ניוד קרן השתלמות למגדל: הטפסים ולאן שולחים
במגדל לא צריך אישור מעסיק לניוד. כאן שלוש הדרכים להגיש, הפקס והמייל של המוקד, והביטול.
אפשר לנייד קרן השתלמות למגדל בלי אישור מהמעסיק. מגדל כותבת את זה במפורש. אפשר להתחיל דיגיטלית באתר, דרך סוכן הביטוח, או בטופס נייר שאותו שולחים לפקס או למייל של המוקד. לפי מגדל, הניוד לוקח 10 ימי עסקים.
שלוש דרכים להגיש ניוד קרן השתלמות למגדל
| הדרך | איך זה עובד |
|---|---|
| דיגיטלית באתר | הצטרפות דיגיטלית באתר של מגדל |
| דרך סוכן | סוכן הביטוח שלכם. מי שאין לו סוכן יכול לבקש שמשווק פנסיוני מטעם מגדל יחזור אליו |
| בטופס נייר | ממלאים ושולחים בעצמכם, בפקס או במייל של המוקד. זו הדרך שמפורטת למטה |
איך ממלאים ושולחים את הטופס בנייר
- הורידו את "בקשת הצטרפות והעברה – מגדל השתלמות" (טופס 174, מהדורה 02.2026). בתוכו נמצא "בקשת העברה לקרן השתלמות (עמית עצמאי / שכיר)" (טופס 3147).
- מלאו בבקשת ההעברה את שם הגוף המנהל של הקופה שמעבירים ממנה, את שם הקופה ואת מספר החשבון שלכם בה. בקשו להעביר את מלוא הכספים.
- צרפו צילום תעודת זהות.
- חתמו ושלחו למוקד גמל והשתלמות של מגדל, בפקס 03-9201040 או במייל mokedge@migdal.co.il.
מה בודקים לפני ששולחים
- ☐ שם הגוף המנהל, שם הקופה ומספר החשבון בקרן הישנה
- ☐ צילום תעודת זהות
- ☐ בדיקה שאין בקרן הישנה הלוואה שלא נפרעה
שימו לב: בקרן השתלמות אי אפשר להעביר חלק מהכסף, ולכן הטופס מבקש את מלוא הכספים. כל עוד יש הלוואה שלא נפרעה, אי אפשר לנייד. בטופס מצהירים שאין יתרת חוב, ואם יש אחת עד מועד ההעברה, הבקשה מתבטלת.
מי שמעדיף לא למלא טפסים לבד יכול לפנות למומחה של לירות פיננסים, שיעבור איתו על הבקשה לפני השליחה.
כמה זמן עד שהכסף מגיע
מגדל כותבת שהניוד אינו אירוע מס ואינו כרוך בעלות מצד החוסך. לפי החוק, החברה הישנה מעבירה את הכסף בתוך 10 ימי עסקים מהיום שהבקשה המלאה והחתומה הגיעה אליה. שכירים שעדיין פעילים בקרן הישנה מחכים להפקדה הראשונה בקרן החדשה. הכללים המלאים במדריך ניוד קרן השתלמות.
אפשר לבטל?
כן, כל עוד הכסף לא הועבר. מגדל מפרסמת טופס ביטול (טופס 055, נספח ו', מהדורה 08.2019). לפי הכללים, מי שעובר למגדל שולח את הודעת הביטול לחברה הישנה, זו שממנה הכסף יוצא.
שאלות נפוצות
צריך חתימה של המעסיק?
לא. מגדל כותבת שלא נדרש אישור המעסיק לניוד הכספים.
איך מתקשרים לשירות?
למוקד קרנות השתלמות וקופות גמל של מגדל: 03-9201010.
עוד מדריכים של מגדל
- משיכת קרן השתלמות במגדל: בקשה מקוונת או טופס
- שינוי מסלול השקעה במגדל: טפסים 492, 495, 725 ו-17
- איך מעדכנים פרטים אישיים במגדל: טופס 464, 504 ו-20
הפרטים לפי אתר מגדל והטפסים שלה, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של מגדל.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
טופס קוביות מיטב דש: איך ממלאים אותו אונליין
טופס הקוביות של מיטב ממולא בתהליך מקוון ומגיע חתום למעסיק. כך עושים את זה, ומה בודקים לפני.
טפסים של מיטב: איזה טופס לכל פעולה
איפה מיטב (בעבר מיטב דש) מפרסמת את הטפסים, ואיזה טופס מתאים לכל פעולה בפנסיה, בגמל, בהשתלמות ובגמל להשקעה: משיכה, ניוד, מסלול, מוטבים, הצטרפות והחזר הלוואה.
ניוד קרן השתלמות להפניקס: הטופס והמייל לשליחה
ניוד קרן השתלמות להפניקס בטופס דיגיטלי או בטופס בקשת העברה ששולחים במייל. מה מצרפים שכירים ועצמאים, ואיזה טופס ביטול לא מתאים.
איך מעדכנים פרטים אישיים אצל כלל: פנסיה, גמל והשתלמות
אצל כלל מעדכנים פרטים בשלושה טפסים, לפי המוצר. כאן איזה טופס מתאים למה, מה לצרף ומתי העדכון חל על כל הקבוצה.
