איך מושכים כספי נפטר ממיטב

במיטב כתובת המייל לשליחת הבקשה מופיעה בשתי גרסאות: באתר כתוב gemel-p@mtds.co.il, ובטופס המודפס Gemel-p@Meitav.co.il. מי שמושך כספי נפטר ממיטב צריך לדעת על זה לפני השליחה. טופס אחד משמש לקופת גמל, לקרן השתלמות, לגמל להשקעה ולמשיכה מקרן פנסיה, ולקצבת שאירים יש ערכות נפרדות.

מה ממלאים כדי למשוך כספי נפטר ממיטב

1. ממלאים את הטופס "בקשה למשיכת כספים ע"י מוטב/יורש" (1.69.11.7.24).
2. מצרפים את המסמכים: תעודת פטירה, צילום תעודת זהות ברור, ואישור ניהול חשבון בנק או צילום המחאה מבוטלת על שם המבקש.
3. אם אין מוטבים, מוסיפים צו ירושה, או צוואה עם צו קיום צוואה.
4. שולחים בדואר לת.ד 2442 בני ברק, או במייל, באחת משתי הכתובות שלמעלה.

בטופס מסמנים אם הכסף הוא בקופת גמל, בקרן השתלמות, בקרן פנסיה או בגמל להשקעה.

קצבת שאירים בקרן הפנסיה של מיטב

כאן אין משיכה אלא תביעה בערכה. לשאירים של עמית יש ערכה 2.131.4.8.24, ולשאירים של פנסיונר ערכה 2.135.3.8.24. שולחים אותן למייל T.P@Meitav.co.il, בדואר, או מגיעים למשרדי החברה בבני ברק. המועד להגשת תביעת שאירים הוא 7 שנים מהפטירה, לפי הטפסים והאתר של מיטב.

בקרן פנסיה משלמים קודם לשאירים, ורק כשאין שאירים הכסף שנצבר עובר למוטבים, ואם אין מוטבים, ליורשים.

כמה זמן זה לוקח ואיך עוקבים

בתביעת שאירים בקרן פנסיה החברה צריכה לשלוח הודעת תשלום, דחייה או המשך בירור בתוך 30 ימים מהיום שהיו בידיה כל המסמכים. אם התביעה נדחית, ההודעה צריכה לכלול נימוקים ולציין את הזכות להשיג. הטלפון של מיטב הוא 3366*.

מה לגבי מס

לפי חוק קופות גמל, לעניין המס בלבד, כסף שמגיע למוטב מקופת גמל ולא נמשך או הועבר בתוך 3 חודשים מהפטירה נחשב כאילו הועבר בתום 3 החודשים לחשבון חדש על שם המוטב. בכל המוצרים הסכום בטופס הוא לפני מס. עוד על כללי הירושה והמס במדריך על כספי חיסכון של נפטר.

אם נוח יותר שמישהו יעבור על הטופס לפני שהוא נשלח, אפשר לדבר עם מתכנן פיננסי של לירות ולעבור על הבקשה יחד.

שאלות נפוצות

לאיזו כתובת מייל שולחים?

באתר של מיטב כתוב gemel-p@mtds.co.il, ובטופס המודפס Gemel-p@Meitav.co.il. אם אתם לא בטוחים, מתקשרים ל-3366* לפני השליחה.

אפשר לשלוח בדואר?

כן, לת.ד 2442 בני ברק.

עוד מדריכים של מיטב

• איך עושים שינוי מסלול השקעה במיטב
• איך מעדכנים פרטים אישיים במיטב בפנסיה ובגמל
• איך מפקידים לקרן השתלמות ולקופת גמל במיטב

הפרטים לפי עמודי משיכת הכספים והטפסים של מיטב, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של מיטב.