איך פותחים פוליסת חיסכון בהכשרה

בהכשרה אפשר להתחיל גם משיחת טלפון. פוליסת החיסכון של הכשרה נקראת BEST INVEST אישי, והיא נפתחת אונליין, דרך סוכן ביטוח או אחרי הצעה טלפונית. כאן הדרכים, הסכומים ומה לשים לב אליו בדמי הניהול.

איך מתחילים: שלוש דרכים

• אונליין, באתר הכשרה.
• דרך סוכן ביטוח.
• הצעה טלפונית: בדף BEST INVEST כתוב 3494*. בטופס הפנייה באותו דף כתוב שאפשר לקבל הצעה גם במוקד 8811* או בוואטסאפ.

כמה זה עולה ומה המינימום

• הפקדה חד פעמית: מ-5,000 ₪.
• הפקדה חודשית: בדף BEST INVEST כתוב מ-180 ₪. בדף פוליסות החיסכון של הכשרה כתוב שבהוראת קבע ב-BEST INVEST אישי המינימום הוא 300 ₪. לפני שמחליטים על סכום, שואלים מה חל עליכם.
• דמי ניהול: הכשרה כותבת שאין דמי ניהול מפרמיה, ועד 1.5% מהצבירה. התקרה בתנאים (גרסה 02.2022) היא 1.5% בשנה מהחיסכון.
• תקרת הפקדה: הכשרה כותבת שאצלה אין תקרת הפקדה לפוליסת חיסכון, כלומר אין הגבלה על הסכום.

איך פותחים פוליסת חיסכון בהכשרה

מי שבוחר לפתוח עם הטופס עצמו עובר את השלבים האלה:

1. מורידים מאתר הכשרה את הטופס "הצעה לתכנית BEST INVEST אישי" (קוד מסמך 3019, גרסה 05/2026).
2. ממלאים פרטים אישיים, בוחרים מסלול השקעה ורושמים את הסכום: תשלום חודשי, הפקדה חד פעמית בפתיחה, או שניהם.
3. בוחרים אופן גבייה: צ'קים, הוראת קבע או העברה בנקאית. בהעברה בנקאית מצרפים את אישור הבנק.
4. ממנים מוטבים בחלק "פרטי מוטבים" של הטופס.
5. מצרפים צילום תעודת זהות עם ספח. אם המשלם הוא לא המבוטח, מצרפים גם את תעודת הזהות והספח של המשלם ואת שאלון 3.
6. שולחים את הטופס והמסמכים למייל הייעודי שמופיע בראש הטופס: best-h@hcsra-ins.co.il. החברה רשאית לקבל את ההצעה או לדחות אותה.

שימו לב: לפי הטופס, הכשרה לא מקבלת לפוליסה כסף שמקורו מחוץ לישראל או במטבעות וירטואליים. כסף כזה מוחזר למשלם בסכום הנומינלי.

מי יכול להיות בעל הפוליסה

בעל הפוליסה הוא מי שמתקשר עם החברה וחייב בהפקדות. הוא יכול להיות אדם אחר מהמבוטח, ובתנאי הפוליסה של הכשרה הוא יכול להיות גם תאגיד.

איך ממלאים את ההצעה

עונים תשובה מלאה וכנה על כל שאלה. לפי סעיפים 6 ו-7 לחוק חוזה הביטוח, אם התשובה לשאלה בעניין מהותי לא הייתה מלאה וכנה, החברה רשאית לבטל את החוזה תוך 30 ימים מהיום שנודע לה על כך, כל עוד לא קרה מקרה הביטוח.

מה עוד אפשר לדעת על המוצר

הכשרה כותבת שפוליסות BEST INVEST שלה מנוהלות דרך שישה גופי השקעה. פוליסת חיסכון היא פוליסת ביטוח חיים ולא קופת גמל. אחרי הפתיחה, החוק מאפשר לבטל אותה בכל עת בהודעה בכתב. את הכללים המלאים תמצאו במדריך לפתיחת פוליסת חיסכון.

שאלות נפוצות

מה עדיף, אונליין או סוכן?

המקורות של הכשרה לא משווים בין הערוצים. שלושתם מוצעים להצטרפות.

אפשר להתייעץ לפני שפותחים?

אפשר. מי שרוצה שמישהו יעבור איתו על ההצעה וההפקדה הראשונה יכול לשוחח עם מתכנן פיננסי של לירות.

עוד מדריכים של הכשרה

• איך לוקחים הלוואה מפוליסת חיסכון בהכשרה
• איך עושים שינוי מסלול השקעה בהכשרה
• איך מעדכנים פרטים אישיים בהכשרה: שתי גרסאות של הטופס

הפרטים לפי דפי BEST INVEST ופוליסות החיסכון של הכשרה ותנאי הפוליסה, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים: כל הטפסים של הכשרה.