ניוד קרן השתלמות לכלל: מה מצרפים ואיך מגישים
ניוד קרן השתלמות לכלל נעשה בטופס אחד של הצטרפות וניוד. כאן המסמכים לצירוף, במיוחד לעצמאים.
אצל כלל, ניוד קרן השתלמות וההצטרפות לקרן הם אותו טופס, ולכן רשימת המסמכים לצירוף היא החלק החשוב. עצמאים צריכים לצרף יותר משכירים, ובטפסים ובעמודים של כלל שקראנו אין כתובת או פקס להגשה. כך עושים ניוד קרן השתלמות לכלל, בדיגיטל או בנייר.
אילו מסמכים מצרפים
- צילום תעודת זהות, לכולם.
- עצמאים: שאלון הכר את הלקוח (חובה), הצהרת FATCA ו-CRS ואישור על עוסק עצמאי הרשום במע"מ.
- כשמעורב אפוטרופוס: כתב מינוי האפוטרופוס, וזה חובה.
את פרטי הקרן הישנה, כלומר שם הקרן, מספר החשבון ומספר אישור מס הכנסה שלה, צריך להכין מראש. אם אתם לא יודעים איפה הקרן מנוהלת, בודקים במסלקה הפנסיונית.
איך מגישים ניוד קרן השתלמות לכלל
יש הצטרפות דיגיטלית באתר של כלל. מי שמעדיף נייר עובד כך:
- לוקחים את "טופס הצטרפות וניוד לקרן השתלמות" (G209, מהדורה 05/2025).
- ממלאים אותו כדי להעביר את מלוא הכספים מהקרן הישנה.
- מצרפים את המסמכים מהרשימה למעלה.
- חותמים בעצמכם ומגישים. הטופס והדף שקראנו לא מפרטים כתובת או פקס, אז את דרך ההגשה מבררים בשירות הלקוחות.
שירות לקוחות פנסיה וגמל של כלל: 5454* או 03-9420440.
לא רוצים להתעסק עם הרשימה?
מי שמעדיף שמישהו יעבור איתו על המסמכים יכול לפנות למומחה של לירות פיננסים, לפני שמגישים.
אפשר להעביר רק חלק מהכסף?
לא בקרן השתלמות. לפי התקנות מעבירים את כל הכסף שבחשבון, והטופס של כלל מדבר על העברת מלוא הכספים.
מה קורה לוותק
ניוד הוא לא משיכה: הכסף עובר ישירות בין החברות ולא דרככם, והוותק לעניין המס נשמר. קרן שהייתה נזילה נשארת נזילה, וספירת השנים ממשיכה מאותה נקודה.
כמה זמן ומה אפשר לעצור
החברה הישנה מעבירה את הכסף בתוך 10 ימי עסקים מהיום שהבקשה המלאה והחתומה הגיעה אליה, ושולחת לכם אישור על ההעברה בתוך 15 ימי עסקים. לביטול חותמים על "הודעת עמית על ביטול בקשת העברה" (נספח ו') ושולחים לחברה הישנה, כל עוד הכסף לא הועבר. במדריך על כללי הניוד יש גם מה עושים כשהבקשה מתעכבת או נדחית.
שאלות נפוצות
יש עלות על הניוד?
התקנות והחוזר לא קובעים תשלום על ניוד, ולא מזכירים דמי יציאה. אצל כלל תשלמו את דמי הניהול של כלל, לפי ההסכם איתה.
אפשר לנייד כשיש הלוואה פתוחה בקרן?
לא. כל עוד ההלוואה לא נפרעה אי אפשר לנייד, ובטופסי ההעברה מצהירים שאין בחשבון יתרת חוב.
עוד מדריכים של כלל
- משיכת קרן השתלמות של כלל: איך מגישים פדיון
- פתיחת קרן השתלמות של כלל: הצטרפות אונליין או טופס G178
- איך עושים שינוי מסלול השקעה של כלל
הפרטים לפי טופס G209 ועמוד שירות הלקוחות של כלל, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים: כל הטפסים של כלל.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
כספי חיסכון של נפטר: מי מקבל ואיך מגישים תביעה
מי מקבל את כספי החיסכון של אדם שנפטר בכל מוצר, איך מאתרים אותם, אילו מסמכים מכינים, מתי אפשר בלי צו ירושה ומה המס.
הלוואה כנגד קרן השתלמות באנליסט: איך מבקשים
באנליסט מבקשים הלוואה בטופס פנייה באתר או בטלפון, ועוברים חיתום. כאן התקרות, הצעדים והזמנים בבקשה דרך סוכן.
טופס הצטרפות לקרן השתלמות באנליסט: איזה ממלאים ואיך שולחים
באנליסט מצטרפים דיגיטלית או בטופס שנשלח בדואר או במייל. כאן הטופס לכל מעמד, מה מצרפים ואיך שולחים את הוראת המוטבים.
איך עושים שינוי מסלול השקעה במיטב
במיטב משנים מסלול באזור האישי או בטופס לדוא"ל. כאן הכתובות, הטפסים והמועדים לפי מוצר.
