פתיחת קרן השתלמות של כלל: הצטרפות אונליין או טופס G178
אצל כלל מצטרפים לקרן השתלמות אונליין או בטופס G178. כאן הצעדים ורשימת המסמכים, במיוחד לעצמאים.
ההצטרפות לקרן השתלמות של כלל מתחילה בשאלה אחת באתר: "האם אתה לקוח כלל?". משם ממשיכים אונליין, או ממלאים את טופס ההצטרפות לקרן השתלמות, G178. לעצמאים יש רשימת מסמכים ארוכה יותר, ולכן היא קודמת לכל השאר.
מה מצרפים לטופס ההצטרפות
ברשימת המסמכים המצורפים לטופס G178 (מהדורה 05/2025) מופיעים, בין היתר:
- צילום תעודת זהות.
- לעצמאים: שאלון הכר את הלקוח, שהוא חובה לעמית עצמאי.
- לעצמאים: אישור על עוסק עצמאי הרשום במע"מ.
- הצהרת FATCA/CRS.
- לעצמאים: טופס הוראה לחיוב חשבון, שהוא רשות.
איך מצטרפים לקרן השתלמות של כלל
- נכנסים לדף קרן ההשתלמות באתר כלל ובוחרים בהצטרפות אונליין. הדף נפתח בשאלה אם אתם כבר לקוחות כלל.
- עונים וממלאים פרטים אישיים ובוחרים מסלול השקעה, כמו בכל הצטרפות לפי חוזר ההצטרפות של רשות שוק ההון. את מסכי ההצטרפות של כלל עצמם לא עברנו.
- מצרפים את המסמכים שהחברה מבקשת, לפי הרשימה למעלה. מי שמעדיף נייר מוצא באתר את טופס G178.
- שולחים, ומחכים להודעת הצטרפות מהחברה.
שכירים ועצמאים: מה שונה
לפי הכללים הכלליים, שכיר מצטרף דרך המעסיק, שמפקיד לקרן לפי הסכם העבודה. עצמאי מצטרף לבד ומפקיד בעצמו. בשני המקרים אפשר למנות מוטבים כבר בטופס. בלי מינוי, הכסף יעבור ליורשים לפי דין או לפי צו קיום צוואה.
מה ההפקדה נותנת לעצמאים במס
הפקדה של עד 4.5% מההכנסה הקובעת מוכרת כהוצאה, עד 293,397 ש"ח בשנה, ולכן ההפקדה המרבית שמוכרת היא כ-13,203 ש"ח. על הפקדות של עד 20,566 ש"ח בשנה, הרווחים פטורים ממס במשיכה אחרי 6 שנים מהתשלום הראשון לאותו חשבון.
כמה זמן זה לוקח
לפי חוזר ההצטרפות, אם חסרים פרטים שהחברה לא יכולה להשלים בעצמה, היא צריכה להודיע לכם תוך 14 ימי עסקים. אחרי ההשלמה היא שולחת הודעת הצטרפות תוך 10 ימי עסקים, ובה, בין היתר, שם הקרן וקוד הקרן, מסלול ההשקעה ומועד ההצטרפות.
יש גם אפשרות לעבור על הצעדים יחד עם מתכנן פיננסי של לירות, שיעבור איתכם על המסמכים ועל הטופס.
שאלות נפוצות
מה זה G178?
זה השם של טופס ההצטרפות לקרן השתלמות באתר כלל. באתר מופיע גם טופס G209, הצטרפות וניוד, שלא בדקנו.
חייבים אישור עוסק כדי להצטרף כעצמאי?
הוא ברשימת המסמכים של הטופס, יחד עם שאלון הכר את הלקוח, שהוא חובה לעמית עצמאי.
את הכללים והתקרות של הפקדה לקרן השתלמות תמצאו במדריך לפתיחת קרן השתלמות: מי יכול ואיך.
עוד מדריכים של כלל
- משיכת קרן השתלמות של כלל: איך מגישים פדיון
- איך עושים שינוי מסלול השקעה של כלל
- איך מעדכנים פרטים אישיים אצל כלל: פנסיה, גמל והשתלמות
הפרטים לפי עמודי קרן ההשתלמות וטופס G178 של כלל, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של כלל.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
כספי חיסכון של נפטר: מי מקבל ואיך מגישים תביעה
מי מקבל את כספי החיסכון של אדם שנפטר בכל מוצר, איך מאתרים אותם, אילו מסמכים מכינים, מתי אפשר בלי צו ירושה ומה המס.
הלוואה כנגד קרן השתלמות באנליסט: איך מבקשים
באנליסט מבקשים הלוואה בטופס פנייה באתר או בטלפון, ועוברים חיתום. כאן התקרות, הצעדים והזמנים בבקשה דרך סוכן.
טופס הצטרפות לקרן השתלמות באנליסט: איזה ממלאים ואיך שולחים
באנליסט מצטרפים דיגיטלית או בטופס שנשלח בדואר או במייל. כאן הטופס לכל מעמד, מה מצרפים ואיך שולחים את הוראת המוטבים.
שינוי מסלול השקעה במנורה מבטחים: איזה טופס לכל מוצר
במנורה מבטחים כל מוצר עם טופס או ערוץ משלו. כאן הטפסים, הכתובות והמועדים.
