איך מקבלים קצבה מגמל להשקעה בקרן פנסיה של מור

קופת גמל להשקעה לא משלמת קצבה בעצמה. כדי לקבל קצבה מגמל להשקעה בקרן פנסיה של מור, מעבירים את הכספים לקרן הפנסיה של מור. מור כותבת שהניוד אפשרי רק לצורך פרישה מיידית, ביחד עם בקשה לקבלת קצבה מקרן הפנסיה. לכן מגישים שני דברים יחד: העברת הכספים ובקשת הקצבה.

מה מור כותבת על קצבה מגמל להשקעה בקרן הפנסיה שלה

בדף קרן הפנסיה של מור כתוב שהכספים שמנודים מקופת הגמל להשקעה פטורים ממס רווחי הון, וגם הקצבה בגינם פטורה ממס. קרנות הפנסיה של מור הן מור פנסיה מקיפה ומור פנסיה כללית. גובה הקצבה תלוי במקדם הקצבה, ומור מסבירה שלקופת גמל להשקעה אין מקדם קצבה: המקדם יהיה תואם למסלול ולמוצר שאליו מועברים הכספים.

איך מעבירים גמל להשקעה לקצבה, שלב אחר שלב

מור מציעה שתי דרכים להגיש: דיגיטלית, או בדואר עם טפסים שמורידים.

1. בודקים שמלאו לכם 60 ושאין בגמל להשקעה יתרת הלוואה, עיקול או שעבוד על כל היתרה.
2. בוחרים את הקרן שתשלם את הקצבה. קרנות הפנסיה של מור הן מור פנסיה מקיפה ומור פנסיה כללית.
3. מגישים את בקשת ההעברה לקרן הפנסיה, זו שמקבלת את הכסף: בתהליך דיגיטלי באתר הגוף שאליו מעבירים, או מורידים משם טפסי הצטרפות וניוד ושולחים אותם בדואר. התמונה למטה היא טופס בקשת ההעברה לקרן פנסיה של מור.
4. מגישים בקשה לקבלת קצבה מקרן הפנסיה באותו זמן, כי הניוד מיועד לפרישה מיידית.

מי שלא רוצה לנהל את שני התהליכים לבד יכול לפנות למתכנן פיננסי של לירות, שיעבור איתו על הבקשות לפני ההגשה.

מה יכול לעצור את ההעברה

לפי תקנות הניוד, שחלות על כל החברות, אי אפשר להעביר כשיש עיקול על כל היתרה, שעבוד כדין על כל היתרה, יתרת חוב של הלוואה שלא נפרעה במלואה, או קצבת זקנה שכבר משולמת מהקופה המעבירה. כשהעיקול או השעבוד על חלק מהיתרה, החלק הזה לא מועבר. בקרן פנסיה חדשה מקיפה יש גם תקרה לסכום שאפשר להעביר מקופת גמל להשקעה.

כמה זמן ההעברה לוקחת

לפי התקנות והחוזר שחלים על כל החברות, החברה המקבלת שולחת את הבקשה לחברה המעבירה תוך 2 ימי עסקים. החברה המעבירה מעבירה את הכסף תוך 10 ימי עסקים מהיום שקיבלה בקשה מפורטת, חתומה ומלאה, ובמקרים מיוחדים הממונה רשאי לאשר דחייה של עד 20 ימי עסקים נוספים. אחרי ההעברה היא שולחת אישור תוך 15 ימי עסקים לכל היותר. ההעברה עוברת ישירות בין החברות, לא דרככם.

את התנאים בחוק, את התקרה ואת הפטור ממס אפשר לקרוא במדריך לקצבה פטורה ממס מקופת גמל להשקעה.

שאלות נפוצות

אפשר לנייד גמל להשקעה לקרן פנסיה של מור בלי לפרוש?

לפי מור, לא. הניוד נעשה רק לצורך פרישה מיידית, יחד עם בקשה לקבלת קצבה מקרן הפנסיה.

למה אין מקדם קצבה לגמל להשקעה?

מור כותבת שלקופת גמל להשקעה אין מקדם קצבה, ולכן המקדם יהיה תואם למסלול ולמוצר שאליו מועברים הכספים.

עוד מדריכים של מור

• שינוי מסלול השקעה במור: פנסיה, גמל והשתלמות
• איך מנידים קופת גמל להשקעה למור
• איך לוקחים הלוואה מקופת גמל להשקעה במור

הפרטים לפי דף קרן הפנסיה ומדריך הניוד של מור, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים: כל הטפסים של מור.