איך מעדכנים מוטבים בביטוח מנהלים במגדל
במגדל מוסרים את טופס 568 במשרדי החברה, בחשבון האישי המקוון או במייל. ההוראה נכנסת לתוקף אחרי שהתקבלה.
במגדל אפשר לעדכן מוטבים בביטוח מנהלים בשלוש דרכים: להגיע למשרדי החברה, להיכנס לחשבון האישי המקוון או לשלוח במייל. על הטופס כתוב שההוראה נכנסת לתוקף רק אחרי שהתקבלה בחברה. כך עושים את זה בלי להתבלבל בין הדרכים.
איך מעדכנים מוטבים בביטוח מנהלים במגדל
הטופס נקרא "מינוי/ עדכון מוטבים למקרה פטירה בפוליסות ביטוח חיים ובריאות" (טופס 568, מהדורה 05.2025).
- בפרטי המבוטח ממלאים שם, מספר זהות ופרטי קשר.
- בסעיף מינוי/עדכון מוטבים בוחרים אם העדכון חל על כל הפוליסות או רק על פוליסות שמספרן רשום.
- רושמים לכל מוטב שם, מספר זהות, קרבה למבוטח והחלק באחוזים, ובסך הכול 100%.
- בוחרים מה יקרה אם אחד המוטבים ייפטר לפניכם, למשל חלוקה בין שאר המוטבים.
- חותמים ומוסרים לחברה באחת הדרכים שלמטה.
בקשה חדשה מבטלת כל הוראת מוטבים קודמת לאותן פוליסות.
איפה מוסרים את הטופס
לפי תנאי הפוליסה (סעיף 33), שינוי מוטב מוגש באחת מהדרכים האלה:
- במשרדי החברה: פתח תקווה, רח' היצירה 1; חיפה, שד' בן גוריון 6; ירושלים, רח' בן יהודה 34.
- דיגיטלית, דרך החשבון האישי המקוון.
- במייל, לכתובת שמגדל מפרסמת באתר למשלוח מסמכים.
שינוי מוטבים נמסר לחברה עצמה ולא דרך הסוכן. לשאלות יש מוקד ביטוח פרט, מנהלים, חיים ובריאות: 03-9201010, mokedbi@migdal.co.il.
מי חותם
חותם המבוטח בלבד, כלומר העובד, גם כשהמעסיק משלם את ההפקדות. בטופס אין שורה לחתימת המעסיק, ואין צורך בהסכמתו.
אם נוח לכם שמישהו ילווה אתכם, אפשר לפנות למומחה של לירות פיננסים ולעבור איתו על הטופס לפני שמוסרים אותו.
מה קורה לכסף אם לא מינו מוטבים או שמוטב נפטר
- בלי הוראה, הכסף יועבר ליורשים על פי דין או על פי צוואה, כך כתוב בטופס.
- מוטבים בלי אחוזים מקבלים חלקים שווים.
- מוטב שנפטר לפני המבוטח: לפי תנאי מגדל (סעיף 24.2.3), יורשי המוטב מקבלים את חלקו, אלא אם המבוטח נתן הוראה אחרת כשקבע את המוטבים.
- פיצויים: בפוליסת מנהלים, במקרה פטירה בתקופת העבודה, רכיב הפיצויים שנצברו אצל המעסיק משולם לשאירים לפי חוק פיצויי פיטורים, וההפרש למוטבים.
הכללים המלאים נמצאים במדריך עדכון מוטבים בביטוח מנהלים.
שאלות נפוצות
אפשר לעדכן מוטבים במגדל בלי להגיע למשרד?
כן. לפי תנאי הפוליסה אפשר גם דרך החשבון האישי המקוון או במייל.
מתי השינוי נכנס לתוקף?
לפי הטופס, ההוראה נכנסת לתוקף רק אחרי שהתקבלה בחברה. בחברות שקראנו, השינוי מחייב את החברה רק אם ההודעה הגיעה אליה לפני הפטירה.
עוד מדריכים של מגדל
- משיכת כספי פיצויים מגדל: פנסיה, גמל וביטוח מנהלים
- איך מבקשים הלוואה מביטוח מנהלים במגדל
- איך מעדכנים פרטים אישיים במגדל: טופס 464, 504 ו-20
הפרטים לפי טופס 568 (05.2025) ותנאי מגדל לקצבה לשכירים (מק"ט 541103615, 03.2025), כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של מגדל.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
משיכת כספים מביטוח מנהלים: מה מותר, מתי ואיך מגישים
מה מותר למשוך מביטוח מנהלים, מתי, כמה מס משלמים ומה קורה לכיסוי הביטוחי, ואיך מגישים בקשה.
טפסים של הראל: איזה טופס לכל פעולה
איפה הראל מפרסמת את הטפסים, ואיזה טופס מתאים לכל פעולה בפנסיה, בגמל, בהשתלמות, בגמל להשקעה, בביטוח מנהלים ובפוליסת חיסכון, עם השם והקוד המודפסים. וגם מה אפשר להגיש בלי טופס, באזור האישי.
משיכת כספי נפטר מהפניקס: קודם בודקים זכאות
בהפניקס שולחים קודם מסמכים לבדיקת זכאות ורק אחריה מגישים בקשה. כאן הערכות והטפסים לכל מוצר.
ניוד ביטוח מנהלים מכלל: תנאים, שלבים וביטול
מה קובעים תנאי הפוליסה של כלל כשמנידים ביטוח מנהלים, איך מתקדמים שלב אחר שלב ואיך מבטלים בקשה.
