איך מגישים בקשה לקצבת זקנה מכלל פנסיה

בקרן כלל פנסיה הבקשה לקצבת זקנה נעשית בטופס אחד, 677 G074, ולצדו חוברת הנחיות, 676 G501. מי שמבקש קצבת זקנה מכלל פנסיה בוחר בטופס כמה דברים בבת אחת, ואחרי התשלום הראשון אי אפשר לשנות אותם. לכן קוראים את ההנחיות לפני שחותמים.

מה מכינים לפני שממלאים

• צילום תעודת זהות שלכם ושל בן או בת הזוג, עם הספח.
• אישור ניהול חשבון בנק או צילום שיק בחשבון על שמכם.
• טופס 101 לשנת המס.
• אם מבקשים היוון: אישור מפקיד השומה. אם בוחרים קצבה לבן נבחר עם מוגבלות: אישור של הביטוח הלאומי על נכות כללית.

זו רשימה כללית. הרשימה המדויקת של כלל מופיעה בהנחיות 676 G501.

איך מגישים בקשה לקצבת זקנה מכלל פנסיה

הדרך של כלל עוברת דרך טופס ושליחה:

1. ממלאים את טופס 677 G074 "בקשת תשלום קצבת זקנה", ופותחים לידו את ההנחיות 676 G501 (03/2026).
2. בוחרים בטופס ממתי להתחיל, איזה שיעור מהקצבה ימשיך לבן או לבת הזוג אחרי פטירתכם (30% לפחות), אם להבטיח מספר תשלומים ואם להוון חלק מהקצבה.
3. מצרפים את המסמכים מהרשימה למעלה.
4. שולחים במייל Pension_claim2@clal-ins.co.il, בפקס 077-5556662, או בדואר לראול ולנברג 36, תל אביב 6158102, ת.ד 58250.

מסלול ההשקעה של הקצבה

אצל כלל בוחרים מסלול אחד בלבד, בלי פיצול. בקרן המקיפה הבחירה היא בין בסיסי, הלכה ועוקב מדדים, ובקרן המשלימה בין בסיסי לעוקב מדדים. כלל כותבת שהבחירה בלתי הפיכה ושאי אפשר לעבור מסלול אחרי תחילת התשלום.

דוחים את הקצבה?

אצל כלל, בתקופה שבה דוחים את הקצבה מעבר לגיל הפרישה שנבחר אין כיסוי ביטוחי לנכות ולמוות.

צריך אישור מהמעסיק על הפיצויים?

אצל כלל, אחרי ארבעה חודשים מסיום העבודה לא צריך אישור מעסיק על שחרור הפיצויים.

מתי מגיע הכסף

כלל כותבת בהנחיות שלה שהחברה שולחת אישור קבלה בתוך 7 ימי עסקים ומאשרת בקשה מלאה ותקינה בתוך 10 ימי עסקים. אם חסרים מסמכים, הספירה מתחילה כשהם מגיעים. הקצבה משולמת עד היום השלישי בכל חודש בעד החודש הקודם.

מי שלא רוצה להתמודד לבד עם הבחירות בטופס יכול לשבת על הבקשה עם מתכנן פיננסי של לירות, שיעבור איתו על השדות אחד אחד.

מה לגבי מס

הקרן מנכה מס מהקצבה לפי טופס 101. את הפטור ממס מסדירים בקיבוע זכויות מול רשות המסים, בטופס 161ד. את כל הכללים, כולל ההיוון והשאירים, תמצאו במדריך על קצבת זקנה מקרן פנסיה: מה בוחרים ומה לא משנים.

שאלות נפוצות

אפשר לשנות בחירה אחרי שהקצבה התחילה?

לא. אחרי התשלום הראשון אי אפשר לשנות את הבחירות, וכלל כותבת במפורש שגם מסלול ההשקעה לא משתנה אחרי תחילת התשלום.

איפה שולחים את הטופס?

במייל Pension_claim2@clal-ins.co.il, בפקס 077-5556662 או בדואר לראול ולנברג 36, תל אביב, ת.ד 58250.

עוד מדריכים של כלל

• איך לוקחים הלוואה מקרן פנסיה של כלל
• איך מושכים פיצויים אצל כלל: קרן פנסיה, קופת גמל וביטוח מנהלים
• איך מושכים כספים מכלל פנסיה, באזור האישי

הפרטים לפי טופס 677 G074 והנחיות 676 G501 של כלל, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של כלל.