הפקדה עצמאית לקרן השתלמות, גמל ופנסיה בהפניקס

בהפניקס אפשר להקים הפקדה חודשית קבועה גם מתוך האתר או האפליקציה, אחרי שהבנק פתח הרשאה לקוד מוסד 8234. אותו קוד משמש להפקדה עצמאית לקרן השתלמות ולקופת גמל. בקרן הפנסיה העניינים קצת אחרת, ואת זה מסבירים בהמשך.

איך מקימים הפקדה חודשית בהפניקס

1. מקימים בבנק הרשאה לקוד מוסד 8234.
2. נכנסים לאתר או לאפליקציה של הפניקס ובוחרים "הפקדה חודשית קבועה".
3. מעדיפים נייר? ממלאים את הטופס "הוראה לחיוב חשבון בנק אחר" (300101262, 13-04-26) ומסמנים בו את סוג הקופה: קרן השתלמות או קופת גמל.

הפקדה חד פעמית בגמל ובהשתלמות

העברה בנקאית

את חשבונות הבנק מוצאים בעמוד "פרטי חשבון העברה בנקאית גמל והשתלמות". אחרי ההעברה מדווחים בממשק הדיגיטלי, או שולחים אסמכתא ל-Hafkadot@fnx.co.il. ההפקדה מתבצעת תוך 5 ימי עסקים.

בנקאות פתוחה

בקרן השתלמות לעצמאים אפשר להפקיד דיגיטלית דרך בנקאות פתוחה.

צ'ק

הצ'ק לפקודת הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, ומאחור כותבים תעודת זהות ומספר עמית. אפשר למסור אותו דרך הסוכן, לשלוח בדואר, או להביא לכל סניף של מזרחי טפחות.

צריכים עזרה לבחור בין הדרכים? אפשר גם לשוחח עם מומחה של לירות פיננסים ולהתקדם איתו צעד אחרי צעד.

ומה בקרן הפנסיה

לפי החברה, עמיתים עצמאיים בקרן פנסיה מפקידים בהוראת קבע. בערכת ההצטרפות לפנסיה (300106300, 11-03-26) יש טופס "בקשה להקמת הרשאה לחיוב חשבון" שבו מודפס קוד מוסד 611. מי שמפקיד בהעברה בנקאית מדווח בטופס הדיגיטלי "דיווח על הפקדה חד פעמית לעצמאים".

מי יכול לפתוח קרן השתלמות לעצמאים

לפי החברה, מי שיש לו הכנסה מעסק או ממשלח יד ותעודת עוסק פטור או מורשה בתוקף לשנה הנוכחית.

איפה מוצאים את האישור למס

בעמוד קרן ההשתלמות לעצמאים כותבת הפניקס שהדיווח השנתי נשלח בשליש הראשון של השנה, מופיע באזור האישי, וכולל אישורי מס: הצהרת הון ואישור הפקדה שנתי. עצמאים שמפקידים להשתלמות מקבלים ניכוי של עד 4.5% מההכנסה החייבת מעסק, עד 293,397 ש"ח בשנה. את כל הכללים אפשר לקרוא במדריך להפקדה עצמאית: כללים והטבות מס.

שאלות נפוצות

תוך כמה זמן ההעברה נקלטת?

לפי עמוד ההפקדות של הפניקס לגמל ולהשתלמות, ההפקדה מתבצעת תוך 5 ימי עסקים.

איפה הצ'ק נמסר?

דרך הסוכן, בדואר או בכל סניף של מזרחי טפחות.

עוד מדריכים של הפניקס

• איך מחליפים מסלול השקעה בהפניקס
• איך מעדכנים פרטים אישיים בהפניקס
• משיכת כספי נפטר מהפניקס: קודם בודקים זכאות

הפרטים לפי עמודי ההפקדה והטפסים של הפניקס, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של הפניקס.