איך מעדכנים מוטבים בביטוח מנהלים בהכשרה

אם יש לכם ביטוח מנהלים בהכשרה, שווה לבדוק לפני הכול באיזה מסלול הוא: עתיד למנהלים ועובדים שכירים או BEST INVEST למנהלים ועובדים שכירים. ההבדל קובע איך מוסרים את העדכון. כך מעדכנים מוטבים בביטוח מנהלים בהכשרה, בטופס אחד של החברה.

מה מכינים

• מספרי הפוליסות, אם לא מעדכנים את כולן.
• שם מלא, מספר זהות וחלק באחוזים לכל מוטב, בסך הכול 100%.
• צילום תעודת זהות וכתובת מעודכנת. בתעודה ביומטרית צריך את שני הצדדים.

איך מעדכנים מוטבים בביטוח מנהלים בהכשרה: טופס 3435

הטופס נקרא "עדכון מוטבים בפוליסה", קוד מסמך 3435, גרסה 05.2026. את השלבים מבצעים כך:

1. מורידים את טופס 3435 ומקלידים או כותבים את פרטי המבוטח.
2. בחלק "עדכון / שינוי מוטבים" מסמנים "בכל הפוליסות על שמי" או רושמים את מספרי הפוליסות.
3. ממלאים את המוטבים בטבלה: שם, זהות, קרבה והחלק באחוזים.
4. מצרפים את צילום תעודת הזהות והכתובת המעודכנת.
5. חותמים. בבקשה חדשה כתוב שהיא מבטלת כל הוראת מוטבים קודמת לאותן פוליסות, אז מפרטים את כל המוטבים שרוצים, גם את אלה שנשארים.

איך מוסרים את הטופס לפי המסלול

עתיד למנהלים ועובדים שכירים

לפי תנאי המסלול (גרסה 02.2023, סעיף 29.1), אפשר למסור הודעות במשרדי החברה, אצל הסוכן או באמצעים הדיגיטליים שהחברה מפרסמת באתר. על הטופס יש גם כתובת מייל לשליחה בפוליסות ביטוח חיים: scan-life@hcsra-ins.co.il. השירות: 3453*.

BEST INVEST למנהלים ועובדים שכירים

בתנאי המסלול (גרסה 1/16, סעיף 25.1.4) כתוב ששינוי מוטבים נמסר במשרדי החברה בלבד, ברחוב המלאכה 6 חולון. הסעיף הזה לא מזכיר דואר אלקטרוני, ולכן מבררים בשירות, 3453*, אם אפשר לשלוח את הטופס גם במייל.

לא בטוחים באיזה מסלול אתם, או איך למסור? מומחה של לירות פיננסים יכול לעבור איתכם על הפוליסה והטופס לפני שמגישים.

מה קורה לכסף אחרי העדכון

החותם בטופס הוא המבוטח בלבד, ולא המעסיק. כספי הפיצויים מהמעסיק משולמים לשאירים לפי חוק פיצויי פיטורים, והיתרה למוטבים. אם לא נקבע מוטב, המוטבים הם היורשים החוקיים. במסלול עתיד, מוטבים בלי אחוזים מקבלים חלקים שווים, ויורשי מוטב שנפטר מקבלים את חלקו. בתנאי BEST INVEST אין סעיף על מוטב שנפטר, ולכן שואלים את החברה מה קורה במקרה כזה.

את כל הכללים תמצאו במדריך עדכון מוטבים בביטוח מנהלים: הכללים לכל החברות.

שאלות נפוצות

אפשר לתת מוטבים שונים לכל פוליסה?

כן. בטופס אפשר לרשום רק פוליסות שמספרן מצוין, וכל בקשה חדשה מחליפה את ההוראה הקודמת לאותן פוליסות.

מה עושים אם יש מחלוקת עם החברה?

אפשר להגיש תלונה למחלקת פניות הציבור ברשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, באתר pe.cma.gov.il.

עוד מדריכים של הכשרה

• איך מבקשים הלוואה מביטוח מנהלים בהכשרה
• איך מושכים פיצויים מביטוח מנהלים בהכשרה
• איך מעדכנים פרטים אישיים בהכשרה: טופס 3153 ו-2076

הפרטים לפי טופס 3435 ותנאי עתיד ו-BEST INVEST של הכשרה, כפי שנקראו ב-24.10.2026. כל הטפסים בעמוד כל הטפסים של הכשרה.