איך מושכים כספי נפטר באינפיניטי

באינפיניטי יש סכום שמשנה את הדרך: משיכת כספי נפטר של 500,000 ₪ ומעלה מקופת גמל, מקרן השתלמות או מגמל להשקעה מחייבת להגיע למשרד, ולא מסתפקים במייל. מתחת לסכום הזה אפשר לשלוח את הבקשה במייל. כך נראית משיכת כספי נפטר באינפיניטי, וכך שונה המסלול בקרן פנסיה.

איך שולחים בקשה למשיכת כספי נפטר באינפיניטי

המסלול הזה מתאים לקופת גמל, לקרן השתלמות ולגמל להשקעה.

1. ממלאים את "טופס בקשה למשיכת כספי נפטר" של אינפיניטי.
2. מצרפים אליו את המסמכים, ובראשם תעודת פטירה, ואם אין מוטבים גם צו ירושה או צו קיום צוואה.
3. שולחים למייל Meshichot@infinity.co.il.
4. אם הסכום 500,000 ₪ או יותר, מגיעים למשרד.

מה צריך להכין

• תעודת פטירה.
• צילום תעודת זהות של כל מבקש, עם ספח (בתעודה ביומטרית: שני הצדדים).
• אישור ניהול חשבון בנק או צילום המחאה מבוטלת, על שם המבקש.
• בכספי פיצויים: טופס 161 או אישור פקיד שומה.

כספי נפטר מקרן פנסיה: שני מסלולים

משיכה של כספי הנפטר

כאן שולחים למייל Hakamot.Pensya@Infinity.co.il, בפקס 09-9542020 או בדואר: המנופים 8, ת.ד 2167, הרצליה פיתוח 4672559. אינפיניטי כותבת 4 ימי עסקים.

קצבת שאירים

את התביעה שולחים למייל pensya@infinity.co.il או בדואר. המועד להגשה הוא 7 שנים מהפטירה, לפי הטפסים והאתר של אינפיניטי. בקרן פנסיה משלמים קודם לשאירים, ורק אם אין שאירים עוברים למוטבים ואחר כך ליורשים.

מי מקבל את הכסף

כספים בקופת גמל, בקרן השתלמות ובגמל להשקעה הם לא חלק מהעיזבון, אלא אם נקבע שהם מגיעים אליו. אם יש מוטבים, הכסף משולם להם לפי הוראת המוטבים, ואם אין, ליורשים לפי צו ירושה או צו קיום צוואה. צוואה מאוחרת שמתייחסת במפורש לקופה מסוימת יכולה לגבור על הוראת המוטבים. את הבקשה מגישים לכל חברה בנפרד.

בתביעת שאירים בקרן פנסיה, החברה צריכה לשלוח בתוך 30 ימים מהיום שהיו בידיה כל המסמכים הודעת תשלום, דחייה או המשך בירור.

איך המס עובד

אינפיניטי כותבת בטופס שינוכה מס רווח הון של 25% על הרווח הריאלי במרכיב התגמולים שנצבר מתום 3 חודשים מהפטירה ועד המשיכה. הסכום בטופס הוא לפני מס. כל הכללים מסודרים במדריך על כספי חיסכון של נפטר.

מי שמעדיף לא להתעסק לבד עם המסמכים והמסלולים יכול לפנות למומחה של לירות פיננסים, שיעבור איתו על הבקשה לפני השליחה.

שאלות נפוצות

מה עושים אם הסכום הוא 500,000 ₪ או יותר?

משיכה של 500,000 ₪ ומעלה מחייבת הגעה למשרד של אינפיניטי.

איך מבררים בטלפון?

בטלפון 09-9579000.

עוד מדריכים של אינפיניטי

• איך עושים שינוי מסלול השקעה באינפיניטי
• איך עושים הפקדה עצמאית באינפיניטי: פנסיה, גמל והשתלמות
• איך מושכים פיצויים מקופת גמל ומקרן פנסיה באינפיניטי

הפרטים לפי עמודי הטפסים והתביעות של אינפיניטי, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של אינפיניטי.