איך פותחים קופת גמל להשקעה באנליסט

פתיחת קופת גמל להשקעה באנליסט תלויה בגיל. מי שמעל 18 מצטרף בתהליך דיגיטלי באתר, ולקטין יש תהליך נפרד או טופס 1015. שליחת הטופס אינה סוף הדרך: ההצטרפות נכנסת לתוקף רק אחרי שאנליסט גם אישרה אותה.

מה מכינים לפני שמתחילים

• צילום תעודת זהות עדכני וקריא.
• החלטה באיזה מסלול להשקיע. מי שלא בוחר מצורף למסלול ברירת המחדל של הקופה.
• אם פותחים לקטין: מסמכים לפי מי שמגיש את הבקשה, כמפורט בהמשך.

איך מצטרפים לגמל להשקעה באנליסט מגיל 18

זו ההצטרפות הדיגיטלית הרגילה, ובאתר אנליסט היא מופיעה תחת "גיל 18 ומעלה".

1. נכנסים לעמוד ההצטרפות לגמל להשקעה באתר אנליסט ובוחרים "הצטרפות / הצטרפות והעברה לקופת גמל להשקעה".
2. ממלאים את פרטי ההצטרפות בטופס המקוון.
3. חותמים. לפי הכללים הכלליים, בטופס מקוון החתימה נעשית בסוף התהליך.
4. מחכים לאישור. לפי התקנון התקני, ההצטרפות נכנסת לתוקף ביום המאוחר מבין שניים: היום שבו החברה קיבלה את הטופס והיום שבו אישרה את ההצטרפות.

מי שמעדיף שמישהו יעבור איתו על השלבים יכול לפתוח את הקופה יחד עם מומחה של לירות פיננסים, שילווה אתכם בהצטרפות.

פותחים קופה לילד? טופס 1015

לקטין יש באתר תהליך דיגיטלי נפרד, תחת "מתחת לגיל 18". אפשר גם למלא את "טופס הצטרפות עמית קטין – קופת גמל להשקעה" (טופס 1015) ולצרף צילומי תעודות זהות.

את הטופס פותחים הורים, אפוטרופוס שמונה בצו, או "מקנה מתנה", למשל סבא או סבתא. המסמכים תלויים במי שפותח:

• הורים: צילום תעודת זהות של שני ההורים, עם הספח שבו רשום הקטין.
• אפוטרופוס: צו המינוי וצילומי תעודת זהות שלו ושל הקטין.
• מקנה מתנה: תעודת הזהות שלו ושל שני ההורים, עם הספח.
• קטין מעל גיל 16 מצרף גם תעודת זהות משלו.

שולחים את הטפסים בדואר לאנליסט קופות גמל בע"מ, אלרוב, שד' רוטשילד 46, תל אביב 6688312, או בדוא"ל gemel@analyst.co.il. אחרי שהטפסים מתקבלים, אנליסט שולחת מכתב הצטרפות עם אפשרויות ההפקדה.

מה לדעת על חשבון של קטין

• כשההורים פתחו את החשבון, משיכה היא רק לחשבון על שם הקטין ובחתימת שני ההורים.
• בגיל 18 רק העמית עצמו זכאי לפעול בחשבון.
• לפי טופס 1015, אין תוקף למינוי מוטבים בחשבון של קטין.

תקרת ההפקדה ומה קורה בסירוב

בשנת 2026 אפשר להפקיד עד 83,641 ש"ח בשנה לכל חוסך, בכל קופות הגמל להשקעה שלו יחד. לקופה על שם ילד יש תקרה משלה. בתקנון של אנליסט (27.03.22) מופיעות שלוש דרכי הפקדה בלבד, בלי כרטיס אשראי. לפי התקנון, החברה רשאית לאשר או לסרב להצטרפות לפי שיקול דעתה, ואין בו מועד לתשובה וגם לא חובה לנמק סירוב. את כל הכללים תמצאו במדריך לפתיחת קופת גמל להשקעה, שלב אחר שלב.

שאלות נפוצות

אפשר למנות מוטבים כבר בהצטרפות?

כן, בחשבון של בגיר. בתקנון של אנליסט מופיעות שתי דרכים למסור את ההוראה: מסמך מקורי, או העתק דרך בעל רישיון עם הצהרתו. בטופס של קטין, כאמור, אין לזה תוקף.

מה קורה אם לא בחרתי מסלול?

מצרפים אתכם למסלול ברירת המחדל של הקופה, שאנליסט רושמת בנספח לתקנון.

עוד מדריכים של אנליסט

• איך עושים שינוי מסלול השקעה באנליסט
• עדכון פרטים אישיים באנליסט: טופס 1049 צעד אחר צעד
• איך מנידים קופת גמל להשקעה לאנליסט

הפרטים לפי עמוד ההצטרפות, טופס 1015 ותקנון הקופה של אנליסט, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של אנליסט.