איך עושים שינוי מסלול השקעה באנליסט
שלושה טפסים לשינוי מסלול באנליסט, דוא"ל אחד לשליחה, ומה קורה להפקדות שנכנסו אחרי הבקשה.
באנליסט אפשר לעשות שינוי מסלול השקעה בלי נייר: נכנסים לאזור האישי, בוחרים "העברה בין מסלולים" ואז את הקופה. מי שמעדיף טופס ימצא אחד לכל מוצר, וכולם נשלחים לאותו דוא"ל. יש כאן פרט שקל לפספס: ההוראה חלה רק על הפקדות ששויכו לחשבון עד יומיים עסקים מקבלת הבקשה.
איך מעבירים כספים בין מסלולים באנליסט, צעד אחר צעד
הדרך הדיגיטלית והדרך בטופס מובילות לאותה בקשה. הצעדים כאן הם של מי שבוחר בטופס:
- בוחרים את הטופס לפי המוצר: טופס 1207 לקופת גמל לתגמולים ופיצויים, טופס 1014 לקרן השתלמות, טופס 1046 לקופת גמל להשקעה.
- מציינים בטופס את המסלולים החדשים ואת החלוקה ביניהם.
- שולחים את הטופס הממולא לדוא"ל anapidyonot@analyst.co.il.
- בטפסים 1207 ו-1014 אפשר לשלוח גם בדואר, לשד' רוטשילד 46, תל אביב 6688312.
מתי זה קורה
אנליסט מבצעת את ההעברה תוך שלושה ימי עסקים. בטפסים כתוב שיום קבלת הבקשה לא נספר, ושבימי המעבר לא נזקפת תשואה. בקרן השתלמות, לפי טופס 1014, אם המועד נופל באחד משלושת ימי העסקים הראשונים בחודש אפשר לדחות את ההעברה ליום העסקים הרביעי. בתקנון ההשתלמות (01.07.2024, סעיף 13.4) כתוב שהחברה רשאית לדחות הוראה עד 6 ימי עסקים כשתנאי השוק לא מאפשרים לבצע אותה.
בגמל להשקעה המועד הוא שלושה ימי עסקים, לפי סעיף 20.2 בתקנון (מהדורה חמישית, 01.07.2024).
מה אם שלחתי ושיניתי דעה
באנליסט אפשר לבטל בקשה בהודעה בכתב לפני יום הביצוע. בקרן השתלמות יש עוד נקודה: לפי סעיף 13.2 בתקנון, כשההוראה לא ניתנת לביצוע או אינה ברורה, או כשלא ניתנה הוראה, הכספים מופקדים במסלול הכללי.
מי שמעדיף שמישהו יעבור איתו על הטופס לפני השליחה יכול לפנות למומחה של לירות פיננסים.
מה עם המס
אנליסט כותבת באתר שלה שמעבר בין מסלולים בגמל, בהשתלמות ובגמל להשקעה אינו אירוע מס. לפי הכללים הכלליים, אצל שכירים כספי פיצויים עוברים למסלול שאינו ברירת המחדל רק באישור מעסיק, אלא אם חל סעיף 14. את כל הכללים אפשר לקרוא במדריך לשינוי מסלול השקעה בכל המוצרים.
שאלות נפוצות
הפקדה שנכנסה אחרי הבקשה תעבור למסלול החדש?
בטופס 1207 כתוב שהשינוי חל על הפקדות ששויכו לחשבון עד 2 ימי עסקים מקבלת הבקשה.
כמה זמן לוקחת ההעברה באנליסט?
שלושה ימי עסקים, ובקרן השתלמות יש חריגים של דחייה ליום העסקים הרביעי בחודש או עד 6 ימי עסקים.
עוד מדריכים של אנליסט
- עדכון פרטים אישיים באנליסט: טופס 1049 צעד אחר צעד
- משיכת כספי נפטר באנליסט: טפסים 1045, 1012 ו-1002
- הפקדה עצמאית לקרן השתלמות ולקופת גמל באנליסט
הפרטים לפי הטפסים והתקנונים של אנליסט, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של אנליסט.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
משיכת קרן השתלמות של כלל: איך מגישים פדיון
אצל כלל אין טופס משיכה להורדה: מגישים פדיון בחשבון האישי. המסמכים, התנאים ותוך כמה זמן הכסף מגיע.
טפסים של מגדל: איזה טופס לכל פעולה
איפה מגדל מפרסמת את הטפסים שלה, ואיזה טופס מתאים לכל פעולה בקרן הפנסיה, בקופת הגמל, בקרן ההשתלמות, בגמל להשקעה, בביטוח המנהלים ובפוליסת החיסכון. לכל טופס: השם והמספר כמו שהם מודפסים, המהדורה והמדריך שמסביר את התהליך.
איך מבקשים הלוואה מקרן השתלמות באינפיניטי
באינפיניטי מבקשים הלוואה מקרן השתלמות בשאלון מקוון באתר. כאן התקרות, המסמכים, סוגי ההחזר ומי לא יכול לקבל.
איך מעדכנים פרטים אישיים באלטשולר שחם
באלטשולר שחם מעדכנים פרטים באזור האישי או בטופס אחד לכל המוצרים. כאן הצעדים, מה לצרף ומתי לא צריך תעודת זהות.
