איך מושכים כספים מביטוח מנהלים בהפניקס

בהפניקס הדרך למשיכה תלויה בסוג הפוליסה. הנה איך שולחים את טופס הפדיון, מה לצרף ומה קורה לכיסוי ולמס.

ביטוח מנהלים3דק׳ קריאה

במשיכת כספים מביטוח מנהלים בהפניקס הדרך תלויה בסוג הפוליסה: אצל חלק מהמבוטחים הכול נעשה באפליקציה, ואצל אחרים צריך סוכן ואחריו המתנה ארוכה יותר. לכן הצעד הראשון הוא לדעת אם הפוליסה היא "מסלול", "מניב" או "קלאסית". עוד דבר שמפתיע: משיכה חלקית של 90% ומעלה נחשבת משיכה מלאה לעניין ביטול הכיסוי.

איזו דרך מתאימה לפוליסה שלכם

פוליסת "מסלול": דרך האזור האישי או האפליקציה.
פוליסת "מניב": בבקשה דיגיטלית, עד 21 ימי עסקים כשכל המסמכים תקינים.
פוליסה "קלאסית": דרך סוכן הביטוח, אחרי ניתוח תיק של עד 60 יום ועוד עד 21 ימי עסקים לביצוע.

בפוליסת "מסלול" לשכיר שהופקה אחרי 1.12.2021, מתחת לגיל 60 אפשר לפדות תגמולים רק אחרי עזיבת עבודה.

איך שולחים את טופס הפדיון של הפניקס

זו הדרך של טופס הנייר, לצד הדרכים הדיגיטליות.

מורידים את הטופס "בקשה לפידיון מפוליסות לביטוח חיים" (קוד מסמך 1289, 300106123).
מסמנים בו את סוג המשיכה ואת מספרי הפוליסות. בטופס יש גם רשימת בדיקות לפני השליחה.
מצרפים צילום תעודת זהות עם הספח, ובתעודה ביומטרית את שני הצדדים. בפיצויים מצרפים גם טופס 161 או אישור פקיד שומה.
שולחים במייל f1@fnx.co.il, בפקס 03-7337986, או ישירות למשרדי החברה.

הטופס של הפניקס: בקשה לפידיון מפוליסות לביטוח חיים, קוד מסמך 1289

מה צריך להכין לפני שמתחילים

בפיצויים צריך טופס 161. לפי הנחיות הפניקס, הוא תקף 90 יום מעזיבת העבודה או עד סוף שנת המס של העזיבה, המאוחר מביניהם. אחרי זה צריך אישור פקיד שומה. אם העבודה הסתיימה לפני פחות מארבעה חודשים, בקשו מהמעסיק מכתב שחרור פיצויים. אם יש הלוואה על הפוליסה, הפדיון יבוצע אחרי פירעון יתרת ההלוואה.

מה קורה לכיסוי ולמס

במשיכה מלאה הכיסויים מתבטלים שלושה ימים אחרי שהבקשה מתקבלת בחברה. בלי טופס 161 או הנחיות פקיד שומה ינוכה מס מרבי, והפניקס נוקבת ב-47%. זה ניכוי במקור ולא בהכרח המס הסופי. באותה שנת מס אפשר לפנות למס הכנסה עם אישור הפדיון ולשלוח את האישור שמתקבל ל-F1@FNX.CO.IL, והוא צריך להגיע לחברה עד 12/12. על משיכה משנה קודמת מבקשים החזר רק ממס הכנסה, עם אישור ניכוי המס במקור (טופס 806/857) מהדיוור השנתי.

מי שלא רוצה לעשות את זה לבד יכול לפנות למומחה של לירות פיננסים, שיעבור איתו על הטופס והמסמכים. את כללי המשיכה עצמם, מה מותר ומתי, מסביר המדריך למשיכת כספים מביטוח מנהלים.