איך מושכים כספים מביטוח מנהלים בהכשרה

בהכשרה ממלאים טופס אחד, בקשה לפדיון מנהלים, ושולחים בפקס או במייל. הנה מה לצרף ומה קורה לפוליסה.

ביטוח מנהלים2דק׳ קריאה

מי שמחזיק בפוליסה של הכשרה שהופקה מ-02/2023 צריך לדעת דבר אחד לפני שממלא טופס: תגמולים פטורים נמשכים בה רק אם יחסי העבודה הסתיימו או בגיל 60. משיכת כספים מביטוח מנהלים בהכשרה נעשית בטופס אחד, "בקשה לפדיון מנהלים", שאפשר לשלוח בפקס או במייל.

מה צריך להכין

צילום תעודת זהות עם ספח.
צילום שיק מבוטל או אישור ניהול חשבון, עם שם מלא ומספר תעודת זהות.
לפיצויים: טופס 161 מהמעסיק, או הנחיות מפקיד שומה.

איך ממלאים ושולחים את בקשת הפדיון

מורידים את הטופס "בקשה לפדיון מנהלים" (קוד מסמך 3072, גרסה 01.2025).
ממלאים את פרטי המבוטח ובוחרים את סוג המשיכה: תגמולים, פיצויים או שניהם.
מצרפים צילום תעודת זהות עם ספח, ובתעודה ביומטרית צילום של שני הצדדים. מוסיפים צילום שיק מבוטל או אישור ניהול חשבון.
בפיצויים מצרפים טופס 161 או הנחיות פקיד שומה.
שולחים בפקס 03-5167870 או במייל scan-life@hcsra-ins.co.il.

הטופס של הכשרה: בקשה לפדיון מנהלים, קוד מסמך 3072

אם העבודה הסתיימה לאחרונה

אם העבודה הסתיימה בארבעת החודשים האחרונים, הכשרה מבקשת בפיצויים גם מכתב שחרור מהמעסיק. הסיבה לפי התקנות: בארבעת החודשים הראשונים אחרי סיום העבודה המעסיק יכול לדרוש את כספי הפיצויים לעצמו, ולכן מבקשים ממנו מסמך שחרור.

מה קורה לפוליסה אחרי המשיכה

משיכה מלאה או חלקית מבטלת או מקטינה את הכיסויים הביטוחיים. בטופס מציעה הכשרה כמה הסדרים: ריסק זמני, תשלום פרמיה, העברה למעסיק חדש או סילוק הפוליסה. אם לא יועברו הנחיות והפרמיה לא תשולם, הפוליסה תהפוך לריסק זמני לתקופה של עד שלושה או חמישה חודשים, ועלות הכיסויים תיגבה מצבירת התגמולים. חידוש הכיסוי כרוך בהוכחת מצב בריאות או בהצהרת בריאות.

לפי החוק, כספי פיצויים אפשר למשוך רק אחרי שהעבודה אצל המעסיק שהפקיד אותם הסתיימה.

מה מותר למשוך ומה המס

כספי תגמולים שהופקדו מ-2008 נחשבים קצבתיים, ולכן אפשר למשוך אותם כסכום חד פעמי רק במקרים שהתקנות מונות. משיכה שלא כדין מנוכה ממנה מס של 35% לפחות. את כל הכללים אפשר לקרוא במדריך המלא על מה מותר למשוך מביטוח מנהלים.

מרגישים שהטופס מסתבך? אפשר לשבת עם מומחה של לירות פיננסים ולעבור יחד על מה לסמן ומה לצרף לפני השליחה.