|
|
-0.15%
|
+5.08%
|
+7.90%
|
—
|
—
|
190.43
|
|
|
-0.80%
|
+4.10%
|
+16.44%
|
—
|
—
|
1,498.72
|
|
|
-1.01%
|
—
|
—
|
—
|
—
|
16.25
|
המסלולים הסחירים: תוצאות שונות גם בתוך אותה משפחה
במניות סחיר מיטב הובילה את ספטמבר עם 4.64%, ומתחילת השנה מור מציגה 15.67% לעומת 15.26% במיטב. בחלון של שנה כלל בראש עם 26.43%. גם כאן, אין להפוך תוצאה חודשית אחת לקביעה כוללת על כל התקופות.
במסלול משולב סחיר הראל הובילה בספטמבר עם 1.57%, בעוד מיטב הובילה מתחילת השנה עם 11.63% ובשנה האחרונה עם 25.89%. התוצאות הארוכות מופיעות בטבלה כפי שדווחו, אך קריאתן מחייבת זהירות: שם המסלול הנוכחי אינו מוכיח שמדיניותו נשארה זהה לאורך כל ההיסטוריה. בדיקת שינויים ומיזוגים נחוצה לפני שמייחסים את כל התשואה הישנה למדיניות הנוכחית.
באג״ח סחיר מיטב סיימה את ספטמבר עם 0.41%, ומור מובילה מתחילת השנה עם 3.54%. לשלוש ולחמש שנים אין בקבוצה הזאת נתונים מלאים בצילום הנתונים. לכן העמודות נשארות עם מקפים: ההשוואה החודשית והשנתית קיימת, וההיסטוריה הארוכה עדיין אינה מספקת בסיס להשוואה כאן.
תשואות לפי מסלול
מניות סחיר
9 מסלולים · 9 מנהלים · סדר לפי ספטמבר בלבד
גללו בטבלה לצדדים להצגת כל התקופות והיקף הנכסים.
| שם | ספט׳ | תחילת שנה | 12ח | 3ש | 5ש | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
+4.64%
|
+15.26%
|
+15.39%
|
—
|
—
|
580.60
|
|
|
+2.41%
|
—
|
—
|
—
|
—
|
23.67
|
|
|
+1.15%
|
+10.81%
|
+12.82%
|
+52.30%
|
+64.75%
|
784.92
|
|
|
+0.69%
|
+15.67%
|
+22.80%
|
—
|
—
|
2,357.37
|
|
|
+0.48%
|
+9.58%
|
+23.58%
|
—
|
—
|
2,076.22
|
|
|
+0.38%
|
+12.07%
|
+26.43%
|
—
|
—
|
814.13
|
|
|
+0.34%
|
+12.08%
|
—
|
—
|
—
|
293.42
|
|
|
+0.14%
|
+8.53%
|
+21.21%
|
—
|
—
|
1,486.23
|
|
|
+0.09%
|
+10.29%
|
+23.96%
|
—
|
—
|
946.05
|
תשואות לפי מסלול
משולב סחיר
11 מסלולים · 11 מנהלים · סדר לפי ספטמבר בלבד
גללו בטבלה לצדדים להצגת כל התקופות והיקף הנכסים.
| שם | ספט׳ | תחילת שנה | 12ח | 3ש | 5ש | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
+1.57%
|
+6.48%
|
+5.50%
|
+23.36%
|
+36.25%
|
549.81
|
|
|
+0.86%
|
-0.48%
|
-2.23%
|
+11.07%
|
+24.96%
|
562.68
|
|
|
+0.62%
|
+5.44%
|
+5.65%
|
—
|
—
|
92.57
|
|
|
+0.17%
|
+11.63%
|
+25.89%
|
—
|
—
|
3,238.31
|
|
|
+0.03%
|
+9.87%
|
+22.66%
|
+124.01%
|
+134.47%
|
237.13
|
|
|
0.00%
|
+7.80%
|
+11.25%
|
—
|
—
|
1,274.16
|
|
|
-0.05%
|
+7.02%
|
+10.97%
|
—
|
—
|
104.87
|
|
|
-0.07%
|
+7.93%
|
+16.12%
|
—
|
—
|
268.46
|
|
|
-0.16%
|
+6.48%
|
+10.30%
|
—
|
—
|
133.01
|
|
|
-0.78%
|
+1.40%
|
+6.90%
|
—
|
—
|
240.79
|
|
|
-1.77%
|
—
|
—
|
—
|
—
|
0.94
|
תשואות לפי מסלול
אג״ח סחיר
5 מסלולים · 5 מנהלים · סדר לפי ספטמבר בלבד
גללו בטבלה לצדדים להצגת כל התקופות והיקף הנכסים.
| שם | ספט׳ | תחילת שנה | 12ח | 3ש | 5ש | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
+0.41%
|
-4.82%
|
-6.87%
|
—
|
—
|
23.83
|
|
|
0.00%
|
+3.54%
|
+5.65%
|
—
|
—
|
49.55
|
|
|
-0.37%
|
+2.51%
|
+3.77%
|
—
|
—
|
53.03
|
|
|
-0.42%
|
+2.85%
|
+4.42%
|
—
|
—
|
133.75
|
|
|
-0.42%
|
+2.86%
|
+4.50%
|
—
|
—
|
22.04
|
אשראי ואג״ח: ההפרדה בחשיפה למניות משנה את ההשוואה
בקבוצת אשראי ואג״ח, לאחר הפרדת המסלול ששמו כולל עד 25% מניות, מור הובילה בספטמבר עם 0.06%. אינפיניטי סיימה עם -0.03%. מור מובילה גם מתחילת השנה עם 4.13%, בשנה עם 6.39% ובשלוש שנים עם 28.82%. בחמש שנים מנורה בראש עם 30.53%.
בקבוצת אשראי ואג״ח עם עד 25% מניות, הפניקס הובילה את ספטמבר עם 0.15%. כלל מובילה מתחילת השנה עם 4.86% ובשנה עם 7.47%, ומיטב בשלוש שנים עם 31.68%. בחמש שנים מור מציגה 33.60%. מדובר בקרן ההשתלמות של מור, ולא בקופת הגמל להשקעה בעלת שם דומה.
בבדיקת הסיווג נמצא מסלול אנליסט 8679 תחת אשראי ואג״ח, אף ששמו והעמוד הרשמי שלו כוללים עד 25% מניות. הוא שובץ כאן בקבוצה התואמת להגדרתו הרשמית. בנוסף, מסלול מור 12955 הוחרג משום שהוא גמל להשקעה. שתי ההתאמות הן של הסקירה בלבד ומתועדות במקורות; הן אינן שינוי של מסד הנתונים באתר.
תשואות לפי מסלול
אשראי ואג״ח
12 מסלולים · 12 מנהלים · סדר לפי ספטמבר בלבד
גללו בטבלה לצדדים להצגת כל התקופות והיקף הנכסים.
| שם | ספט׳ | תחילת שנה | 12ח | 3ש | 5ש | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
+0.06%
|
+4.13%
|
+6.39%
|
+28.82%
|
—
|
540.11
|
|
|
-0.03%
|
+4.02%
|
+5.77%
|
+22.79%
|
+22.11%
|
158.28
|
|
|
-0.34%
|
+2.84%
|
+4.54%
|
+17.09%
|
+13.78%
|
242.87
|
|
|
-0.37%
|
+2.19%
|
+3.63%
|
+16.47%
|
+18.15%
|
477.66
|
|
|
-0.46%
|
+2.60%
|
+4.39%
|
+18.94%
|
+22.45%
|
1,093.19
|
|
|
-0.46%
|
+3.52%
|
+5.79%
|
+22.41%
|
+30.53%
|
554.96
|
|
|
-0.48%
|
+3.04%
|
+4.59%
|
+19.86%
|
+17.51%
|
407.21
|
|
|
-0.49%
|
+2.39%
|
+3.95%
|
+17.60%
|
+13.11%
|
475.16
|
|
|
-0.60%
|
+1.80%
|
+2.92%
|
+16.51%
|
+14.16%
|
718.71
|
|
|
-0.76%
|
—
|
—
|
—
|
—
|
7.76
|
|
|
-0.94%
|
+1.76%
|
+3.18%
|
+16.68%
|
+12.48%
|
392.77
|
|
|
-1.13%
|
+1.49%
|
+2.50%
|
+14.82%
|
+14.11%
|
493.52
|
תשואות לפי מסלול
אשראי ואג״ח עד 25% מניות
10 מסלולים · 10 מנהלים · סדר לפי ספטמבר בלבד
גללו בטבלה לצדדים להצגת כל התקופות והיקף הנכסים.
| שם | ספט׳ | תחילת שנה | 12ח | 3ש | 5ש | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
+0.15%
|
+2.97%
|
+5.11%
|
+23.14%
|
+22.26%
|
2,741.08
|
|
|
-0.05%
|
+4.56%
|
+6.53%
|
+27.98%
|
+27.44%
|
91.77
|
|
|
-0.09%
|
+4.52%
|
+6.09%
|
+28.38%
|
+33.60%
|
1,502.73
|
|
|
-0.13%
|
+4.86%
|
+7.47%
|
+28.71%
|
+24.39%
|
556.26
|
|
|
-0.16%
|
+4.43%
|
+6.99%
|
—
|
—
|
268.77
|
|
|
-0.27%
|
+4.06%
|
+6.17%
|
+27.72%
|
+25.89%
|
549.14
|
|
|
-0.31%
|
+4.36%
|
+7.20%
|
+31.68%
|
+31.34%
|
3,839.63
|
|
|
-0.58%
|
—
|
—
|
—
|
—
|
14.09
|
|
|
-0.62%
|
+3.53%
|
+4.83%
|
+22.66%
|
+21.74%
|
3,435.34
|
|
|
-0.62%
|
+2.36%
|
+4.06%
|
+18.08%
|
+19.59%
|
2,504.21
|
אג״ח ממשלות וכספי שקלי: גם כאן חשוב לבדוק יותר מחודש
בילין לפידות אג״ח ממשלות נרשמה בספטמבר תשואה של -0.24%, הגבוהה בקבוצה אף שהיא שלילית. אנליסט מובילה מתחילת השנה עם 2.93% ובחלון של שנה עם 4.57%. אלטשולר שחם מובילה בשלוש שנים עם 15.72% ובחמש שנים עם 14.83%. המילה ״מובילה״ מציינת תוצאה יחסית לקבוצה; היא אינה הופכת חודש שלילי לחיובי.
בכספי השקלי מור הובילה בספטמבר עם 0.33%, ואילו כלל הובילה מתחילת השנה עם 3.47%. כלל נמצאת בראש גם בחלונות השנה, שלוש השנים וחמש השנים, כאשר התשואה המצטברת בחמש שנים היא 20.02%. הקבוצות מוצגות בנפרד משום שהן אינן אותה מדיניות השקעה.
לפני שממשיכים לקבוצה הבאה, כדאי לבדוק שהשם ומספר המסלול בטבלה תואמים לדוח שלכם. קל להימשך למספר גבוה בטבלה אחרת, אבל הוא מתייחס להשקעה אחרת. ההשוואה המועילה מתחילה בקרן שאתם מחזיקים ובמסלולים מאותו סוג.
תשואות לפי מסלול
אג״ח ממשלות
6 מסלולים · 6 מנהלים · סדר לפי ספטמבר בלבד
גללו בטבלה לצדדים להצגת כל התקופות והיקף הנכסים.
| שם | ספט׳ | תחילת שנה | 12ח | 3ש | 5ש | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
-0.24%
|
+2.66%
|
+3.73%
|
+12.55%
|
+7.40%
|
132.23
|
|
|
-0.44%
|
+2.93%
|
+4.57%
|
+15.39%
|
+10.19%
|
64.81
|
|
|
-0.53%
|
+1.55%
|
+2.65%
|
+11.68%
|
+3.64%
|
136.46
|
|
|
-0.64%
|
+2.32%
|
+3.64%
|
+13.19%
|
+8.72%
|
48.12
|
|
|
-0.76%
|
+1.51%
|
+2.93%
|
+15.55%
|
+14.57%
|
187.47
|
|
|
-0.93%
|
+1.87%
|
+3.41%
|
+15.72%
|
+14.83%
|
201.71
|
כספי שקלי
9 מסלולים · 9 מנהלים · סדר לפי ספטמבר בלבד
גללו בטבלה לצדדים להצגת כל התקופות והיקף הנכסים.
| שם | ספט׳ | תחילת שנה | 12ח | 3ש | 5ש | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
+0.33%
|
+2.90%
|
+4.02%
|
+13.31%
|
+17.76%
|
105.39
|
|
|
+0.31%
|
+3.03%
|
+4.14%
|
+13.63%
|
+17.01%
|
104.13
|
|
|
+0.29%
|
+2.98%
|
+4.13%
|
+13.80%
|
—
|
114.42
|
|
|
+0.28%
|
+2.88%
|
+3.99%
|
+13.50%
|
+16.51%
|
150.99
|
|
|
+0.26%
|
+3.05%
|
+4.27%
|
+14.01%
|
+17.47%
|
227.05
|
|
|
+0.26%
|
+3.47%
|
+4.52%
|
+15.50%
|
+20.02%
|
200.77
|
|
|
+0.26%
|
+2.87%
|
+3.95%
|
+14.00%
|
+17.22%
|
217.21
|
|
|
+0.25%
|
+3.07%
|
+4.25%
|
+13.91%
|
+16.70%
|
166.04
|
|
|
-0.10%
|
+2.73%
|
+4.19%
|
+14.50%
|
+19.02%
|
226.36
|
הלכה: ההובלה עוברת מאינפיניטי להראל ולהפניקס
אינפיניטי הובילה בספטמבר את קבוצת ההלכה עם 1.39%, והיא מובילה גם מתחילת השנה עם 8.30%. בחלון של שנה הראל מציגה 11.20%, התוצאה הגבוהה בין הקרנות עם נתון מלא. בשלוש ובחמש שנים הפניקס בראש, עם 42.28% ו־42.01%, בהתאמה.
בהלכה יש 10 קרנות עם נתון לספטמבר, אך רק 6 עם חמש שנים מלאות. כשמגיעים לעמודה הזאת, ההשוואה מצטמצמת. קרן עם מקף אינה מדורגת מתחת לקרן עם תשואה נמוכה; פשוט אין לנו עבורה את אותה תקופה.
הכינוי ״הלכה״ הוא בסיס לקבוצת הסקירה, אך אינו מוכיח שכל הקרנות מחזיקות את אותו תיק או נושאות אותה רמת סיכון. הטבלה מאפשרת לעקוב אחרי התוצאות שדווחו; לבחינת ההתאמה האישית נדרשת גם היכרות עם מדיניות הקרן והפיקוח הרלוונטי לה.
תשואות לפי מסלול
הלכה
10 מסלולים · 10 מנהלים · סדר לפי ספטמבר בלבד
גללו בטבלה לצדדים להצגת כל התקופות והיקף הנכסים.
| שם | ספט׳ | תחילת שנה | 12ח | 3ש | 5ש | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
+1.39%
|
+8.30%
|
+8.99%
|
—
|
—
|
49.45
|
|
|
+0.99%
|
—
|
—
|
—
|
—
|
17.20
|
|
|
+0.06%
|
+6.71%
|
+10.65%
|
+40.86%
|
+40.07%
|
374.76
|
|
|
+0.06%
|
+6.21%
|
+10.16%
|
+40.36%
|
+38.85%
|
577.58
|
|
|
-0.07%
|
+5.92%
|
+9.16%
|
+39.91%
|
+38.79%
|
484.36
|
|
|
-0.16%
|
+6.40%
|
+9.98%
|
+42.28%
|
+42.01%
|
389.41
|
|
|
-0.17%
|
+6.99%
|
+11.20%
|
+41.61%
|
+41.47%
|
742.53
|
|
|
-0.52%
|
+5.53%
|
+7.33%
|
+37.47%
|
+34.41%
|
270.43
|
|
|
-0.53%
|
—
|
—
|
—
|
—
|
0.76
|
|
|
-0.73%
|
+5.01%
|
+7.99%
|
+32.03%
|
—
|
148.92
|
המסלולים הנוספים: להרחיב את הכיסוי בלי לייצר דירוג מלאכותי
בעוקבי מדדי אג״ח נמצאו ארבע קרנות, אך רק לשלוש מהן יש נתון חודשי מלא. מגדל הציגה בספטמבר -0.06%, הראל -0.25% ומור -0.43%. לשנים הארוכות אין בקבוצה נתונים מלאים. השורה ללא תשואת ספטמבר נשארת בטבלה עם מקף, כדי לא להעלים את היצע הקרנות ובו בזמן לא להעניק לה מקום בדירוג.
בקבוצת אג״ח סחיר עד 25% מניות נכללים שלושה מנהלים, ומור הציגה בספטמבר את התוצאה הגבוהה עם -0.07%. בקבוצת עוקבי המדדים עד 25% מניות יש ארבעה מנהלים; מור הובילה את ספטמבר עם 0.16%, והראל מתחילת השנה עם 3.99%. אלה קבוצות נפרדות מהמסלולים המקבילים ללא אותה הגדרה.
בשתי קבוצות נוספות ההשוואה מצומצמת לשני מנהלים. בקיימות מופיעות מיטב והראל, עם -1.01% ו־-3.81% בספטמבר. באג״ח עד 25% מניות מופיעות ילין לפידות ומנורה, עם -0.14% ו־-0.18%. הטבלאות מסומנות כהשוואות מצומצמות, ואין בהן טענה שהן מייצגות תחרות רחבה.
מסלול השריעה נשאר מחוץ לדירוג כי יש בו מנהל אחד בלבד. גם ניהול אישי מוצג בנפרד מהשוואת מנהלים: ההשקעות בחשבונות האלה יכולות להיקבע בניהול עצמי או באמצעות מנהל תיק, ולכן אין תיק משותף אחד שאפשר לדרג. פרטי הרשומות וההחרגות נשמרו בתיעוד שמלווה את הסקירה. מיטב בעמוד הניהול האישי
תשואות לפי מסלול
אג״ח סחיר עד 25% מניות
3 מסלולים · 3 מנהלים · סדר לפי ספטמבר בלבד
גללו בטבלה לצדדים להצגת כל התקופות והיקף הנכסים.
| שם | ספט׳ | תחילת שנה | 12ח | 3ש | 5ש | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
-0.07%
|
+4.89%
|
+6.97%
|
—
|
—
|
116.16
|
|
|
-0.17%
|
+4.87%
|
+8.76%
|
—
|
—
|
171.17
|
|
|
-0.86%
|
+3.68%
|
+6.40%
|
—
|
—
|
128.69
|
מדדי אג״ח
4 מסלולים · 4 מנהלים · סדר לפי ספטמבר בלבד
גללו בטבלה לצדדים להצגת כל התקופות והיקף הנכסים.
| שם | ספט׳ | תחילת שנה | 12ח | 3ש | 5ש | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
-0.06%
|
-5.85%
|
-7.91%
|
—
|
—
|
15.10
|
|
|
-0.25%
|
-5.61%
|
-7.56%
|
—
|
—
|
34.24
|
|
|
-0.43%
|
-6.03%
|
-8.41%
|
—
|
—
|
42.49
|
|
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
0.17
|
עוקב מדדים עד 25% מניות
4 מסלולים · 4 מנהלים · סדר לפי ספטמבר בלבד
גללו בטבלה לצדדים להצגת כל התקופות והיקף הנכסים.
| שם | ספט׳ | תחילת שנה | 12ח | 3ש | 5ש | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
+0.16%
|
-2.24%
|
-4.23%
|
—
|
—
|
15.60
|
|
|
+0.12%
|
-3.21%
|
-4.99%
|
—
|
—
|
45.97
|
|
|
-0.26%
|
+2.96%
|
+5.51%
|
+23.84%
|
+18.52%
|
145.94
|
|
|
-0.31%
|
+3.99%
|
+6.44%
|
—
|
—
|
41.59
|
קיימות
2 מסלולים · 2 מנהלים · סדר לפי ספטמבר בלבד
גללו בטבלה לצדדים להצגת כל התקופות והיקף הנכסים.שני מנהלים בלבד
| שם | ספט׳ | תחילת שנה | 12ח | 3ש | 5ש | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
-1.01%
|
+11.00%
|
+15.18%
|
—
|
—
|
509.38
|
|
|
-3.81%
|
+0.46%
|
+4.30%
|
—
|
—
|
18.15
|
אג״ח עד 25% מניות
2 מסלולים · 2 מנהלים · סדר לפי ספטמבר בלבד
גללו בטבלה לצדדים להצגת כל התקופות והיקף הנכסים.שני מנהלים בלבד
| שם | ספט׳ | תחילת שנה | 12ח | 3ש | 5ש | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
-0.14%
|
+2.58%
|
+4.28%
|
+24.94%
|
+28.21%
|
4,069.44
|
|
|
-0.18%
|
+2.45%
|
+4.01%
|
+15.17%
|
+13.65%
|
1,458.26
|
קרנות סקטוריאליות: תוצאות בנפרד, בלי לטשטש את קהל היעד
איך לקרוא את התמונה לפני שמסיקים מסקנה על הקרן שלכם?
מקורות ומתודולוגיה
נספח: קרנות השתלמות סקטוריאליות
קרנות המיועדות לאוכלוסיות מסוימות מוצגות בנפרד מהקרנות הפתוחות לציבור. תנאי ההצטרפות תלויים בקרן.
| שם | ספט׳ | תחילת שנה | 12ח | 3ש | 5ש | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
-0.53%
|
+3.42%
|
+5.55%
|
+19.23%
|
+12.00%
|
43.83
|
|
|
+3.26%
|
+17.85%
|
+20.49%
|
+52.79%
|
—
|
26.91
|
|
|
-0.02%
|
+7.02%
|
+11.40%
|
+44.76%
|
+46.67%
|
2,191.37
|
|
|
-0.51%
|
+3.00%
|
+4.81%
|
+24.52%
|
+21.47%
|
19.77
|
|
|
+0.13%
|
+10.62%
|
—
|
—
|
—
|
5.90
|
|
|
+0.27%
|
+11.67%
|
+19.28%
|
+81.63%
|
+81.02%
|
205.54
|
|
|
+2.10%
|
+7.74%
|
—
|
—
|
—
|
13.15
|
|
|
-0.22%
|
+2.78%
|
+4.19%
|
+16.29%
|
+15.44%
|
29.55
|
|
|
0.00%
|
0.00%
|
0.00%
|
0.00%
|
-0.58%
|
457.92
|
|
|
0.00%
|
0.00%
|
0.00%
|
0.00%
|
0.00%
|
2,685.57
|
|
|
-0.34%
|
+4.13%
|
+6.13%
|
+25.54%
|
+23.04%
|
65.67
|
|
|
+0.12%
|
+7.85%
|
+11.20%
|
+44.85%
|
+46.20%
|
2,090.76
|
|
|
+1.27%
|
+12.00%
|
+17.69%
|
+74.88%
|
+83.03%
|
64.54
|
|
|
+2.48%
|
+7.62%
|
+7.30%
|
—
|
—
|
17.32
|
|
|
+0.47%
|
+7.57%
|
+11.73%
|
+49.73%
|
+59.93%
|
516.78
|
|
|
-0.10%
|
+5.21%
|
+8.16%
|
+25.62%
|
+21.65%
|
4.38
|
|
|
+0.94%
|
+10.59%
|
+16.11%
|
+95.19%
|
+101.12%
|
18.62
|
|
|
+0.80%
|
+7.71%
|
+11.62%
|
+47.66%
|
+53.97%
|
490.30
|
|
|
+0.18%
|
+7.98%
|
+12.20%
|
+42.72%
|
+44.46%
|
2,299.73
|
|
|
-0.11%
|
+2.64%
|
+3.49%
|
+13.16%
|
+10.67%
|
6.81
|
|
|
-0.06%
|
+6.99%
|
+9.88%
|
+39.45%
|
+43.86%
|
1,204.94
|
|
|
+2.29%
|
+7.93%
|
+7.68%
|
—
|
—
|
13.81
|
|
|
+0.22%
|
+11.76%
|
+17.11%
|
+70.22%
|
+75.16%
|
25.60
|
|
|
-0.43%
|
+2.33%
|
+3.85%
|
+15.95%
|
+11.83%
|
11.07
|
|
|
-0.34%
|
+2.47%
|
+4.05%
|
+16.24%
|
+11.50%
|
1.81
|
|
|
+0.14%
|
+6.08%
|
+8.98%
|
+39.06%
|
+37.11%
|
1,730.87
|
|
|
+0.15%
|
+6.17%
|
+9.04%
|
+39.30%
|
+38.16%
|
41.49
|
|
|
-0.18%
|
+8.39%
|
+11.63%
|
+44.50%
|
+45.68%
|
1,281.56
|
|
|
-0.14%
|
+8.39%
|
+11.57%
|
+44.68%
|
+46.37%
|
30,724.47
|
|
|
-0.38%
|
+2.48%
|
+4.00%
|
+16.06%
|
+12.19%
|
8.44
|
|
|
-0.33%
|
+2.50%
|
+4.03%
|
+15.83%
|
+11.57%
|
3.07
|
|
|
+0.05%
|
+5.90%
|
+8.75%
|
+38.43%
|
+37.36%
|
430.94
|
|
|
+0.08%
|
+5.94%
|
+8.80%
|
+39.23%
|
+37.81%
|
20.68
|
|
|
-0.29%
|
+8.14%
|
+11.45%
|
+44.53%
|
+47.24%
|
839.02
|
|
|
-0.21%
|
+8.36%
|
+11.58%
|
+44.82%
|
+47.56%
|
9,955.25
|
|
|
-0.45%
|
+2.06%
|
+3.18%
|
+13.24%
|
+18.74%
|
17.55
|
|
|
+0.85%
|
+10.83%
|
+17.47%
|
+76.85%
|
+77.70%
|
67.12
|
|
|
+0.67%
|
+7.44%
|
+11.69%
|
—
|
—
|
2.74
|
|
|
+0.25%
|
+6.92%
|
+10.58%
|
+41.20%
|
+41.86%
|
1,152.42
|
|
|
+2.49%
|
+7.82%
|
+7.71%
|
—
|
—
|
12.14
|
|
|
-0.24%
|
+2.31%
|
+3.46%
|
+13.47%
|
+9.08%
|
4.52
|
|
|
+0.23%
|
+6.49%
|
+10.27%
|
+44.27%
|
+49.84%
|
10,738.26
|
|
|
-0.19%
|
+2.31%
|
+3.47%
|
+13.57%
|
+9.50%
|
2.48
|
|
|
+0.50%
|
+7.18%
|
+11.10%
|
+39.42%
|
+39.56%
|
14.81
|
|
|
+0.54%
|
+6.85%
|
+10.65%
|
+38.02%
|
+38.44%
|
380.07
|
|
|
+0.26%
|
+6.51%
|
+10.38%
|
+44.49%
|
+50.30%
|
784.09
|
|
|
-0.28%
|
+2.42%
|
+3.64%
|
+14.01%
|
+12.93%
|
27.19
|
|
|
+0.62%
|
+7.22%
|
+11.08%
|
+40.27%
|
+40.41%
|
22.62
|
|
|
+2.46%
|
+7.88%
|
+7.78%
|
—
|
—
|
48.34
|
|
|
0.00%
|
+6.18%
|
+9.90%
|
+44.34%
|
+48.89%
|
3,411.99
|
|
|
+0.62%
|
+10.37%
|
+16.71%
|
+78.67%
|
+85.82%
|
171.44
|
|
|
+0.11%
|
+4.30%
|
+6.51%
|
+24.53%
|
+24.55%
|
22.32
|
|
|
-0.01%
|
+7.33%
|
+10.52%
|
+39.03%
|
+38.31%
|
132.40
|
|
|
-0.40%
|
+2.53%
|
+3.69%
|
+14.71%
|
+11.62%
|
1.02
|
|
|
ס
|
+0.45%
|
+7.63%
|
+11.99%
|
+52.52%
|
+56.01%
|
127.79
|
|
-0.10%
|
+4.48%
|
+6.72%
|
+25.71%
|
+24.37%
|
10.48
|
|
|
+0.43%
|
+7.93%
|
+11.67%
|
+46.16%
|
+48.55%
|
733.04
|
|
|
+2.22%
|
+7.78%
|
+7.43%
|
—
|
—
|
3.46
|
|
|
ס
|
+0.74%
|
+8.47%
|
+11.52%
|
+41.95%
|
+43.45%
|
276.07
|
|
+0.29%
|
+2.98%
|
+4.14%
|
—
|
—
|
20.55
|
|
|
+0.48%
|
+9.50%
|
+23.52%
|
—
|
—
|
259.96
|
|
|
+2.07%
|
+7.76%
|
+7.07%
|
+47.02%
|
—
|
1,378.46
|
|
|
+0.10%
|
+7.09%
|
+11.28%
|
—
|
—
|
35.41
|
|
|
-3.77%
|
+0.14%
|
+3.95%
|
+4.62%
|
—
|
13.65
|
|
|
+1.65%
|
+6.74%
|
+5.87%
|
—
|
—
|
16.26
|
|
|
+3.90%
|
+11.42%
|
+9.70%
|
—
|
—
|
82.11
|
|
|
-0.51%
|
+1.83%
|
+2.82%
|
+14.07%
|
+7.74%
|
137.42
|
|
|
+0.02%
|
+6.98%
|
+10.97%
|
+39.30%
|
+42.84%
|
5,056.12
|
|
|
+0.95%
|
+13.19%
|
+20.66%
|
+79.50%
|
+78.91%
|
1,857.21
|
|
|
-0.20%
|
+3.18%
|
+4.86%
|
+16.29%
|
+13.10%
|
50.50
|
|
|
+0.09%
|
+6.11%
|
+9.70%
|
+41.07%
|
+41.84%
|
2,658.60
|
|
|
+2.35%
|
+8.05%
|
+7.41%
|
—
|
—
|
85.13
|
|
|
+0.62%
|
+10.27%
|
+16.34%
|
+80.96%
|
+75.29%
|
145.26
|
|
|
+2.18%
|
—
|
—
|
—
|
—
|
3.60
|
|
|
-0.05%
|
+5.90%
|
+9.68%
|
+43.82%
|
+45.21%
|
188.45
|
|
|
0.00%
|
+7.20%
|
+11.22%
|
+46.70%
|
+49.13%
|
809.93
|
|
|
+0.80%
|
+11.23%
|
+17.65%
|
—
|
—
|
47.51
|
|
|
+0.30%
|
+14.14%
|
+19.55%
|
+60.59%
|
+55.24%
|
73.95
|
|
|
+0.54%
|
+7.11%
|
+10.32%
|
+35.36%
|
+41.80%
|
481.58
|
|
|
+0.77%
|
+12.61%
|
+18.02%
|
+59.63%
|
—
|
43.75
|
|
|
ס
|
+0.43%
|
+6.67%
|
+10.13%
|
+37.84%
|
+38.63%
|
54.95
|
|
+0.78%
|
+9.09%
|
+15.89%
|
+82.25%
|
+90.58%
|
141.03
|
|
|
+2.37%
|
+7.78%
|
+7.65%
|
—
|
—
|
50.18
|
|
|
+0.24%
|
+6.09%
|
+10.25%
|
+43.24%
|
+49.43%
|
5,880.88
|
|
|
-0.42%
|
+2.57%
|
+4.22%
|
+15.72%
|
+17.86%
|
101.49
|
|
|
-0.34%
|
+0.93%
|
+1.83%
|
+7.08%
|
+12.11%
|
39.35
|
|
|
-0.04%
|
+4.73%
|
+7.26%
|
+26.66%
|
+25.26%
|
15.88
|
|
|
+0.29%
|
+2.91%
|
+4.02%
|
+13.30%
|
+10.25%
|
21.17
|
|
|
+0.75%
|
+11.26%
|
+18.44%
|
+83.07%
|
+92.31%
|
82.51
|
|
|
+2.40%
|
+7.91%
|
+7.53%
|
—
|
—
|
31.32
|
|
|
+0.28%
|
+7.23%
|
+11.04%
|
+42.19%
|
+43.00%
|
2,529.61
|
|
|
-0.29%
|
+2.68%
|
+3.31%
|
+15.57%
|
+17.06%
|
185.30
|
עוד בתכנון פיננסי
לכל הכתבות ←
איפה כדאי לפתוח קרן פנסיה? המדריך לבחירה נכונה
מתלבטים איפה לפתוח קרן פנסיה ואיפה הכי זול? המדריך מסביר לפי מה באמת בוחרים — דמי ניהול, תשואה ומסלול לפי גיל — עם השוואת הקרנות המעודכנת של לירות.
תיקון 190 בניהול עצמאי IRA – לוקח את התיקון שלב אחד למעלה!
בוודאי שמעתם רבות על האפשרות לקחת את המושכות לידיים ולנהל את כספכם בשוק ההון. בין אם זה תיק השקעות או חשבון טרייד לניהול יומי ממונף, אין ספק שהשילוב של תיקון 190 בניהול IRA מציע לכל לקוח בכל רמה את האפשרות להנות מהטבות מס וניהול קל יחסית ובעלויות נמוכות. קראו כיצד תוכלו לקחת אחראיות על כספכם בקלות וביעילות.
פיקדון שקלי – בבנק או בבית השקעות?
פיקדון שקלי מתייחס לחיסכון אשר אינו חשוף לתנודתיות של שוק ההון והחוסך מרוויח אך ורק כתוצאה מריבית שמשולמת על ידי הגוף אשר מנהל את החיסכון.
