בהפניקס לא ממלאים טופס נייר למשיכת כספי תיקון 190. בדף הטפסים של החברה, הטופס "בקשה למשיכת קופת גמל במעמד עצמאי/שכיר" מוביל לאזור האישי באתר הפניקס, ושם מגישים את הבקשה. ומה בכלל אפשר למשוך? לפי עמוד תיקון 190 של הפניקס, בסכום אחד אפשר למשוך את מה שהופקד מעל 38,412 ש"ח בשנה (2026).
מה אפשר למשוך בסכום אחד בהפניקס
מכל שנת הפקדה הפניקס מפרידה סכום ראשון, 38,412 ש"ח בשנת 2026, ומייעדת אותו לקצבה רגילה ("קצבה מזכה"). רק מה שהופקד מעל הסכום הזה הוא כסף של תיקון 190. הקצבה מהסכום הראשון חייבת במס כמו קצבה רגילה.
- גיל 60 ומעלה.
- קצבה מזערית של 5,306 ש"ח בחודש לפחות (2026), גם אחרי המשיכה.
איך מגישים בקשת משיכה בהפניקס
- נכנסים לדף הטפסים של הפניקס ופותחים את הטופס "בקשה למשיכת קופת גמל במעמד עצמאי/שכיר".
- הטופס מוביל לאזור האישי באתר הפניקס.
- ממלאים את הבקשה שם ומגישים אותה.
- מחכים לתשלום: הכסף צריך להגיע תוך 4 ימי עסקים מהיום שבקשה מלאה הגיעה לקופה.
מה בדיוק מצרפים באזור האישי? בעמודים של הפניקס שקראנו לא מצאנו רשימה, ולכן בודקים את זה בתוך הטופס עצמו.
קצבה לכל החיים במקום סכום אחד
לפי הפניקס, מי שרוצה קצבה לכל החיים מעביר את הכסף למוצר שמשלם קצבה, כמו קרן פנסיה. לקופה המקבלת יש מגבלות על הסכום שהיא רשאית לקבל, ולכן עוברים על זה לפני העברה.
מה המס על המשיכה
בסכום אחד משלמים 15% על חלק הרווח בלבד, והקופה מנכה את המס. אפשר גם להשתמש בפטור ממס על היוון עד תקרה שקובע החוק, ובשנת 2026 התקרה היא 976,005 ש"ח לפי רשות המסים. מי שהפקידו מעל תקרה שנקבעת לפי הגיל צריכים גם אישור מפקיד השומה. את הפירוט המלא תמצאו במדריך על משיכת כספים מקופת גמל לפי תיקון 190.
ומי שמעדיף לעבור על התנאים ועל הטופס עם מישהו יכול לבקש את זה ממומחה של לירות פיננסים, שיעבור איתו על הבקשה.
שאלות נפוצות
אפשר למשוך בסכום אחד גם את הסכום הראשון של כל שנה?
לפי עמוד תיקון 190 של הפניקס, אפשר למשוך בסכום אחד את מה שהופקד מעל 38,412 ש"ח בשנה. הסכום הראשון מיועד לקצבה רגילה.
איפה מגישים את הבקשה?
באזור האישי באתר הפניקס. הטופס בדף הטפסים של החברה מוביל אליו.
עוד מדריכים של הפניקס
הפרטים לפי עמוד תיקון 190 ודף הטפסים של הפניקס, כפי שנקראו ב-24.10.2026. זה לא ייעוץ פנסיוני. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של הפניקס.
