איך מנידים קופת גמל להשקעה למנורה מבטחים

במנורה מבטחים לא מצאנו טופס ניוד לגמל להשקעה שאפשר להוריד ולמלא, ולכן את ניוד קופת גמל להשקעה למנורה מתחילים בשיחה. בעמוד ההעברות שלה מנורה כותבת שלהעברת כספים אליה פונים למרכז קשרי הלקוחות בטלפון 2000*. כמו בכל חברה, הבקשה מוגשת למנורה, החברה שמקבלת את הכסף, ולא לחברה שמחזיקה אותו היום.

איך מנידים גמל להשקעה למנורה

זה סדר הפעולות לפי הכללים שחלים על כל החברות, עם הצעד הראשון שמנורה עצמה מציינת:

1. מתקשרים ל-2000* ושואלים איך מגישים בקשת העברה למנורה.
2. מכינים את פרטי הקופה הנוכחית: שם החברה המנהלת, שם הקופה ומספר החשבון.
3. מצטרפים לקופת גמל להשקעה במנורה. היא בודקת שהניוד מותר, ונותנת לכם את טופס בקשת ההעברה.
4. בטופס בוחרים אם להעביר את כל הכסף או סכום או שיעור ממנו, ומאילו מסלולי השקעה. בלי סימון, מועבר כל הכסף מכל המסלולים. חותמים בעצמכם.
5. מצרפים צילום תעודת זהות ושולחים למנורה בדרך שהיא מציינת. בלי הצילום ההעברה מתעכבת.

מנורה שולחת את הבקשה לחברה הנוכחית תוך 2 ימי עסקים מהמועד הקובע, והחברה הנוכחית מעבירה את הכסף ישירות, תוך 10 ימי עסקים מהיום שקיבלה בקשה מפורטת, מלאה וחתומה.

מתי הבקשה תיעצר

בתקנון של מנורה כתוב שאי אפשר להעביר כספים אם יש בחשבון יתרת חוב בגלל הלוואה שלא נפרעה במלואה. אותו סעיף עוצר ניוד גם בגלל עיקול או שעבוד על כל היתרה, פטירה של העמית לפני המועד הקובע, וקופה מקבלת סגורה.

סעיף 18.1 קובע שאפשר להעביר את היתרה או חלק ממנה. עיקול או שעבוד על חלק מהכסף חוסמים רק את החלק הזה (סעיף 18.2).

משיכה והפקדה מחדש היא לא ניוד

מי שמושך את הכסף בסכום חד-פעמי ומפקיד אותו בקופה אחרת עושה משיכה, ולא ניוד. הרווחים שנמשכים מקופת גמל להשקעה נחשבים הכנסה מריבית, והחלק שבגובה הפרשי ההצמדה הוא הכנסה מהפרשי הצמדה. ההפקדה החדשה גם נספרת בתקרת ההפקדה השנתית לכל קופות הגמל להשקעה: 83,641 ₪ ב-2026.

ניוד לקרן פנסיה מגיל 60

מנורה כותבת שאפשר לנייד לקרן פנסיה לעמיתים מעל גיל 60, במקרים של פרישה מיידית. זה יעד אחר מניוד לגמל להשקעה בחברה אחרת.

אין חשק לנהל את השיחה והטפסים לבד? מתכנן פיננסי של לירות יכול לעבור איתכם על הבקשה לפני ששולחים אותה.

שאלות נפוצות

אפשר לבטל בקשת ניוד?

כן, כל עוד הכסף לא הועבר. חותמים על "הודעת עמית על ביטול בקשת העברה" ושולחים לחברה שממנה הכסף יוצא. אחרי ביטול ממלאים טפסים חדשים כדי לנייד שוב.

מה קורה אם הבקשה נדחתה?

אם הסיבה היא הלוואה או עיקול על כל היתרה, ממלאים טפסים חדשים. אם חסר צילום תעודת זהות או חתימה, החברות מתקנות את הבקשה בתוך המועד. את כללי הניוד המלאים מפרטים במדריך לניוד קופת גמל להשקעה: חסמים, מועדים ומס.

עוד מדריכים של מנורה

• שינוי מסלול השקעה במנורה מבטחים: איזה טופס לכל מוצר
• איך מעדכנים פרטים אישיים במנורה מבטחים
• איך מושכים כספי נפטר ממנורה מבטחים

הפרטים לפי עמוד ההעברות של מנורה מבטחים ותקנון קופת הגמל להשקעה שלה, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של מנורה.