איך מבקשים הלוואה מביטוח מנהלים במגדל

מי שרוצה הלוואה מביטוח מנהלים במגדל ימצא טופס מקוון, אבל לא ימצא בדפים של החברה סכומים, ריבית או רשימת מסמכים. הם לא פורסמו, ולכן את התנאים המדויקים מקבלים רק מהחברה. הטופס נקרא "בקשת הלוואה מפוליסת מנהלים", והוא נמצא בקטלוג הטפסים של מגדל.

איך מגישים בקשת הלוואה מפוליסת מנהלים במגדל

1. נכנסים לאזור האישי "מגדל שלי". הכניסה נדרשת.
2. פותחים את הטופס המקוון "בקשת הלוואה מפוליסת מנהלים", שמוביל לתהליך באזור האישי.
3. ממלאים ושולחים את הבקשה. לפי תנאי הפוליסה, ההלוואה ניתנת לפי בקשה בכתב.
4. שואלים את המוקד על הסכום, הריבית והמסמכים: "ביטוח פרט, מנהלים, חיים ובריאות", 03-9201010, או במייל mokedbi@migdal.co.il.

מה קובעים התנאים הכלליים

סעיף 28 בתנאי "מגדל לקצבה לשכירים" (03.2025) קובע שההלוואה היא בשיקול דעתה הבלעדי של החברה, בתנאים ובריבית שתקבע. החברה רשאית לדרוש שההלוואה ועוד 10% יושקעו במסלול ברירת המחדל.

מי שלא רוצה לפענח את התנאים לבד יכול לפנות למתכנן פיננסי של לירות, שיעבור איתו על הבקשה.

מה קורה כשמושכים, פורשים או כשההלוואה לא משולמת

• במשיכה מלאה או חלקית, בתום תקופת הביטוח כולל תחילת הקצבה, בתשלום למוטב, או כשההלוואה לא משולמת כסדרה, ערך הפדיון מחושב אחרי ניכוי כל מה שמגיע לחברה בגין ההלוואה.
• העברה לקופה אחרת אפשרית רק אחרי פירעון מלא.

מה שואלים בשיחה

שואלים כמה אפשר לקבל, באיזו ריבית, לכמה זמן, ואילו מסמכים צריך לצרף. אלה פרטים שמגדל לא פרסמה בדפים ובמסמכים שקראנו, ולכן אסור להניח אותם מראש.

התקרות שחלות על כל החברות

לפי הוראות רשות שוק ההון, ההלוואה היא לא כנגד כספי הפיצויים, עד 80% מערך הפדיון כנגד כספים נזילים, ועד 30% כנגד כספים שעדיין אסור למשוך, ולכל היותר שבע שנים. מה שמגדל תאשר בפועל נקבע בחוזה. את כל הכללים תמצאו במדריך להלוואה מביטוח מנהלים.

שאלות נפוצות

כמה ריבית גובה מגדל?

שיעור הריבית לא פורסם בדפים ובמסמכים שקראנו. לפי התנאים, החברה קובעת אותו בעת מתן ההלוואה.

אפשר להעביר את הפוליסה לחברה אחרת בזמן שיש הלוואה?

רק אחרי פירעון מלא של ההלוואה, לפי סעיף 28.3.

עוד מדריכים של מגדל

• משיכת כספי פיצויים מגדל: פנסיה, גמל וביטוח מנהלים
• איך מעדכנים פרטים אישיים במגדל: טופס 464, 504 ו-20
• איך מושכים כספי נפטר ממגדל

הפרטים לפי קטלוג הטפסים והתנאים הכלליים 541103615 (03.2025) של מגדל, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים: כל הטפסים של מגדל.