איך משנים מוטבים בביטוח מנהלים בהפניקס

שינוי מוטבים בביטוח מנהלים בהפניקס נעשה בטופס מקוון, ואם לא מציינים פוליסה המוטבים נרשמים בכל הפוליסות. כך ממלאים ולאן פונים.

ביטוח מנהלים2דק׳ קריאה

בהפניקס אפשר לשנות מוטבים בביטוח מנהלים בטופס מקוון, וכאן יש מלכודת: אם בטופס לא כותבים לאילו קרנות ופוליסות העדכון מתייחס, המוטבים החדשים נרשמים בכולן, בכל קרנות הפנסיה ופוליסות הביטוח שלכם בחברה. מי שרצה לשנות רק פוליסת מנהלים אחת צריך לציין אותה במפורש.

איך משנים מוטבים בביטוח מנהלים בהפניקס

הדרך הראשונה היא הטופס המקוון, והדרך השנייה היא ה-PDF של אותו טופס, שנקרא "טופס מינוי מוטבים" (300106304, 01-10-21).

נכנסים לדף ביטוח המנהלים באתר הפניקס ובוחרים בפעולה "מינוי/שינוי מוטבים". היא מובילה לטופס המקוון.
בחלק של פרטי החברה המנהלת כותבים עבור איזו קרן או פוליסה העדכון, עם מספר הפוליסה.
מזינים את פרטי המבוטח ואת המוטבים: לכל אחד שם, מספר זהות והחלק שלו באחוזים.
בוחרים מה יקרה אם אחד המוטבים ייפטר לפניכם, למשל חלוקה בין שאר המוטבים.
חותמים ושולחים.

הטופס של הפניקס: טופס מינוי מוטבים (300106304)

לשאלות על המילוי יש מוקד ביטוח חיים ומנהלים: 3455*, וואטסאפ 054-9893455, או במייל lifed@fnx.co.il.

מי חותם

בטופס של הפניקס חותם המבוטח בלבד, ואין בו שורה לחתימת המעסיק. המבוטח הוא העובד, גם כשהמעסיק משלם את ההפקדות. בתנאים הכלליים שקראנו (נספח 7770 "מסלול למנהלים ושכירים", יולי 2024) כתוב ששינוי מוטבים נמסר לחברה עצמה ולא דרך הסוכן.

מה קורה אם לא כותבים אחוזים או שמוטב נפטר

בלי אחוזים בטופס: הסכומים מתחלקים בשווה בין המוטבים.
מוטב שנפטר לפני המבוטח: אם לא נקבע מוטב אחר במקומו, יורשיו החוקיים מקבלים את חלקו. בטופס אפשר לבחור הוראה אחרת.
בלי מוטבים בכלל: המוטבים הם היורשים החוקיים של המבוטח.

כספי הפיצויים מהמעסיק שאצלו עבד המבוטח בזמן הפטירה לא הולכים לפי הרשימה, אלא לשאירים לפי חוק פיצויי פיטורים.

שאלות נפוצות

איך יודעים שהשינוי נרשם?

אין לנו נתון על מועד לאישור הרישום, ולכן שואלים במוקד. זה חשוב, כי לפי החוק השינוי מחייב את החברה רק אם ההודעה הגיעה אליה לפני הפטירה.

אפשר לעשות את זה עם עזרה?

אפשר לעשות את זה עם מתכנן פיננסי של לירות, שיעבור איתכם על הטופס לפני ששולחים אותו.

אם יש מחלוקת עם החברה, אפשר להגיש תלונה למחלקת פניות הציבור ברשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, באתר pe.cma.gov.il. את הכללים לכל סוגי המוטבים ולחלוקת הכסף תמצאו במדריך הכללי לעדכון מוטבים בביטוח מנהלים.