איך פותחים קרן השתלמות בילין לפידות

בילין לפידות יש מועד שחשוב לעצמאים: העברה בנקאית צריכה להגיע לחשבון החברה לא יאוחר משני ימי עסקים לפני סוף שנת הכספים. לפני זה צריך לפתוח את הקרן, וזה נעשה בטופס הצטרפות אונליין. כך פותחים קרן השתלמות בילין לפידות ומפקידים אליה.

איך מפקידים בהעברה בנקאית

עצמאים מפקידים מהאזור האישי או בהעברה בנקאית. בהעברה נוהגים כך:

• רושמים את מספר תעודת הזהות בפרטי ההעברה.
• שולחים אסמכתא במייל, עם שם ומספר תעודת זהות.
• דואגים שהכסף יגיע לחשבון החברה לא יאוחר משני ימי עסקים לפני סוף שנת הכספים.

לפי ילין לפידות, בלי אסמכתא אי אפשר יהיה לשייך את הכסף לחשבון.

איך פותחים קרן השתלמות בילין לפידות

1. פותחים את טופס ההצטרפות האונליין לקרן השתלמות באתר ילין לפידות.
2. ממלאים פרטים אישיים ובוחרים מסלול השקעה. לפי חוזר ההצטרפות, בטופס מצרפים גם את המסמכים שהחברה מבקשת.
3. אם רוצים, ממנים מוטבים באותו טופס.
4. שולחים, ומחכים להודעת הצטרפות, שלפי החוזר מגיעה תוך 10 ימי עסקים מהשלמת ההצטרפות.

מה עם שכירים

שכיר שהמעסיק מפקיד לו בוחר קרן, ממלא טופס הצטרפות והמעסיק מפקיד אליה. לפי חוזר ההצטרפות, החברה שולחת למעסיק הודעה על הבחירה שלכם תוך 10 ימי עסקים מאישור הבקשה, אם הוא עוד לא הפקיד.

אפשר גם לעשות את כל זה עם מומחה של לירות פיננסים במקום לבד, והוא יעבור איתכם על הטופס ועל בחירת המסלול.

כבר יש לכם קרן השתלמות במקום אחר?

הוותק לפטור ממס נספר מהתשלום הראשון לאותו חשבון, אז קרן חדשה מתחילה את הספירה מחדש. לפי אחת החברות שבדקנו, כדי לרכז הכול במקום אחד אפשר להצטרף לקרן ואז להגיש טופס ניוד. לא בטוחים איפה יש לכם קרנות? בודקים במסלקה הפנסיונית.

הטבת המס לעצמאים

הפקדה של עד 4.5% מההכנסה הקובעת מוכרת, עד 293,397 ש"ח בשנת 2026, כלומר ניכוי מרבי של 13,203 ש"ח. על הפקדות של עד 20,566 ש"ח הרווחים פטורים ממס במשיכה אחרי 6 שנים. לפי ילין לפידות, מעל הסכום הזה משלמים במשיכה מס של 25% מהרווח הריאלי. הפרטים המלאים במדריך הצטרפות לקרן השתלמות: כללים והטבות.

שאלות נפוצות

מה אם לא שלחתם אסמכתא?

לפי ילין לפידות, בלי אסמכתא אי אפשר לשייך את הכסף לחשבון. את האסמכתא שולחים במייל, עם שם ומספר תעודת זהות.

מה אם הבקשה נדחית?

החברה צריכה לשלוח הודעה בכתב עם נימוק תוך 14 ימי עסקים, חוץ מדחייה בגלל חיתום.

עוד מדריכים של ילין לפידות

• איך מבקשים הלוואה מקרן השתלמות בילין לפידות
• הפקדה עצמאית בילין לפידות: קרן השתלמות וקופת גמל
• שינוי מסלול השקעה בילין לפידות: גמל, השתלמות וגמל להשקעה

הפרטים לפי עמודי ההצטרפות וההפקדה של ילין לפידות, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של ילין לפידות.