איך מקבלים קצבה מקופת גמל להשקעה באינפיניטי

באינפיניטי הקצבה מגמל להשקעה מתחילה בסימון קרן אחת בטופס: אינפיניטי פנסיה מקיפה או אינפיניטי פנסיה כללית. אחרי זה שולחים את הטופס במייל. אינפיניטי כותבת בדף הגמל להשקעה שלה על פטור ממס בקצבה, כשמושכים את הכספים אחרי גיל 60 כקצבה חודשית. בפועל, הקופה עצמה לא משלמת קצבה, ולכן מעבירים את הכספים לקרן פנסיה או לקופת ביטוח.

איך מבקשים קצבה מגמל להשקעה באינפיניטי

הטופס הוא "בקשת העברה לקרן פנסיה או לקופת ביטוח (עמית-עצמאי או עמית-שכיר)". הוא מופיע בעמוד הטפסים של אינפיניטי, בגרסה דיגיטלית ובגרסה להורדה.

1. פותחים את הטופס ומסמנים את הקרן שאליה מעבירים: אינפיניטי פנסיה מקיפה (14036) או אינפיניטי פנסיה כללית (מ"ה 14044).
2. רושמים את שם הקופה המעבירה, הגוף המנהל שלה ומספר אישור מס הכנסה שלה, ואת פרטי העמית.
3. בוחרים כמה להעביר: מלוא הכספים, שהיא ברירת המחדל, או סכום או אחוז.
4. מצרפים צילום תעודת זהות. בתעודה ביומטרית מצלמים את שני הצדדים.
5. שולחים את הטופס מלא וחתום למייל Hakamot.Pensya@infinity.co.il.

העברה חלקית ותקרה בקרן מקיפה

בטופס כתוב שבקשת פיצול או העברה חלקית תבוצע רק אם הדין מאפשר אותה. בקרן פנסיה חדשה מקיפה יש תקרה לסכום שאפשר להעביר מקופת גמל להשקעה: ההפקדה החודשית המרבית לאותה קרן, כפול מספר החודשים שעברו מהתשלום הראשון לקופה המעבירה. בטופס של אינפיניטי אפשר להסכים שההפרש מעל התקרה יועבר לאינפיניטי פנסיה כללית (מ"ה 14044).

מה קורה אחרי שהטופס נשלח

העברה בין קופות הולכת ישירות בין החברות, לא דרככם. לפי הכללים שחלים על כל החברות, החברה המעבירה מעבירה את הכסף תוך 10 ימי עסקים מהיום שקיבלה בקשה מפורטת, חתומה ומלאה, ושולחת לכם אישור תוך 15 ימי עסקים לכל היותר מיום ההעברה.

בתקנון אינפיניטי גמל להשקעה (1.7.2024), סעיף 17.1 חוסם העברה כשיש עיקול או שעבוד על כל היתרה, הלוואה שלא נפרעה במלואה, פטירה לפני המועד הקובע או קופה מקבלת סגורה. סעיף 18.2 קובע שחלק שאי אפשר להעביר לא מועבר.

הכללים המלאים, כולל הפטור ממס לקצבה מוכרת מגיל 60, נמצאים במדריך לקצבה פטורה ממס מקופת גמל להשקעה.

הבחירה בין שתי הקרנות לא חייבת להיעשות לבד. מי שרוצה, מתכנן פיננסי של לירות יעבור איתו על הטופס ועל הבחירה לפני השליחה.

שאלות נפוצות

אפשר להעביר רק חלק מהכסף?

בטופס אפשר לבחור סכום או אחוז, אבל לפי הכתוב בו העברה חלקית תבוצע רק אם הדין מאפשר אותה. ברירת המחדל היא מלוא הכספים.

איזו תעודת זהות מצרפים?

חובה לצרף צילום תעודת זהות. בתעודה ביומטרית צריך צילום של שני הצדדים.

עוד מדריכים של אינפיניטי

• איך עושים שינוי מסלול השקעה באינפיניטי
• איך מושכים כספי נפטר באינפיניטי
• איך לוקחים הלוואה מקופת גמל להשקעה באינפיניטי

הפרטים לפי עמוד הטפסים, הטופס ותקנון הגמל להשקעה של אינפיניטי, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים: כל הטפסים של אינפיניטי.