את פתיחת קופת גמל להשקעה בהפניקס עושים בטופס דיגיטלי באתר. יש גם דרך שנייה, להשאיר פרטים ולקבל הצעה, והיא עובדת אחרת: הפרטים עוברים לסוכן ביטוח. לכן שווה להחליט איזו דרך אתם רוצים לפני שמתחילים.
איזו דרך לבחור: טופס דיגיטלי או השארת פרטים
- טופס הצטרפות דיגיטלי באתר: ממלאים את הבקשה באתר, בלי נייר.
- השארת פרטים ל"קבלת הצעה": לפי האתר, הפרטים מועברים לסוכן הביטוח שלכם אם אתם רשומים בחברה אצל סוכן, ואם אין לכם סוכן, לסוכנות ביטוח מקבוצת הפניקס.
הקופה מיועדת לכל מי שמעל גיל 18. אפשר לפתוח אותה גם לקטין, דרך הורה או אפוטרופוס.
איך פותחים גמל להשקעה בהפניקס בהצטרפות דיגיטלית
- נכנסים לעמוד הגמל להשקעה באתר הפניקס ופותחים את טופס ההצטרפות הדיגיטלי.
- ממלאים את הפרטים בטופס.
- שולחים את הבקשה ומחכים לטיפול. זמן הטיפול בהצטרפות דיגיטלית הוא 10 ימי עסקים, אם הכול תקין.
- אם חסרים מסמכים, שולחים אותם ל-Gemel_Hitztapuyot@fnx.co.il. הטיפול אז לוקח זמן דומה.
- בסוף נשלח אישור הצטרפות, והקופה מופיעה באפליקציה או באזור האישי.
מי שרוצה לדעת מה לשאול ומה למלא לפני שמצטרפים יכול לשוחח עם מתכנן פיננסי של לירות, ולעבור יחד על ההצטרפות.
מה עם השיעור 0.75%
בשאלות הנפוצות של הפניקס מופיע השיעור 0.75% מהצבירה בהצטרפות דיגיטלית, פעם כדמי הניהול ופעם כהנחה בדמי הניהול. הניסוחים לא זהים, ולכן את התנאי המדויק בודקים מול החברה.
קופה לילד
את הקופה פותח הורה או אפוטרופוס. כדי לראות אותה נכנסים עם מספר הזהות של הילד ועם מספר הטלפון של ההורה שפתח אותה.
כמה אפשר להפקיד
בשנת 2026 אפשר להפקיד עד 83,641 ש"ח בשנה לכל חוסך, בכל קופות הגמל להשקעה שלו יחד. פתיחה של קופה נוספת לא מגדילה את הסכום. את הכללים המלאים תמצאו במדריך לפתיחת קופת גמל להשקעה, שלב אחר שלב.
שאלות נפוצות
תוך כמה זמן ההצטרפות מאושרת?
הפניקס מציינת 10 ימי עסקים להצטרפות דיגיטלית, אם הכול תקין.
למי עוברים הפרטים בקבלת הצעה?
לסוכן הביטוח שלכם, אם יש לכם סוכן רשום בהפניקס. אם אין, לסוכנות ביטוח מקבוצת הפניקס.
מאיזה גיל אפשר לפתוח קופה?
לפי הפניקס, הקופה מיועדת לכל מי שמעל גיל 18. לקטין שמתחת לגיל 18 אפשר לפתוח קופה דרך הורה או אפוטרופוס.
עוד מדריכים של הפניקס
הפרטים לפי עמודי הגמל להשקעה והשאלות הנפוצות של הפניקס, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של הפניקס.
