איך מנידים גמל להשקעה לאלטשולר שחם
שני טפסים לניוד גמל להשקעה באלטשולר שחם, דיגיטלי ומודפס, עם מה שמצרפים ותוך כמה זמן הכסף עובר.
באלטשולר שחם יש שני טפסים לניוד גמל להשקעה: דיגיטלי למי שמצטרף כבגיר, ומודפס שנקרא "טופס בקשת העברה לקופת גמל להשקעה חיסכון פלוס". את הניוד מתחילים אצלם, בחברה שמקבלת את הכסף, ולא בחברה שבה הכסף נמצא היום. כך נראה ניוד גמל להשקעה באלטשולר שחם, צעד אחרי צעד.
מה מכינים לפני שפותחים טופס
- צילום תעודת זהות, כולל ספח.
- הצהרות FATCA ו-CRS, שמצרפים לבקשה.
- פרטי הקופה שממנה עוזבים: שם החברה המנהלת, שם הקופה ומספר החשבון.
איך מנידים גמל להשקעה לאלטשולר שחם
הטופס הדיגיטלי משלב הצטרפות והעברת כסף. כך עובדים:
- פותחים את הטופס הדיגיטלי "הצטרפות / הצטרפות והעברה לקופת גמל להשקעה", או מדפיסים את "טופס בקשת העברה לקופת גמל להשקעה חיסכון פלוס" (NGH1015_160125).
- רושמים את פרטי הקופה המעבירה, ובוחרים אם להעביר את מלוא הכספים, סכום או שיעור מהם.
- מצרפים צילום תעודת זהות כולל ספח, ואת הצהרות FATCA ו-CRS.
- חותמים ושולחים. לאן שולחים את הטופס המודפס, לא כתוב בטופס שקראנו, אז שואלים במוקד *5054.
אם לא מסמנים כלום, ברירת המחדל בטופס היא העברת כל הכסף מכל מסלולי ההשקעה. מי שרוצה להעביר רק חלק מסמן סכום, שיעור או מסלולים מסוימים.
תוך כמה זמן הכסף עובר
הכסף עובר ישירות בין החברות, לא דרככם. לפי החוק, החברה שבה הכסף נמצא היום חייבת להעביר אותו תוך 10 ימי עסקים מהיום שקיבלה בקשה מפורטת, מלאה וחתומה. החברה המקבלת מעבירה לה את הבקשה תוך 2 ימי עסקים. אם יש בחשבון הלוואה שלא נפרעה, אי אפשר לנייד, ובקשה שלא הועברה תוך 60 ימים מהחתימה פוקעת. את כל הכללים והמועדים תמצאו במדריך לניוד קופת גמל להשקעה: כללים, מועדים וחסמים.
ואם החשבון של קטין
בחשבון קטין שההורים פתחו, באלטשולר שחם מספיקה חתימה של הורה אחד בלבד.
מגיל 60: אפשר גם לקצבה
אלטשולר שחם כותבת שמגיל 60 אפשר להעביר את הכסף גם לקופה לקצבה, קרן פנסיה או קופת ביטוח. זה יעד אחר מניוד לגמל להשקעה של חברה אחרת, ולפי טיוטת הבהרה של רשות שוק ההון הוא כרוך בהטבת מס ובחירה בקצבה שאי אפשר לחזור ממנה.
בלי חשק לעבור לבד על הטפסים? אפשר לשבת עם מתכנן פיננסי של לירות, שיעבור איתכם על הבקשה לפני שחותמים.
שאלות נפוצות
אפשר לבטל בקשת ניוד?
כן, כל עוד הכסף לא הועבר. שולחים הודעת ביטול לחברה שממנה הכסף יוצא, לא לחברה החדשה, ואחרי ביטול ממלאים טפסים חדשים אם רוצים לנייד שוב.
צריך לנייד את כל הכסף?
לא. בגמל להשקעה אפשר להעביר רק חלק, ובטופס של אלטשולר שחם בוחרים סכום, שיעור או מסלולים.
עוד מדריכים של אלטשולר שחם
- איך עושים שינוי מסלול השקעה באלטשולר שחם
- איך מעדכנים פרטים אישיים באלטשולר שחם
- משיכת כספי נפטר באלטשולר שחם: איזה טופס מגישים
הפרטים לפי אתר אלטשולר שחם והטפסים שלה, כפי שנקראו ב-24.10.2026. טפסים נוספים בעמוד כל הטפסים של אלטשולר שחם.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
איך מאתרים כספים פנסיוניים: דוח המסלקה הפנסיונית והר הכסף
מדריך צעד אחר צעד לאיתור כספי פנסיה, גמל והשתלמות: איך מפיקים דוח מסלקה פנסיונית (הרשמה, הזדהות, עלות, מה רואים בדוח ואיך שולחים אותו לסוכן), איך מחפשים בהר הכסף, ומה עושים כשמוצאים כסף.
טפסים של מור: איזה טופס לכל פעולה
כל הטפסים של מור גמל ופנסיה במקום אחד: איזה טופס ממלאים להצטרפות, ניוד, משיכה, מוטבים, שינוי מסלול ותביעות בפנסיה, אילו פעולות עוברות דרך האזור האישי, ולאן שולחים את הערכות.
שינוי מסלול השקעה במגדל: טפסים 492, 495, 725 ו-17
במגדל ארבעה טפסים לשינוי מסלול, לפי מוצר, ואפשר גם באזור האישי. הנה הכתובות, הפקסים והמועדים.
איך מושכים כספי נפטר ממגדל
במגדל הטופס תלוי במי שמגיש: שאירים, יורשים או מוטבים. כאן הטפסים והערוצים לכל מוצר.
