ניוד קרן השתלמות למגדל: טופס 3147 ולאן שולחים
במגדל לא צריך אישור מעסיק לניוד. כאן הטופס, הפקס והמייל של המוקד, ומה עושים אם מתחרטים.
כדי לנייד קרן השתלמות למגדל לא צריך אישור מהמעסיק. מגדל כותבת את זה במפורש, ועוד כותבת שאפשר לפעול דרך סוכן הביטוח. יש שלוש דרכים להתחיל: דיגיטלית באתר, דרך סוכן, או בטופס נייר שהפקס והמייל להגשתו מודפסים בראשו.
שלוש דרכים להגיש ניוד קרן השתלמות למגדל
- הצטרפות דיגיטלית באתר של מגדל.
- סוכן הביטוח שלכם. מי שאין לו סוכן יכול לבקש שמשווק פנסיוני מטעם מגדל יחזור אליו.
- טופס נייר, ובו מילוי ושליחה בעצמכם. זו הדרך שמפורטת למטה.
איך ממלאים ושולחים את הטופס בנייר
- לוקחים את "בקשת הצטרפות והעברה – מגדל השתלמות (579)", טופס 174 (מהדורה 02.2026). בתוכו נמצא טופס 3147, "בקשת העברה לקרן השתלמות (עמית עצמאי / שכיר)".
- ממלאים בטופס 3147 את שם הגוף המנהל של הקופה המעבירה, שם הקופה ומספר החשבון שלכם בה. מבקשים להעביר את מלוא הכספים.
- מצרפים צילום תעודת זהות.
- חותמים ושולחים למוקד גמל והשתלמות של מגדל: בפקס 03-9201040 או במייל mokedge@migdal.co.il.
מה בודקים לפני ששולחים
בקרן השתלמות אי אפשר להעביר חלק מהכסף, ולכן הטופס מבקש את מלוא הכספים. כל עוד יש בקרן הישנה הלוואה שלא נפרעה, אי אפשר לנייד. בטופס אתם מצהירים שאין יתרת חוב, ואם יש אחת עד מועד ההעברה, הבקשה מתבטלת.
מי שמעדיף לא למלא טפסים לבד יכול לפנות למומחה של לירות פיננסים, שיעבור איתו על הבקשה לפני השליחה.
כמה זמן עד שהכסף מגיע
מגדל כותבת שהניוד לוקח 10 ימי עסקים, ושהוא אינו אירוע מס ואינו כרוך בעלות מצד החוסך. לפי החוק, החברה הישנה מעבירה את הכסף בתוך 10 ימי עסקים מהיום שהבקשה המלאה והחתומה הגיעה אליה, ושכירים שעדיין פעילים בקרן הישנה מחכים להפקדה הראשונה בקרן החדשה. הכללים המלאים במדריך ניוד קרן השתלמות.
ביטול בקשה
מגדל מפרסמת טופס ביטול 055 (נספח ו', מהדורה 08.2019). את הודעת הביטול שולחים לחברה הישנה, זו שממנה הכסף יוצא, כל עוד הכסף לא הועבר.
שאלות נפוצות
איך מתקשרים לשירות?
למוקד קרנות השתלמות וקופות גמל של מגדל: 03-9201010.
צריך חתימה של המעסיק?
לא. מגדל כותבת שלא נדרש אישור המעסיק לניוד הכספים.
עוד מדריכים של מגדל
- משיכת קרן השתלמות במגדל: טופס 422 או אזור אישי
- שינוי מסלול השקעה במגדל: טפסים 492, 495, 725 ו-17
- איך מעדכנים פרטים אישיים במגדל: טופס 464, 504 ו-20
הפרטים לפי אתר מגדל והטפסים שלה, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של מגדל.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
הפקדה עצמאית לקרן פנסיה, קופת גמל וקרן השתלמות: מה צריך לדעת
מי יכול להפקיד בעצמו לפנסיה, גמל והשתלמות, איך עושים את זה, מה הטבות המס ומה חובת ההפקדה של עצמאים.
טפסים של מנורה: איזה טופס לכל פעולה
כל הטפסים של מנורה מבטחים להורדה נמצאים בארכיון הטפסים באתר שלה. ריכזנו כאן, לכל פעולה בפנסיה, בגמל, בהשתלמות, בגמל להשקעה, בפוליסת חיסכון ובביטוח מנהלים, את הטופס של מנורה מבטחים עם שמו ומספרו כשהם מודפסים, ואת המדריך שמסביר איך מגישים.
הצטרפות לקרן השתלמות בהפניקס: טופס מקוון ו-4 דרכי הפקדה
בהפניקס מצטרפים לקרן השתלמות בטופס מקוון. כאן התנאים לעצמאים, הטופס לשכירים וארבע דרכי ההפקדה, כולל קוד המוסד.
שינוי מסלול השקעה במגדל: טפסים 492, 495, 725 ו-17
במגדל ארבעה טפסים לשינוי מסלול, לפי מוצר, ואפשר גם באזור האישי. הנה הכתובות, הפקסים והמועדים.
