איך עושים שינוי מסלול השקעה בהכשרה
בפוליסת BEST INVEST של הכשרה משנים מסלול באזור האישי או באפליקציה, עם תקרה של שלושה בתי השקעות ושלושה מסלולים בכל אחד.
שינוי מסלול השקעה בהכשרה נעשה בפוליסת BEST INVEST: דרך האזור האישי או דרך האפליקציה. מה שמיוחד בפוליסה הזו הוא המבנה שלה, כי בוחרים בה בתי השקעות ובכל אחד מהם מסלולים, ויש תקרה לכמה מהם אפשר לשלב.
איך משנים מסלול בפוליסת BEST INVEST
- נכנסים לאזור האישי של הכשרה או לאפליקציה.
- בוחרים באפשרות "בסט אינבסט שינוי מסלול השקעה".
- קובעים את ההרכב החדש, כשהמגבלה היא עד שלושה בתי השקעות ועד שלושה מסלולים בכל בית השקעות, אלא אם החברה הסכימה אחרת מראש (סעיף 9.6 בתנאי הפוליסה).
- ממתינים לביצוע: העברת החיסכון נכנסת לתוקף בתוך שלושה ימי עסקים מקבלת ההודעה בחברה (סעיף 10.2).
מה עובר: הכסף שנצבר או גם ההפקדות הבאות
בפוליסת חיסכון המועד נקבע בתנאי הפוליסה של חברת הביטוח, ולכן הכללים כאן הם אלה של BEST INVEST. הפוליסה מפרידה בין שני דברים. החיסכון שכבר נצבר עובר תוך שלושה ימי עסקים, כמו שכתוב למעלה. שינוי להפקדות העתידיות חל ממועד קבלת ההודעה בחברה (סעיף 9.5).
איזו תשואה מקבלים בימי המעבר
בתנאי הפוליסה של הכשרה, הכסף מקבל את תשואת המסלול הישן עד יום ההעברה, ואת תשואת המסלול החדש מיום העסקים שאחריו.
מי שרוצה לשבת לרגע עם מישהו על ההרכב לפני שמגישים יכול לקבוע שיחה עם מומחה של לירות פיננסים, ולעבור יחד על הבקשה.
האם שינוי מסלול הוא אירוע מס
הכשרה כותבת באתר שלה שמעבר בין מסלולים בפוליסת BEST INVEST אינו אירוע מס. לכללים המשותפים לכל המוצרים, כולל מה קורה לכספי פיצויים ולמועדים, יש מדריך כללי לשינוי מסלול השקעה.
שאלות נפוצות
איפה מבקשים שינוי מסלול בהכשרה?
באזור האישי של הכשרה, באפשרות "בסט אינבסט שינוי מסלול השקעה", או באפליקציה.
כמה מסלולים אפשר לשלב בפוליסה?
עד שלושה בתי השקעות ועד שלושה מסלולים בכל בית השקעות, אלא אם החברה הסכימה אחרת מראש.
מתי השינוי חל על ההפקדות הבאות?
ממועד קבלת ההודעה בחברה, לפי סעיף 9.5 בתנאי הפוליסה.
כמה זמן לוקחת ההעברה?
שלושה ימי עסקים מקבלת ההודעה בחברה, לפי סעיף 10.2 בתנאי הפוליסה.
עוד מדריכים של הכשרה
- איך לוקחים הלוואה מפוליסת חיסכון בהכשרה
- איך מעדכנים פרטים אישיים בהכשרה: טופס 3153 ו-2076
- תביעה אחרי פטירה בהכשרה: ביטוח מנהלים ופוליסת חיסכון
הפרטים לפי תנאי פוליסת BEST INVEST של הכשרה (02.2022) ועמודי הפוליסה באתר, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של הכשרה.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
טפסים של הראל: איזה טופס לכל פעולה
איפה הראל מפרסמת את הטפסים, ואיזה טופס מתאים לכל פעולה בפנסיה, בגמל, בהשתלמות, בגמל להשקעה, בביטוח מנהלים ובפוליסת חיסכון, עם השם והקוד המודפסים. וגם מה אפשר להגיש בלי טופס, באזור האישי.
איך מעדכנים פרטים אישיים באלטשולר שחם
באלטשולר שחם מעדכנים פרטים באזור האישי או בטופס אחד לכל המוצרים. כאן הצעדים, מה לצרף ומתי לא צריך תעודת זהות.
העברת פוליסת חיסכון ממנורה לחברה אחרת: טופס 3001
במנורה אין העברה ישירה של פוליסת חיסכון לחברה אחרת. כאן טופס הפדיון 3001, שעבוד ההלוואה ושינוי מסלול.
טפסים של כלל: איזה טופס לכל פעולה
הטפסים של כלל לפי פעולה: הצטרפות, ניוד, מסלול, מוטבים, קצבה ועוד, בפנסיה, בגמל, בהשתלמות, בגמל להשקעה, בביטוח מנהלים ובפוליסת חיסכון, ואיך מגישים משיכה והלוואה.
