ניוד קרן השתלמות להראל: טופס העברת כספים ולאן שולחים

ניוד קרן השתלמות להראל מתחיל בטופס הצטרפות לקרן השתלמות, ובתוכו בקשה להעברת כספים. את הטופס שולחים במייל או בדואר, לפי שתי הכתובות שבדף ההצטרפות של הראל, או שמצטרפים ישירות באתר. בקרן השתלמות מעבירים את מלוא הכספים, והוותק לעניין המס נשמר.

איפה מגישים	במייל fax8460@harel-ins.co.il, או בדואר: בית הראל, לידי הראל פנסיה וגמל בע"מ, רח' אבא הלל 3, ת"ד 10952, רמת גן 5252202
מה ממלאים	טופס הצטרפות לקרן השתלמות, לשכירים או לעצמאים, שכולל את הבקשה להעברת כספים
כמה זמן	החברה הישנה מעבירה את הכסף בתוך 10 ימי עסקים מהיום שהבקשה המלאה והחתומה הגיעה אליה
שירות	שירות קרנות השתלמות: 2735* או 03-7547777

מה מכינים

• ☐ שם הקרן הישנה ומספר אישור מס הכנסה שלה
• ☐ מספר החשבון שלכם בקרן הישנה
• ☐ בדיקה שאין בקרן הישנה הלוואה שלא נפרעה

איך ממלאים ושולחים בארבעה צעדים

1. בחרו את טופס ההצטרפות לקרן השתלמות של הראל, לשכירים או לעצמאים. אפשר גם להצטרף ישירות באתר.
2. מצאו בתוכו את "בקשה להעברת כספים להראל קרן השתלמות" (סוג המסמך: 12360), שמבקשת להעביר את מלוא הכספים.
3. רשמו את שם הקרן הישנה, את מספר החשבון בה ואת מספר אישור מס הכנסה שלה.
4. חתמו ושלחו במייל fax8460@harel-ins.co.il או בדואר לבית הראל, לידי הראל פנסיה וגמל בע"מ, רח' אבא הלל 3, ת"ד 10952, רמת גן 5252202.

שימו לב: מקרן השתלמות מעבירים את כל הכסף, לא חלק ממנו. אם יש בקרן הישנה הלוואה שלא נפרעה, אי אפשר לנייד, ובטופסי ההעברה מצהירים שאין יתרת חוב.

מי שלא רוצה לעבור על הבקשה לבד יכול לפנות למתכנן פיננסי של לירות, שיעבור איתו עליה לפני השליחה.

אחרי השליחה

החברה הישנה מעבירה את הכסף בתוך 10 ימי עסקים מהיום שהבקשה המלאה והחתומה הגיעה אליה. אחר כך החברה הישנה שולחת לכם אישור על ההעברה בתוך 15 ימי עסקים מיום העברת הכסף, והחברה החדשה שולחת אישור בתוך 15 ימי עסקים מיום שקיבלה את הכסף.

שכירים שהמעסיק עדיין מפקיד להם לקרן הישנה מחכים להפקדה הראשונה בקרן החדשה. הפרטים במדריך לניוד קרן השתלמות.

מה עושים אם התחרטתם

כל עוד הכסף לא הועבר אפשר לבטל. הראל מפרסמת לזה את "הודעת עמית על ביטול בקשת העברה" (סוג המסמך: 12361, 06/2025). שולחים אותה לחברה הישנה, זו שממנה הכסף יוצא.

שאלות נפוצות

מה קורה לוותק ולמס?

ניוד הוא לא משיכה. הכסף עובר ישירות בין החברות ולא דרככם, והוותק לעניין המס נשמר.

יש דמי יציאה?

התקנות והחוזר לא קובעים תשלום על ניוד ולא מזכירים דמי יציאה מהקרן הישנה. בהראל תשלמו את דמי הניהול שלה, לפי ההסכם איתה.

איך יוצרים קשר עם שירות קרנות השתלמות של הראל?

בטלפון 2735* או 03-7547777.

עוד מדריכים של הראל

• הלוואה על חשבון קרן השתלמות הראל: איך מבקשים
• איך עושים שינוי מסלול השקעה בהראל
• איך מעדכנים פרטים אישיים בהראל בפנסיה, בגמל ובפוליסה

הפרטים לפי עמוד ההצטרפות והטפסים של הראל, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים: כל הטפסים של הראל.