איך מושכים כספי נפטר ממגדל

במגדל הטופס תלוי במי שמגיש: שאירים, יורשים או מוטבים. כאן הטפסים והערוצים לכל מוצר.

ביטוח מנהליםגמל להשקעהפוליסת חיסכוןקופת גמלקרן השתלמותקרן פנסיה3דק׳ קריאה

במגדל הטופס תלוי במי שמגיש: שאירים, יורשים או מוטבים. בקרן פנסיה שאירים ממלאים טופס 485 ויורשים טופס 751, וגם בקופות הגמל וההשתלמות יש טופס משלהם. כך עושים משיכת כספי נפטר ממגדל לפי המוצר.

איזה טופס ממלאים

קצבת שאירים בקרן פנסיה: טופס 485 (01.2025).
יורשים בקרן פנסיה: טופס 751 (02.2023).
קופת גמל, קרן השתלמות וגמל להשקעה: טופס 438 (07.2025).
ביטוח מנהלים ופוליסת חיסכון: הגשה מקוונת.

איך מושכים כספי נפטר מקופת גמל, מקרן השתלמות ומגמל להשקעה במגדל

ממלאים את טופס 438 (07.2025) "בקשה למשיכת כספי נפטר" ומצרפים אליו את המסמכים, ביניהם תעודת פטירה ואסמכתא בנקאית על שם המבקש.
שולחים למייל mokedge@migdal.co.il או בפקס 03-9201040.
אפשר גם בדואר: עבור תפעול גמל, ת.ד 3063 קרית אריה פתח תקווה 4951106.

הטופס של מגדל: דף הנחיות למילוי טופס 438, בקשה למשיכת כספי נפטר

בטפסים רבים כל מוטב או יורש ממלא טופס נפרד, אז אם יש כמה זכאים, מכינים טופס לכל אחד.

קרן פנסיה: שאירים, יורשים ומוטבים

שני הטפסים, 485 ו-751, מוגשים דרך "מגדל שלי", במייל makefetclaim@migdal.co.il, בפקס 076-8869264 או בדואר לת.ד. 3063 פתח תקווה. בטופס 485 כתוב שבלי טופס 101 או אישור תיאום מס ינוכה מהקצבה מס מרבי.

שאירים הם לא יורשים: בתקנון מגדל מקפת אישית השאירים הם אלמן או אלמנה, יתום והורה, בתנאים שבתקנון, ויורש הוא מי שנקבע בצו ירושה או בצו קיום צוואה. מוטבים בקרן פנסיה ומי שמקבל תשלומים מובטחים של פנסיונר פונים למוקד 03-9201010.

המועד להגשת תביעת שאירים הוא 7 שנים מהפטירה. אם התביעה נדחית בעניין שאינו רפואי, מגישים ערעור בתוך 90 ימים מהודעת הדחייה.

ביטוח מנהלים ופוליסת חיסכון

כאן ההגשה מקוונת. אפשר גם במייל ptiratviot@migdal.co.il, בפקס 076-8869734 או בדואר לת.ד. 3063 פתח תקווה. בביטוח חיים, ביטוח מנהלים כולל, מבקשים מסמך רפואי על סיבת הפטירה.

מי שמעדיף שמישהו יעבור איתו על הטפסים לפני השליחה יכול לפנות למתכנן פיננסי של לירות.

מה עם המס

בכל המוצרים הסכום בטופס הוא לפני מס, והחברה מנכה במקור את המס שהדין מחייב. מענק פיצויים עקב מוות פטור עד משכורת של חודשיים לכל שנת עבודה, ולא יותר מ-27,520 ₪ לכל שנת עבודה בשנים 2024 עד 2027. את שאר הכללים תמצאו במדריך על כספי חיסכון של נפטר.