עדכון פרטים אישיים בפנסיה, בגמל, בהשתלמות ובפוליסה

מעדכנים כתובת, טלפון נייד, מייל או שם מול כל חברה מנהלת שיש לכם בה חשבון. ברוב החברות שבדקנו אפשר לעשות את זה באזור האישי באתר או בטופס מקוון, אחרי זיהוי, או בטופס עדכון פרטים שמורידים וחותמים עליו. גם את הדרך שבה יגיעו אליכם הדוחות, באמצעי דיגיטלי או בדואר, אתם בוחרים, ואפשר לשנות אותה בכל עת.

בחרו את החברה שלכם

בכל חברה התהליך, הטפסים והכתובת קצת שונים. בחרו את החברה שלכם למדריך המלא.

החברה	המדריך המלא
אלטשולר שחם	איך מעדכנים פרטים אישיים באלטשולר שחם
אנליסט	איך מעדכנים פרטים אישיים באנליסט בטופס
הכשרה	איך מעדכנים פרטים אישיים בהכשרה: שתי גרסאות של הטופס
הפניקס	איך מעדכנים פרטים אישיים בהפניקס
הראל	איך מעדכנים פרטים אישיים בהראל בפנסיה, בגמל ובפוליסה
כלל	איך מעדכנים פרטים אישיים אצל כלל: פנסיה, גמל והשתלמות
מגדל	איך מעדכנים פרטים אישיים במגדל: טופס 464, 504 ו-20
מיטב	איך מעדכנים פרטים אישיים במיטב בפנסיה ובגמל
מנורה	איך מעדכנים פרטים אישיים במנורה מבטחים

איפה מעדכנים	באזור האישי באתר החברה, בטופס מקוון, או בטופס עדכון פרטים שחותמים עליו ושולחים
מה מצרפים	בטופס: צילום תעודת זהות כולל הספח (תושבים זרים מצרפים דרכון). בכמה חברות כתוב שבהגשה דרך האזור האישי, אחרי זיהוי, לא צריך לצרף
כמה זמן	רק חלק מהחברות מפרסמות זמן טיפול, והוא בין כיממה לשלושה ימי עסקים

מי צריך לעדכן ומול מי

את זה עושים בכל מוצר: בקרן פנסיה, בקופת גמל, בקרן השתלמות, בגמל להשקעה, בפוליסת חיסכון או בביטוח מנהלים. כל חברה מנהלת מעדכנים בנפרד, ולכן אם יש לכם מוצרים בכמה חברות, מעדכנים בכל אחת מהן.

גם בתוך חברה אחת לא תמיד עדכון אחד חל על הכול. בחלק מהחברות כתוב שהנייד והמייל יעודכנו בכל המוצרים שלכם בקבוצה. בחברה אחרת עדכון באתר חל על כל קווי העסקים, אבל בטלפון מעדכנים כל קו בנפרד. בחברה שלישית בוחרים בטופס אם שינוי הכתובת יחול על שתי החברות בקבוצה, ומי שלא סימנו נחשבים כמי שבחרו בשתיהן.

מה צריך להכין

• ☐ רשימה של מה משתנה ובאילו חברות: כתובת מגורים, כתובת למשלוח דואר, נייד, מייל או שם
• ☐ צילום תעודת זהות כולל הספח (תושבים זרים: דרכון). בתעודה ביומטרית חלק מהחברות מבקשות צילום של שני הצדדים
• ☐ לשינוי כתובת, בחלק מהחברות: ספח שמופיעה בו הכתובת החדשה. אם כתובת למשלוח דואר שונה מכתובת המגורים, בטפסים מסוימים חותמים על הצהרה על כך
• ☐ החלטה איך לקבל דוחות ומסמכים: באמצעי דיגיטלי (מייל או נייד) או בדואר

לשינוי שם לא נדרש בטפסים שקראנו מסמך נוסף מעבר לצילום תעודת הזהות.

איך מעדכנים פרטים אישיים

בכל חברה התהליך קצת שונה, אבל הסדר הכללי דומה:

1. נכנסים לאזור האישי באתר החברה, מזדהים ובוחרים עדכון פרטים אישיים. דרך הזיהוי שונה מחברה לחברה.
2. או מורידים את טופס עדכון הפרטים של החברה, ממלאים את פרטי הזיהוי ורק את השדות שמשתנים, וחותמים.
3. שולחים את הטופס בדרך שהחברה מפרסמת. אם הטופס לא אומר לאן, משתמשים באזור האישי או פונים למוקד השירות.
4. מסמנים בטופס איך לקבל דוחות ומסמכים. בטפסים של רוב החברות שקראנו יש סעיף לבחירה בין אמצעי דיגיטלי לדואר.
5. מוודאים שהעדכון נקלט. רק חלק מהחברות מפרסמות זמן טיפול, ובין אלה שמפרסמות הוא נע בין כיממה לשלושה ימי עסקים.

מה ההבדל בין אזור אישי לטופס

	אזור אישי	טופס
מה מצרפים	בכמה טפסים כתוב שאחרי שלבי הזיהוי אין צורך בצילום תעודת זהות	צילום תעודת זהות כולל הספח
מה מקשה	דרך הזיהוי שונה בכל חברה, ורק חלק מהחברות כותבות במפורש מה אפשר לשנות שם	צריך לצרף מסמכים וגם לחתום, ובחלק מהחברות הטופס לא אומר לאן לשלוח אותו

למה חשוב שהפרטים יהיו מעודכנים

תקנות איתור עמיתים ומוטבים חלות על קופות גמל, כולל קרנות פנסיה ופוליסות של קופת ביטוח. לפי התקנות, אם שני דוחות תקופתיים שנשלחו אליכם בדואר (לא במייל) חזרו בלי מענה בתוך שלוש שנים, אתם נחשבים "עמית שהקשר עמו נותק". אז החברה צריכה לפעול כדי לאתר אתכם, בין היתר דרך איש הקשר שלכם, ולגבי שכירים גם דרך המעסיק ודרך מאגרי מידע. אם לא הצליחה, היא חוזרת על כך כל שלוש שנים.

אפשר גם לעבור על זה עם מתכנן פיננסי של לירות אם יש לכם הרבה חשבונות בכמה חברות ואתם לא בטוחים איפה עדכנתם.

דוחות במייל או בדואר: מה קובעת רשות שוק ההון

הכללים נקבעו בחוזר גופים מוסדיים 2020-9-22 (14.12.2020) והם חלים על כל הגופים המוסדיים, במוצרי החיסכון הפנסיוני וביטוח החיים. "אמצעי דיגיטלי" בחוזר הוא כתובת מייל או מספר טלפון נייד.

• כשאתם מצטרפים, החברה צריכה להציג לכם שאפשר לקבל את הדוח השנתי המקוצר באמצעי דיגיטלי או בדואר, ואתם בוחרים.
• אם לא בחרתם ויש לחברה מייל או נייד שלכם, היא שולחת קישור ישיר לדוח באמצעי הדיגיטלי. אם אין לה, הדוח נשלח בדואר.
• את הבחירה אפשר לשנות בכל עת, והחברה צריכה לאפשר לכם את זה. מי שמבקשים את הדוח השנתי של שנה מסוימת גם בדואר, מקבלים אותו גם בדואר וגם באמצעי הדיגיטלי.
• הדוח הרבעוני מוצג באזור האישי תוך 60 יום מתום הרבעון, חוץ מהרבעון האחרון בשנה. מי שמקבלים את הדוח השנתי באמצעי דיגיטלי, מקבלים באותו אמצעי גם את הרבעוני.
• אין חובה לדוח רבעוני במוצר שלא הופקד אליו כסף ברבעון (העברת כספים לחשבון נחשבת הפקדה) והיתרה בו נמוכה מ-50,000 ש"ח. בקרן פנסיה ותיקה, בפוליסת ביטוח חיים עם חיסכון מבטיח תשואה ובקופת גמל מבטיחת תשואה אין חובה כזו ברבעון בלי הפקדות, גם כשהיתרה גבוהה יותר.
• אם מייל עם הדוח חזר, או שאין לחברה הוכחה שהוא נשלח, החברה שולחת את הדוח בדואר תוך 30 יום.

מה אי אפשר לשנות בטופס עדכון פרטים

שימו לב: טופסי עדכון הפרטים שקראנו לא משנים מוטבים ולא את הוראת הקבע להפקדות. אלה תהליכים נפרדים.

גם חשבון הבנק שאליו משולמת קצבה מקרן פנסיה לא מופיע בטפסים האלה, ובשתי חברות שבדקנו יש לו טופס נפרד. לשינוי מוטבים ולהוראת הקבע יש מדריכים נפרדים במאגר המדריכים.

שאלות נפוצות

האם צריך לעדכן פרטים בכל חברה בנפרד?

כן, כל חברה מנהלת מעדכנים בנפרד. בתוך חברה, לפעמים עדכון אחד חל על כל המוצרים ולפעמים לא, ולכן בודקים בטופס או באזור האישי על מה העדכון חל.

האם צריך לצרף צילום תעודת זהות?

בטופס כן: צילום תעודת זהות כולל הספח, ותושבים זרים מצרפים דרכון. בכמה חברות כתוב שבהגשה דרך האזור האישי, אחרי שלבי הזיהוי, אין צורך לצרף.

איך בוחרים לקבל דוחות במייל או בדואר?

בטפסים של רוב החברות שקראנו יש סעיף לבחירה בין אמצעי דיגיטלי לדואר. את הבחירה אפשר לשנות בכל עת.

כמה זמן לוקח עד שהעדכון נקלט?

רק חלק מהחברות מפרסמות זמן טיפול: בין כיממה לשלושה ימי עסקים. בשאר החברות לא מצאנו זמן שפורסם.