בהפניקס מגישים בקשת משיכה לפי תיקון 190 באזור האישי. כאן מה אפשר למשוך בסכום אחד והתנאים.
קופת גמל3דק׳ קריאה
משיכה לפי תיקון 190 בהפניקס מגישים באזור האישי באתר החברה. בדף הטפסים של הפניקס, הטופס "בקשה למשיכת קופת גמל במעמד עצמאי/שכיר" מוביל לשם. בסכום אחד אפשר למשוך את מה שהופקד מעל 38,412 ש"ח לשנה (2026), מגיל 60 ועם קצבה מזערית של 5,306 ש"ח לפחות.
איפה מגישים
באזור האישי באתר הפניקס
מי יכולים
מגיל 60, עם קצבה מזערית של 5,306 ש"ח בחודש לפחות (2026) גם אחרי המשיכה
מה אפשר למשוך בסכום אחד
מה שהופקד מעל 38,412 ש"ח בשנה (2026)
כמה זמן
4 ימי עסקים מהיום שבקשה מלאה הגיעה לקופה
איך מגישים בקשת משיכה בהפניקס
בודקים שאתם בני 60 ומעלה ושגם אחרי המשיכה תהיו זכאים לקצבה בגובה הקצבה המזערית לפחות.
נכנסים לדף הטפסים של הפניקס ופותחים את הטופס "בקשה למשיכת קופת גמל במעמד עצמאי/שכיר". הוא מוביל לאזור האישי באתר.
ממלאים את הבקשה באזור האישי ומגישים אותה.
מחכים לתשלום. לפי התקנות, הכסף צריך להגיע תוך 4 ימי עסקים מהיום שבקשה מלאה הגיעה לקופה.
אילו מסמכים מצרפים? בעמודים של הפניקס שקראנו לא מצאנו רשימה, ולכן בודקים את זה בתוך הטופס עצמו.
איזה כסף נחשב כסף של תיקון 190
מכל שנת הפקדה הפניקס מפרידה סכום ראשון, 38,412 ש"ח בשנת 2026, ומייעדת אותו לקצבה רגילה ("קצבה מזכה"). רק מה שהופקד מעל הסכום הזה הוא כסף של תיקון 190. הקצבה מהסכום הראשון חייבת במס כמו קצבה רגילה.
קצבה לכל החיים במקום סכום אחד
לפי הפניקס, מי שרוצה קצבה לכל החיים מעביר את הכסף למוצר שמשלם קצבה, כמו קרן פנסיה. לקופה המקבלת יש מגבלות על הסכום שהיא רשאית לקבל, ולכן עוברים על זה לפני העברה.
מה המס על המשיכה
בסכום אחד משלמים 15% על חלק הרווח בלבד, והקופה מנכה את המס. אפשר גם להשתמש בפטור ממס על היוון עד תקרה שקובע החוק, ובשנת 2026 התקרה היא 976,005 ש"ח לפי רשות המסים, ולמי שקיבלו מענקי פרישה פטורים ממס התקרה קטנה יותר. מי שהפקידו מעל תקרה שנקבעת לפי הגיל צריכים גם אישור מפקיד השומה. את הפירוט המלא תמצאו במדריך על משיכת כספים מקופת גמל לפי תיקון 190.
ומי שמעדיף לעבור על התנאים ועל הטופס עם מישהו יכול לבקש את זה ממומחה של לירות פיננסים, שיעבור איתו על הבקשה.
שאלות נפוצות
מה אפשר למשוך בסכום אחד?
לפי עמוד תיקון 190 של הפניקס, את מה שהופקד מעל 38,412 ש"ח בשנה. הסכום הראשון מיועד לקצבה רגילה.
איפה מגישים את הבקשה?
באזור האישי באתר הפניקס. הטופס בדף הטפסים של החברה מוביל אליו.
