איך מבקשים קצבה מביטוח מנהלים במגדל

במגדל הקצבה מתחילה תמיד ב-1 לחודש שאחרי החודש שבו הבקשה התקבלה, ולכן התאריך שבו שולחים קובע. כדי לקבל קצבה מביטוח מנהלים במגדל ממלאים טופס 407 ושולחים אותו עם המסמכים במייל, בפקס או בדואר. הרטרואקטיביות מוגבלת, והתנאים בהמשך.

מה מצרפים לטופס

• צילום תעודת זהות עם ספח, ושל בן או בת הזוג אם בחרתם מסלול שכולל אותם. בתעודה ביומטרית מעבירים צילום של שני הצדדים.
• טופס 101.
• טופס 161ח למי שהגיעו לגיל פרישה אחרי 2012, או 161י למי שהגיעו אליו לפני 2012, לבקשת "הפטור הנוסף".
• מסמך סיום עבודה, כשהפוליסה בבעלות המעסיק.
• לבני זוג ידועים בציבור: פסק דין, ואם אין, שאלון.

צעד אחר צעד: בקשה לקצבה מביטוח מנהלים במגדל

1. מורידים מעמוד הטפסים של מגדל את "בקשה למימוש זכויותי בקבלת קצבת פרישה חודשית מפוליסה/ות ביטוח חיים" (טופס 407, מהדורה 01.2026).
2. ממלאים אותו וחותמים, ובוחרים מסלול קצבה.
3. מכינים את המסמכים מהרשימה.
4. שולחים במייל mokedgimla@migdal.co.il, בפקס 03-5688916 או בדואר למחלקת תשלומי קצבת פרישה, ת.ד 3063, קרית אריה, פתח תקווה 4951106.

שאלות על הטופס: 076-8866215. זמן הטיפול לא מצוין.

קצבאות רטרואקטיביות

אפשר לקבל עד שלוש קצבאות רטרואקטיביות, מה-1 לחודש שאחרי סיום העבודה. התנאים: הבקשה הגיעה למגדל לא יאוחר משלושה חודשים מסיום העבודה, וההפקדות השוטפות נמשכו עד המועד המבוקש.

המסלולים במגדל

• תקופה מובטחת של 240 חודשים אפשרית רק בפוליסות שתחילתן מ-1.6.2001.
• קצבה לבן או בת הזוג: 60% או 100%, ויש גם "אחר".
• תשלום חד פעמי של 25 קצבאות למוטבים קיים רק בפוליסות עד יוני 2001.
• יש מסלול עם תקופה מובטחת ותוספת תשלום במצב רפואי, כמוגדר בתנאי הפוליסה.

אחרי הקצבה הראשונה אי אפשר לשנות מסלול.

מי שרוצה לשבת עם מישהו על הבחירה יכול לפנות למתכנן פיננסי של לירות לפני שממלאים את הטופס.

מה חשוב לבדוק בפוליסה

כספים הוניים שמומרים לקצבה מקבלים את תנאי הקצבה של הפוליסה שמגדל משווקת ביום ההמרה. יתרת הלוואה שלא נפרעה מקוזזת מהחיסכון, והקצבה קטנה בהתאם. קצבה מכל ערך הפדיון מבטלת את הפוליסה. את כללי המס וההיוון תמצאו במדריך ליציאה לקצבה מביטוח מנהלים.

שאלות נפוצות

מתי מתחילה הקצבה במגדל?

תמיד ב-1 לחודש שאחרי החודש שבו הבקשה התקבלה.

אפשר לבקש קצבה מכספים הוניים?

כן, בטופס של מגדל אפשר לבקש קצבה גם מכספים הוניים.

עוד מדריכים של מגדל

• משיכת כספי פיצויים מגדל: פנסיה, גמל וביטוח מנהלים
• איך מבקשים הלוואה מביטוח מנהלים במגדל
• איך מעדכנים פרטים אישיים במגדל: טופס 464, 504 ו-20

הפרטים לפי טופס 407 ועמודי הפרישה של מגדל, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של מגדל.