איך מנידים ביטוח מנהלים בהראל

בהראל מגישים בקשת ניוד אל פוליסה בטופס אחד, "בקשת העברה לקופת ביטוח המאושרת כקופת גמל" (נספח א'), בפקס 03-7348233 או במייל havarotlife@harel-ins.co.il. אם שלחתם בפקס, מתקשרים כ-24 שעות אחר כך ומוודאים שהוא התקבל. מי שרוצה להוציא כסף מפוליסה בהראל מגיש את הבקשה לגוף שאליו הוא עובר, ובשני המקרים אי אפשר להעביר כל עוד יש על הפוליסה יתרת הלוואה.

איזה טופס	"בקשת העברה לקופת ביטוח המאושרת כקופת גמל (עמית-עצמאי או עמית-שכיר)", נספח א'
איפה שולחים	בפקס 03-7348233 או במייל havarotlife@harel-ins.co.il
איך מוודאים	בטלפון 1700-70-28-70, כ-24 שעות אחרי שליחת הפקס
כמה זמן	החברה המעבירה מעבירה את הכסף בתוך 10 ימי עסקים מהיום שקיבלה בקשה מפורטת, חתומה ומלאה

איך מעבירים ביטוח מנהלים להראל

1. מוצאים את הטופס "בקשת העברה לקופת ביטוח המאושרת כקופת גמל (עמית-עצמאי או עמית-שכיר) (נספח א')" (מהדורה 07/2025, קוד מסמך פנימי 3021). עוד טפסים של הראל בעמוד כל הטפסים של הראל.
2. אם אתם עמיתים פעילים, ממלאים אותו רק אחרי שקיבלתם מהראל טופס על תנאי הכיסוי הביטוחי. כך כתוב בטופס עצמו.
3. רושמים את שם חברת הביטוח המעבירה, את שם הפוליסה ואת מספר הפוליסה, ומסמנים מה מעבירים: את כל הכסף, סכום, מרכיבים או מסלולים. בלי סימון עובר הכול.
4. חותמים בעצמכם ושולחים בפקס 03-7348233 או במייל havarotlife@harel-ins.co.il.
5. מתקשרים כ-24 שעות אחרי המשלוח, למספר 1700-70-28-70, ובודקים שהפקס התקבל.

משם ההעברה נעשית ישירות בין הגופים, והכסף לא עובר דרככם. לא בא לכם לשלוח פקסים לבד? אפשר לעשות את זה עם מתכנן פיננסי של לירות, שיעבור איתכם על הטופס לפני החתימה.

שימו לב: לפי תנאי הפוליסות MORE ומגוון של הראל, בקשה להעביר 90% או יותר מערך הפדיון, או בקשה שמשאירה בפוליסה פחות מ-25,000 ש"ח (צמוד למדד ינואר 2013), נחשבת להעברה מלאה, אלא אם הראל הסכימה אחרת. אחרי ההודעה על כך יש 7 ימי עסקים להקטין את הסכום.

מה קורה כשמנידים מפוליסה בהראל

הפרטים לפי תנאי הפוליסה "הראל MORE קצבה משלמת לשכירים" (תכנית 1360) ו"מגוון" (תכנית 1356), מהדורה 12/2024, סעיף 18. לפי הכללים שחלים על כולם, הכיסויים הביטוחיים לא עוברים עם הכסף: מהמועד הקובע הגוף החדש אחראי רק לכיסויים שלו.

• מעבירים את ערך הפדיון, כולו או חלקו. זה החיסכון אחרי ניכוי הלוואות וחובות על הפוליסה, ואם נשארה יתרת הלוואה, מעבירים רק אחרי שפרעתם אותה במלואה.
• העברה מלאה עם הפסקת ההפקדות מבטלת את הפוליסה ואת כל הכיסויים.
• כשההפקדות נמשכות, בהעברה חלקית הראל רשאית להקטין את הביטוח למקרה מוות לפי החלק שהועבר (בלי הפיצויים), ובהעברה מלאה הביטוח למקרה מוות מתבטל.
• החזרת הסכום הקודם כפופה להוכחת בריאות, ועלות הביטוח לאובדן כושר עבודה עשויה להתעדכן לעלות הרגילה בהראל באותו מועד. דף פרטי ביטוח מעודכן נשלח בתוך 10 ימי עסקים.

שאלות נפוצות

תוך כמה זמן הכסף עובר?

החברה המעבירה צריכה להעביר אותו בתוך 10 ימי עסקים מהיום שקיבלה בקשה מפורטת, חתומה ומלאה. במקרים מיוחדים רשות שוק ההון רשאית לאשר דחייה של עד 20 ימי עסקים נוספים. כל אחד משני הגופים שולח לכם אישור על ההעברה בתוך 15 ימי עסקים.

אפשר לבטל בקשה שהוגשה?

כן, כל עוד הכסף לא הועבר. חותמים על טופס "הודעת עמית על ביטול בקשת העברה" ושולחים אותו לחברת הביטוח הנוכחית. בקשה שבוטלה אי אפשר לחדש, וממלאים טפסים חדשים.

לאן אפשר להעביר כספים מביטוח מנהלים?

כספי קצבה עוברים לקרן פנסיה חדשה, לקופת גמל לחיסכון או לפוליסת ביטוח מנהלים לקצבה בחברה אחרת. לכספים הוניים יש יעדים אחרים, וכל עוד אתם עמיתים פעילים אי אפשר להעביר לקרן פנסיה חדשה מקיפה. את הכללים המלאים תמצאו במדריך ניוד ביטוח מנהלים: לאן אפשר להעביר, מה נשאר ואיך מגישים.

למי מתקשרים בהראל בעניין ביטוח מנהלים?

לשירות ביטוח חיים פנסיוני: 2735* או 03-7547777.

עוד מדריכים של הראל

• איך מושכים פיצויים בהראל: גמל, פנסיה וביטוח מנהלים
• איך מעדכנים פרטים אישיים בהראל בפנסיה, בגמל ובפוליסה
• משיכת כספי נפטר מהראל: איזה טופס לאיזה מוצר

הפרטים לפי תנאי הפוליסה ועמודי הראל, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של הראל.