איך מחליפים מסלול השקעה בהפניקס
בהפניקס משנים מסלול בטופס דיגיטלי עם קוד חד פעמי או באפליקציה, ובפנסיה בטופס במייל. שלושה ימי עסקים ומסרון.
בהפניקס אפשר לשנות מסלול בלי נייר ברוב המוצרים. בקופת גמל, בהשתלמות ובגמל להשקעה עושים שינוי מסלול השקעה בטופס דיגיטלי עם קוד חד פעמי או באפליקציה, ובפוליסת השקעה באזור האישי. בקרן הפנסיה יש גם טופס שנשלח במייל. בכל המוצרים ההפניקס כותבת שהשינוי מתבצע תוך שלושה ימי עסקים ושהיא מעדכנת במסרון.
איך מחליפים מסלול בקופת גמל, בהשתלמות ובגמל להשקעה
זו הדרך לשלושת המוצרים:
- פותחים את הטופס הדיגיטלי "שינוי מסלול השקעה בקופת גמל והשתלמות" באתר של הפניקס, או נכנסים לאפליקציה.
- הטופס הדיגיטלי מבוסס על קוד חד פעמי.
- בוחרים בטופס את המסלול החדש.
- השינוי מתבצע תוך שלושה ימי עסקים, והפניקס כותבת שהיא מעדכנת במסרון.
בגמל להשקעה יש טופס דיגיטלי משלו, גם הוא עם קוד חד פעמי. הוראות הגמל וההשתלמות מבוססות על תקנון הפניקס גמל, יולי 2024, סעיף 26.
קרן פנסיה: טופס במייל
אפשר באזור האישי באתר, או בטופס "בקשה לשינוי מסלולי השקעה בקרן פנסיה משלימה/מקיפה" (300101206, 08-04-24) שנשלח לדוא"ל f1@fnx.co.il. בפנסיה צריך לפחות 10% לכל מסלול. אם לא מסמנים אם השינוי חל על הכסף שנצבר או על ההפקדות, הוא חל על שניהם. שכירים שלא מצרפים אישור מעסיק מעבירים רק את רכיב התגמולים.
פוליסת השקעה: באזור האישי
בפוליסת השקעה נכנסים לאזור האישי ובוחרים "לשינוי מסלול השקעה בפוליסת השקעה". גם כאן שלושה ימי עסקים ועדכון במסרון.
אם בא לכם שמישהו ילווה אתכם בבחירה ובמילוי, אפשר לעבוד על זה עם מתכנן פיננסי של לירות.
מה קורה למי שנמצא במסלול לפי גיל
זה המקום שבו תקנון הפניקס גמל חשוב במיוחד. לפי סעיף 26.6, עמית שכספיו מנוהלים במודל ההשקעה התלוי גיל ובקש לעבור בין מסלולים יוצא ממסגרת המודל. מעבר אוטומטי בין מסלולי גיל מתבצע, לפי סעיף 26.5, תוך שבעה ימי עסקים.
האם זה אירוע מס
הפניקס כותבת באתר שלה שמעבר בין מסלולים בגמל, בגמל להשקעה ובפוליסת חיסכון אינו אירוע מס. על קרן ההשתלמות היא כותבת שהמעבר הוא "ללא ניכוי מס". את הכללים לכל המוצרים תמצאו במדריך לשינוי מסלול השקעה.
שאלות נפוצות
איך יודעים שהשינוי בוצע?
הפניקס כותבת שהיא מעדכנת במסרון.
אפשר לפצל בין כמה מסלולים בפנסיה?
כן, בתנאי שלפחות 10% מהכסף עובר לכל מסלול.
עוד מדריכים של הפניקס
- איך מעדכנים פרטים אישיים בהפניקס
- משיכת כספי נפטר מהפניקס: קודם בודקים זכאות
- הפקדה עצמאית לקרן השתלמות, גמל ופנסיה בהפניקס
הפרטים לפי הטפסים והתקנון של הפניקס, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של הפניקס.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
הלוואה כנגד קרן פנסיה: כמה אפשר ללוות ומה התנאים
הלוואה כנגד קרן פנסיה: עד 30% מהכספים שעוד אי אפשר למשוך, עד 7 שנים. הכללים, ההגשה, יתרונות וחסרונות, ומה קורה בניוד ובמשיכה.
איך מגישים תלונה נגד קרן פנסיה, קופת גמל או חברת ביטוח
איך מגישים תלונה לממונה על פניות הציבור בחברה וליחידה לפניות הציבור ברשות שוק ההון (המפקח על הביטוח). אילו פרטים לצרף, דרכי ההגשה ולוחות הזמנים, ומה הרשות יכולה לעשות ומה לא.
איך מושכים כספים מקרן הפנסיה של מנורה
במנורה מושכים מקרן הפנסיה באזור האישי או בטופס 3180. מה חוסם משיכה, אילו מסמכים מצרפים ותוך כמה ימי עסקים משלמים.
איך מבקשים הלוואה מקרן השתלמות בילין לפידות
בילין לפידות אין טופס הלוואה שפורסם, והבירור הוא בטלפון. כאן התקרות, מה לשאול ומה קורה כשיש הלוואה פתוחה.
