איך מושכים כספים מביטוח מנהלים בהראל

בהראל מושכים כספים מביטוח מנהלים בטופס אחד, שמעבירים לסוכן הביטוח או שולחים במייל או בפקס. הראל לא מציינת בעמוד ובטופס כמה זמן לוקח הטיפול, ולכן שווה לדעת מראש איך בודקים שהטופס הגיע ואיך עוקבים אחרי הבקשה.

איפה מגישים	דרך סוכן הביטוח, במייל agafhaim@harel-ins.co.il או בפקס 03-7348169
איך בודקים שהטופס הגיע	לפי עמוד המשיכה של הראל, שלוש שעות אחרי השליחה, באתר או במוקד הממוחשב 1-700-702-870
איך עוקבים	אצל סוכן הביטוח או במוקד 2735*
כמה זמן הטיפול	לא מצוין בעמוד ובטופס של הראל

מה צריך להכין

• ☐ צילום תעודת זהות, ובתעודה ביומטרית שני הצדדים
• ☐ צילום המחאה או אישור ניהול חשבון בנק
• ☐ בפיצויים: טופס 161 מהמעסיק או אישור פקיד שומה
• ☐ אם העבודה הסתיימה בארבעת החודשים האחרונים: מכתב שחרור פיצויים מהמעסיק

איך מגישים בקשת משיכה בהראל

הטופס הוא "בקשה למשיכת כספי פיצויים ו/או תגמולים מפוליסת ביטוח חיים לשכירים" (מהדורה 07/2025, סוג מסמך 3072). הוא מתאים גם לפיצויים וגם לתגמולים.

1. מורידים את הטופס וממלאים את שני העמודים בסעיפים הרלוונטיים.
2. מציינים מאיזה מעסיק מושכים.
3. מצרפים את המסמכים מהרשימה למעלה.
4. מעבירים את הטופס לסוכן הביטוח, או שולחים אותו למייל agafhaim@harel-ins.co.il או בפקס 03-7348169.

שימו לב: אם לא מציינים מעסיק, נמשכים הפיצויים של המעסיק האחרון.

איך יודעים שהטופס הגיע

לפי עמוד המשיכה של הראל, אפשר לוודא שהטופס התקבל באתר או במוקד הממוחשב 1-700-702-870, שלוש שעות אחרי השליחה. טופס שנשלח אחרי 15:00 מתעדכן למחרת.

את התקדמות הבקשה אחר כך שואלים אצל סוכן הביטוח או במוקד 2735*.

מה הטופס שואל

• משיכה מלאה, משיכת הפיצויים הפטורים בלבד, או משיכה חלקית. בחלקית מפוליסה פעילה אפשר להמשיך לשלם בעצמכם, להעביר את הפוליסה למעסיק חדש או להקפיא אותה. בהקפאה הכיסויים הביטוחיים מתבטלים.
• מעל 500,000 ש"ח צריך זיהוי.
• הלוואה פתוחה על הפוליסה מקוזזת מסכום המשיכה.

הראל מוסיפה בטופס שערך הפדיון עשוי להיות שונה מיתרת החיסכון המצטבר, לפי תנאי הפוליסה. אם לא תשולם פרמיה, הפוליסה תסולק ועלות הכיסויים עד הסילוק תנוכה מהצבירה.

בלי הנחיות מפקיד שומה או טופס 161, ינוכה מס מרבי. משיכת תגמולים שלא כדין חייבת במס של 35% לפחות.

אפשר גם לא להתעסק בזה לבד: מתכנן פיננסי של לירות יעבור איתכם על הטופס לפני שאתם שולחים אותו.

שאלות נפוצות

כמה זמן לוקח הטיפול בבקשה?

זמן טיפול לא מצוין בעמוד ובטופס של הראל. רשות שוק ההון הבהירה ב-19.4.2026 שמניין הימים לפי הדין והפוליסות מתחיל רק כשכל הפרטים הדרושים לבדיקת הזכאות הגיעו לגוף המוסדי.

מה קורה אם לא מציינים מעסיק?

נמשכים הפיצויים של המעסיק האחרון.

מה קורה אם לא משלמים פרמיה אחרי המשיכה?

לפי הראל, הפוליסה תסולק ועלות הכיסויים עד הסילוק תנוכה מהצבירה.

הכללים המלאים, מה מותר למשוך ומה המס, במדריך למשיכת כספים מביטוח מנהלים.

עוד מדריכים של הראל

• איך מעדכנים פרטים אישיים בהראל בפנסיה, בגמל ובפוליסה
• משיכת כספי נפטר מהראל: איזה טופס לאיזה מוצר
• איך מעדכנים מוטבים בביטוח מנהלים בהראל

הפרטים לפי עמוד המשיכה והטופס של הראל, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של הראל.