איך עושים שינוי מסלול השקעה במיטב

במיטב אפשר לשנות מסלול השקעה בלי להדפיס כלום: בקרן השתלמות, בקופת גמל ובגמל להשקעה יש טופס מקוון באזור האישי. מי שבוחר בדרך הכתובה בקרן הפנסיה ייתקל במלכודת קטנה. בעמוד הראשון של הטופס כתובים דוא"ל ודואר, אבל בעמוד השני כתוב שבקשה תטופל רק דרך תיבת הדוא"ל.

איך משנים מסלול השקעה במיטב דרך האזור האישי

זו הדרך שמתאימה לקופת גמל, קרן השתלמות וגמל להשקעה, ולפי מיטב היא פתוחה גם בקרן הפנסיה.

1. נכנסים לאזור האישי של מיטב. בקופת הגמל אפשר גם באפליקציה: בוחרים "פעולות בחשבון".
2. פותחים את הטופס המקוון של המוצר: "טופס בקשת העברה בין מסלולי קופה" לקופת גמל, "טופס בקשת העברה בין מסלולי הקופה" לקרן השתלמות, או "בקשה להעברת כספים בין מסלולים" לקופות גמל להשקעה.
3. בוחרים את המסלולים החדשים. אם מחלקים בין כמה מסלולים, סך האחוזים צריך להגיע ל-100%.
4. שולחים את הטופס.

קרן פנסיה: טופס לדוא"ל

מי שמעדיף נייר מוריד את "בקשה להעברת כספים בין מסלולי השקעה – קרנות פנסיה" (1.19.11.4.24) ושולח אותו לדוא"ל Maslul@Meitav.co.il. אפשר גם בדואר לת.ד. 2442, בני ברק 5112302, אבל בעמוד השני של הטופס כתוב שבקשה תטופל רק דרך תיבת הדוא"ל. בטופס הפנסיה של מיטב כתוב גם שהשולח צריך לוודא שהטופס התקבל.

גמל להשקעה וחשבון של קטין

אם לא מגישים באזור האישי, שולחים את "בקשה להעברת כספים בין מסלולים – קופות גמל להשקעה" (1.119.11.1.26) לאותו דוא"ל, Maslul@Meitav.co.il. בחשבון של קטין חותם אחד ההורים, או מי שנתן את המתנה.

תוך כמה זמן זה מתבצע

• קרן פנסיה: שלושה ימים, לפי סעיף 22(ד) בתקנון (מהדורה 24, 01/2023). בטופס כתוב שהכספים נצברים במסלול החדש מיום העסקים שאחרי מועד ההעברה.
• קופת גמל: שלושה ימי עסקים, תקנון יולי 2024, סעיף 26.2.
• גמל להשקעה: שלושה ימי עסקים, תקנון יולי 2024, סעיף 20.2.
• קרן השתלמות: לפי תקנון ההשתלמות של מיטב (7.24, סעיף 10.10), החברה רשאית לדחות הוראת העברה עד 6 ימי עסקים כשתנאי השוק לא מאפשרים לבצע אותה.

במיטב פנסיה אי אפשר לבטל בקשה שהוגשה, ואפשר להגיש בקשה נוספת על אותם כספים מיום העסקים הבא. בקרן ההשתלמות, לפי סעיף 10.6, הוראה שלא ניתנת לביצוע או שאינה ברורה לא מתבצעת.

מגישים דרך סוכן או יועץ? במיטב מצרפים לבקשה מסמך הנמקה.

אם בא לכם לעבור על המסלולים והאחוזים עם מישהו לפני ששולחים, אפשר לעשות את זה עם מתכנן פיננסי של לירות. הכללים לכל החברות, כולל כספי פיצויים, מופיעים במדריך לשינוי מסלול השקעה בכל המוצרים.

שאלות נפוצות

לאן שולחים את הבקשה בקרן הפנסיה של מיטב?

לדוא"ל Maslul@Meitav.co.il. הדואר לת.ד. 2442 בני ברק מופיע בעמוד הראשון של הטופס, אבל בעמוד השני כתוב שבקשה תטופל רק דרך תיבת הדוא"ל.

מי חותם על בקשה בחשבון גמל להשקעה של קטין?

אחד ההורים, או מי שנתן את המתנה.

עוד מדריכים של מיטב

• איך מעדכנים פרטים אישיים במיטב בפנסיה ובגמל
• איך מושכים כספי נפטר ממיטב
• איך מפקידים לקרן השתלמות ולקופת גמל במיטב

הפרטים לפי הטפסים והתקנונים של מיטב, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של מיטב.