דלג לתוכן
טופס מאובטח
לקוחות מרוצים
מעדיפים לדבר איתנו?וואטסאפאימייל077-996-8501
3.0Lirot
3.0Lirot
דלג לפרטי הקופה
  1. ראשי
  2. פוליסת חיסכון
  3. אשראי ואג״ח
  4. הפניקס אשראי ואג"ח

הפניקס אשראי ואג"ח

★★★★★
מספר קופה47
‎-0.70%
ספטמבר 2026
Lirot AI·הנתונים נכונים ל-09/2026.
הפניקס אשראי ואג״ח היא פוליסת חיסכון שמנהלת הפניקס, במסלול אשראי ואג״ח. הפוליסה משקיעה בעיקר באג״ח, עם חשיפה של 1.1% למניות ו-23.2% להשקעות בחו״ל. ב-12 החודשים האחרונים התשואה שלה 3.0% , במקום 8 מתוך 10 בקבוצת ההשוואה.
Lirot AI
הפניקס אשראי ואג"חקופה 47
‎+3.01%#8/100.8%

אם היית משקיע לפני 3 שנים — היו לך עכשיו ₪116,778

תשואה 12 ח׳

+3.0%-0.1%

ממוצע: +3.1%

שנה שעברה

+6.0%+1.7%

ממוצע: +4.4%

תשואה מתחילת שנה

+1.8%

היקף נכסים

₪2,095 מ׳+₪986 מ׳

ממוצע: ₪1,109 מ׳

תשואות חודשיות

תשואה חודשית לפי שנה — שורה לכל שנה, תא לכל חודש.

מאמינים בהפניקס אשראי ואג"ח?

האישיות של הקרן

מטפסת יציבה

עקביות גבוהה עם דירוג מעל הממוצע ותנודתיות נמוכה

ידעתם?

עובדות שחולצו מהנתונים של הקופה.

הקופה התאוששה ממשבר עליית ריבית

תוך 18 חודשיםאיטי יותר מממוצע הקטגוריה (10.2 חודשים)

תשואה חיובית ב-76% מהחודשים

76%8 שנות המעקב האחרונות — עקביות גבוהה

דמי ניהול נמוכים מ-73% מהקופות

0.8%דמי ניהול תחרותיים בקטגוריה

הקופה מנהלת נכסים בהיקף

₪2.1 מיליארדגדולה מ-70% מהקופות בקטגוריה

יציבות וצמיחה

כמה כסף נכנס לקופה, כמה זמן היא פועלת, וכמה יציבה היא לאורך זמן.

צמיחה אורגנית—
בשלות הקופה—
יציבות—

רמת סיכון

תנודתיות ונזילות — כמה הקופה זזה, וכמה מהר אפשר לממש אותה.

בינונית
סטיית תקן 36 ח׳2.7%
נזילות84.5%

התנהגות במשברים

עליית ריבית
‎-5.80%התאוששות 18 ח׳
קורונה
‎-5.50%התאוששות 5 ח׳

סיכום רבעוני

Q3 2026 (יולי–ספטמבר) לעומת Q2 2026 (אפריל–יוני)

-3.3 נק׳

שינוי בתשואה (נק׳ אחוז)

תשואה רבעונית

-0.6%

Q2 2026: 2.7%

נכסים (₪מ׳)

2,094.86

Q2 2026: 2,073.77

קופות דומות

קופות באותה קטגוריה, לפי תשואת 12 החודשים האחרונים.

כלל
כלל-אשראי ואג"ח‎+4.39%
הכשרה
הכשרה חברה לביטוח בע"מ - אשראי ואג"ח‎+4.16%
אי.די.אי
איי.די.איי. מסלול אשראי ואג"ח‎+3.94%
מגדל
מגדל מסלול אשראי ואג"ח‎+3.84%
איילון
איילון חברה לביטוח בע"מ אשראי ואג"ח‎+3.72%
הצג את כל 10 הקופות

תשואה בין תאריכים

בחרו חודש התחלה וחודש סיום

מחודש
עד חודש

תשואה מצטברת · 93 חודשים

‎+32.70%

לפני דמי ניהול

מחשבון תשואה

כמה הייתם מרוויחים?

השקעה של ₪100,000

₪103,011

לפי תשואת 12 החודשים האחרונים

קופות נוספות של הפניקס

הפניקס עוקב מדדי מניות

מדדי מניות

‎+18.98%

הפניקס מניות

מניות

‎+18.29%

הפניקס משולב סחיר

משולב סחיר

‎+12.64%

הפניקס עוקב מדדים גמיש

מדדים גמיש

‎+11.97%

הפניקס שריעה

שריעה

‎+11.36%

הפניקס מסלול השקעה כללי

כללי

‎+10.55%

אקסלנס אינווסט מניות

מניות

‎+10.01%

הפניקס מניות סחיר

מניות סחיר

‎+9.83%

אקסלנס אינווסט הלכה

הלכה

‎+9.54%

הפניקס הלכה

הלכה

‎+9.50%

הפניקס עוקב מדדי מניות

מדדי מניות

‎+9.16%

הפניקס-אקסלנס אינווסט מסלול כללי

כללי

‎+9.13%

הפניקס BlackRock מניות

מניות

‎+8.04%

הפניקס עוקב מדד s&p 500

מדד S&P500

‎+7.12%

הפניקס אשראי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

אשראי ואג״ח עד 25% מניות

‎+6.47%

אקסלנס אינווסט אשראי ואג"ח (עד 25% מניות)

אשראי ואג״ח עד 25% מניות

‎+6.23%

הפניקס-אקסלנס אינווסט תיק מנוהל אג"ח 2

כללי

‎+5.34%

הפניקס עוקב מדדי אג"ח

מדדי אג״ח

‎+4.49%

הפניקס כספי (שקלי)

כספי שקלי

‎+4.25%

אקסלנס אינווסט כספי (שקלי)

כספי שקלי

‎+4.01%

הפניקס עוקב מדדים גמיש

מדדים גמיש

‎+2.24%

הפניקס Apollo אשראי ואג"ח

אשראי ואג״ח

‎+1.65%

הפניקס BlackRock כללי

כללי חו״ל

‎+1.59%

הפניקס - מסלול השקעה בניהול אישי

כללי

‎0.00%

הפניקס אג"ח סחיר

אג״ח סחיר

‎-6.29%

הפניקס עוקב מדדים עוקב מדדים אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

מדדי אג״ח

‎-7.32%

עודכן 21 באוקטובר 2026 · סכומי נכסים ותזרים מוצגים במיליוני ₪

הופק מ-lirot.co.il · 4.11.2026המידע מוצג למטרות השוואה בלבד. אינו מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצת השקעה.
הפניקס
הפניקס אשראי ואג"ח
תשואה 3 שנים‎+16.78%
הפניקס אשראי ואג"ח
תשואה 3 שנים‎+16.78%
ניווט בעמוד
Lirot

פלטפורמת השוואת הפיננסים של ישראל. כל המידע שאתם צריכים כדי לקבל החלטות חכמות על הכסף שלכם, במקום אחד.

דירוג 5.0 ב-Google
מבוסס על 17 ביקורותדרגו אותנו
יש לכם הצעה לאתר?כתבו לנו

  • קופת גמל
  • קרן פנסיה
  • קרן השתלמות
  • גמל להשקעה
  • פוליסת חיסכון
  • ביטוח מנהלים
  • קופה מרכזית לפיצויים
  • חיסכון לכל ילד

  • בלוג Lirot
  • ניתוח שוק
  • תכנון פיננסי
  • הטבות מס
  • טיפים ומדריכים
  • חדשות ועדכונים

  • סקטוריאליות
  • מנורה
  • מיטב
  • אלטשולר שחם
  • הפניקס
  • הראל
  • מגדל
  • כלל
  • מור
  • איילון
  • אנליסט
  • אינפיניטי
  • ילין לפידות
  • סלייס
  • הכשרה
  • אי.די.אי

  • תשואות קופות גמל
  • תשואות קרנות פנסיה
  • תשואות קרנות השתלמות
  • תשואות קופות גמל להשקעה
  • תשואות פוליסות חיסכון
  • תשואות חיסכון לכל ילד

  • השוואת קופות גמל
  • השוואת קרנות פנסיה
  • השוואת קרנות השתלמות
  • השוואת קופות גמל להשקעה
  • השוואת פוליסות חיסכון
  • השוואת חיסכון לכל ילד

  • גמלנט או Lirot
  • ביטוחנט או Lirot
  • פנסיהנט או Lirot

  • הלוואה מקופת גמל
  • הלוואה מקרן פנסיה
  • הלוואה מקרן השתלמות
  • הלוואה מקופת גמל להשקעה
  • הלוואה מפוליסת חיסכון

  • תיק השקעות מנוהל
  • תיקון 190
  • סעיף 125ד
  • המסלקה הפנסיונית
  • השקעות אלטרנטיביות

  • מילון מונחים
  • שאלות ותשובות
  • מדריכים מקצועיים
  • מחשבונים

האמור באתר זה אינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או תחליף לייעוץ מקצועי מותאם אישית. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועים עתידיים. יש להיוועץ עם גורם מוסמך לפני קבלת החלטות פיננסיות. הנתונים מקורם באתרי ממשלה: גמלנט, ביטוחנט, פנסיהנט (רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, משרד האוצר). הנתונים מתעדכנים לפחות אחת לחודש; מועד העדכון המדויק עשוי להשתנות. האתר עושה מאמצים לשמור על דיוק הנתונים, אך אינו אחראי לשלמותם או לכל אי-דיוק בהצגתם. מצאתם אי-דיוק? דווחו לנו דרך כפתור "מצאת טעות?" בצד המסך.

רוצה אתר דומה?איך אנחנו מדרגיםתנאי שימושמדיניות פרטיותהצהרת נגישותמפת אתר
© 2026 Lirot — כל הזכויות שמורות