איך מנידים גמל להשקעה להראל
ניוד גמל להשקעה להראל בטופס בקשת העברה, ומה מצרפים אליו.
ניוד גמל להשקעה להראל נעשה בטופס אחד, "בקשת העברה להראל גמל להשקעה". מצרפים אליו צילום תעודת זהות עדכנית, ומי שמפקידים 50,000 ₪ ומעלה ממלאים גם שאלון "הכר את הלקוח". החברה הנוכחית צריכה להעביר את הכסף תוך 10 ימי עסקים מהיום שקיבלה בקשה מפורטת, מלאה וחתומה.
| איזה טופס | בקשת העברה להראל גמל להשקעה, מהדורת 08/2026 (מספר הטופס: 51305.208) |
| כמה זמן | עד 10 ימי עסקים מהיום שהחברה הנוכחית קיבלה בקשה מפורטת, מלאה וחתומה |
| מוקד של הראל | *2735 |
מה מצרפים לטופס
- ☐ צילום של תעודת הזהות העדכנית (בתעודה ביומטרית, שני הצדדים)
- ☐ שאלון "הכר את הלקוח", רק למי שמפקידים 50,000 ₪ ומעלה
איך מנידים להראל צעד אחרי צעד
- מורידים את הטופס "בקשת העברה להראל גמל להשקעה".
- רושמים את שם הקופה המעבירה, את החברה המנהלת שלה ואת פרטי העמית.
- בוחרים אם להעביר את כל הכסף או סכום או שיעור ממנו, ומאילו מסלולי השקעה. בלי סימון, מועבר כל הכסף מכל המסלולים.
- מצרפים את צילום תעודת הזהות, ואם צריך את שאלון "הכר את הלקוח".
- מוסרים את הבקשה להראל. על ערוצי המשלוח קוראים בסעיף הבא.
לאן שולחים את הבקשה
בעמוד ההצטרפות של הראל מפורטות שלוש דרכי הצטרפות:
- באתר של הראל.
- במייל: fax8460@harel-ins.co.il.
- בדואר: רח' אבא הלל 3, ת.ד 10952, רמת גן 5252202.
שימו לב: הראל מציינת את הדרכים האלה כדרכי הצטרפות, ובחומרים שקראנו לא כתוב שהן משמשות גם להגשת בקשת העברה. לפני ששולחים צילום תעודת זהות, מאמתים את הערוץ במוקד של הראל, *2735.
מי שרוצה שמישהו יעבור איתו על הטופס לפני שהוא נשלח יכול לקבוע שיחה עם מומחה של לירות פיננסים.
תוך כמה זמן הכסף עובר
לפי הכללים, החברה המקבלת (כאן הראל) מעבירה את הבקשה לחברה הנוכחית תוך 2 ימי עסקים מהמועד הקובע. החברה הנוכחית חייבת להעביר את הכסף תוך 10 ימי עסקים מהיום שקיבלה בקשה מפורטת, מלאה וחתומה. במקרים מיוחדים רשות שוק ההון רשאית לאשר עד 20 ימי עסקים נוספים.
אם יש בחשבון הלוואה שלא נפרעה, אי אפשר לנייד. את כל המועדים והחסמים תמצאו במדריך לבקשת ניוד קופת גמל להשקעה.
שאלות נפוצות
האם ניוד חייב במס?
הראל כותבת שאפשר לעבור בין קופות וגופים מנהלים, בהתאם להוראות הדין, "מבלי שהמעבר יחייב תשלום מס". פרטים נוספים יש בעמוד על חיוב במס בניוד.
מה קורה אם ההעברה מתעכבת?
אם החברה הנוכחית איחרה, היא משלמת ריבית פיגורים לחברה המקבלת, והחברה המקבלת זוקפת לחשבון שלכם את פער התשואות החיובי.
מי חותם בחשבון של קטין בהראל?
בחשבון קטין צריך להחתים את שני ההורים, או את האפוטרופוס.
אפשר לבטל בקשת ניוד?
כן, כל עוד הכסף לא הועבר. הודעת הביטול נשלחת לחברה שממנה הכסף יוצא.
עוד מדריכים של הראל
- פתיחת קופת גמל להשקעה בהראל, שלב אחר שלב
- איך לוקחים הלוואה מקופת גמל להשקעה בהראל
- איך עושים שינוי מסלול השקעה בהראל
הפרטים לפי עמודי ההצטרפות והטפסים של הראל, כפי שנקראו ב-24.10.2026. טפסים נוספים בעמוד כל הטפסים של הראל.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
טפסים של הפניקס: איזה טופס לכל פעולה
הפניקס טפסים להורדה: איפה הפניקס מפרסמת את הטפסים שלה, איזה טופס מתאים לכל פעולה בגמל, בהשתלמות, בפנסיה, בביטוח מנהלים ובפוליסת חיסכון, ואילו פעולות עוברות לאזור האישי.
איך עושים שינוי מסלול השקעה של כלל
אצל כלל רוב טפסי שינוי המסלול לא מציינים לאן לשלוח. הנה הטפסים לכל מוצר ומה כן כתוב בהם.
איך מעדכנים פרטים אישיים במגדל: שלושה טפסים ומתי כל אחד
במגדל יש שלושה טפסים לעדכון פרטים, ולכל אחד תפקיד אחר. הנה איך בוחרים, איך ממלאים את טופס שינוי הכתובת ומה לא לשכוח לסמן.
משיכת כספי נפטר באלטשולר שחם: איזה טופס מגישים
איזה טופס מגישים באלטשולר שחם אחרי פטירה, לאן שולחים, ומה קורה עם קצבת שאירים ופוליסת חיסכון.
