איך מושכים כספי נפטר ממנורה מבטחים

במנורה מבטחים מעלים את רוב הטפסים לאתר. כאן הטופס של כל מוצר, והמיילים למי ששולח.

ביטוח מנהליםגמל להשקעהפוליסת חיסכוןקופת גמלקרן השתלמותקרן פנסיה2דק׳ קריאה

במנורה מבטחים לא שולחים את רוב הבקשות במייל, אלא מעלים את הטפסים לאתר ds.menoramivt.co.il/connect. לכל מוצר יש טופס משלו: 3285 לקופת גמל ולגמל להשקעה, 3286 לקרן השתלמות, 3298 למשיכה מקרן פנסיה ו-3164 לקצבת שאירים. הנה משיכת כספי נפטר ממנורה מבטחים, מוצר אחר מוצר.

אילו מסמכים בדרך כלל מצרפים

תעודת פטירה.
צילום תעודת זהות של כל מבקש, עם ספח.
אישור ניהול חשבון בנק או צילום המחאה מבוטלת, על שם המבקש.
צו ירושה, או צוואה עם צו קיום צוואה, כשאין מוטבים או כשיש צוואה מאוחרת.

איך מעלים בקשה למשיכת כספי נפטר מקופת גמל

בוחרים את הטופס: 3285 (14.7.2022) לקופת גמל ולגמל להשקעה.
ממלאים אותו ומצרפים את המסמכים שלמעלה.
נכנסים לאתר ds.menoramivt.co.il/connect ומעלים את הטופס עם המסמכים.

הטופס של מנורה מבטחים: בקשה למשיכת כספי נפטר מקופת גמל, 3285

קרן השתלמות, קרן פנסיה וקצבת שאירים

קרן השתלמות

טופס 3286 (11.4.2022). מעלים אותו לאותו אתר, או שולחים למייל yorshim@menoramivt.co.il.

משיכה מקרן פנסיה

טופס 3298 (4.1.2026), בהעלאה לאתר ההעלאה של מנורה.

קצבת שאירים

ערכה 3164 (10.3.2025). שולחים למייל yorshim@menoramivt.co.il או מעלים לאתר. המועד להגשה הוא 7 שנים מהפטירה, ובערכה כתוב שתביעה שמוגשת אחרי 7 שנים משולמת כקצבה של עמית לא מבוטח.

יתרה נמוכה בלי צו ירושה

בקופת גמל ובקרן השתלמות יש טופס 3157 (5.1.2023) ליתרה נמוכה, ששולחים למייל sherutgemel@menoramivt.co.il. לפי חוזר רשות שוק ההון, בין התנאים: לא נקבעו מוטבים או שנקבעו היורשים, היתרה לא עולה על 8,000 ₪ (הסכום מתעדכן לפי המדד), עברו 3 שנים מהפטירה והמבקשים הם בן הזוג, הורה או ילד.

ביטוח מנהלים ופוליסת חיסכון

בביטוח מנהלים יש מסלול דיגיטלי, ואפשר גם לשלוח למייל tviotlife@menora.co.il, בפקס 03-7608032, בדואר לת.ד. 927 תל אביב, או ב-SMS ל-050-8085700. לפוליסת חיסכון פונים למוקד 2000*. לתביעות ביטוח חיים יש מוקד נפרד, 03-7107680.

מס על כספי פיצויים

כשאין אישור פקיד שומה או טופס 161, מנורה מבטחים מנכה במקור מס מרבי של 47%. זה ניכוי ולא קביעת המס, ואת הפטור מבקשים מפקיד השומה. עוד בנושא במדריך על כספי חיסכון של נפטר.

לא בטוחים איזה טופס מתאים לאיזה חשבון? אפשר לפנות למומחה של לירות פיננסים, ולעבור איתו על הבקשה לפני ההעלאה.