איך מושכים כספים מביטוח מנהלים במנורה מבטחים

במשיכה מביטוח מנהלים במנורה מבטחים יש שני דברים שקובעים את התוצאה: מהערך שמקבלים מקוזז קנס "פדיון מוקדם", והבקשה נחשבת מהמועד שהתקבלה במשרדי החברה ולא מהמועד שמסרתם אותה לסוכן. כך עובדת משיכה מביטוח מנהלים במנורה מבטחים, מהטופס ועד התשלום.

מה מבקשים להכין מראש

• צילום תעודת זהות קריא וברור.
• צילום המחאה או אישור ניהול חשבון, עם שם מלא ומספר תעודת זהות.
• אסמכתה לסיום העבודה: הודעת מעסיק, "אישור תקופות ביטוח ומעסיקים" מהאתר האישי בביטוח הלאומי, או תלוש שכר אחרון שרואים בו את ההתחשבנות.
• בפיצויים: טופס 161 או הנחיות פקיד שומה.

מילוי הטופס של מנורה מבטחים

הטופס הוא "בקשה לפדיון מנהלים/מנהלים במקור" (02/2025-3006), והוא מופנה לאגף לביטוח חיים.

1. מורידים את הטופס ורושמים בסעיף א' את פרטי בעל הפוליסה: שם, מספר זהות, כתובת דוא"ל וטלפון. הטופס מבקש מספר נייד לצורך טיפול מהיר.
2. בסעיף ב' מסמנים אילו כספים מושכים: תגמולים לשכירים, פיצויים, מלא או חלקי.
3. מצרפים את המסמכים מהרשימה למעלה.
4. בלי טופס 161 או הנחיות פקיד שומה, חותמים על הסכמה לניכוי מס מרבי.
5. עם שאלות על הבקשה פונים לסוכן הביטוח או למוקד קשרי הלקוחות של מנורה מבטחים. הטופס מופנה לאגף לביטוח חיים, ובמסמכים שקראנו לא נמצאו כתובת, מייל או פקס להגשה.

תוך כמה זמן הכסף מגיע

התשלום הוא עד 30 ימי עסקים מקבלת המסמכים. הבקשה מטופלת מהמועד שהתקבלה במשרדי החברה ולא אצל הסוכן, ולכן את הסוכן או את מוקד קשרי הלקוחות של מנורה מבטחים אפשר לשאול מתי היא הגיעה.

מה נוכה מהסכום

מערך הפדיון מקוזז קנס "פדיון מוקדם", כפי שמפורט בתנאים הכלליים של הפוליסה. הלוואה פתוחה על הפוליסה מקוזזת גם היא. תגמולים הוניים שנמשכים כדין פטורים ממס. בכספים שחויבו במס בעת ההפקדה מנוכה מס על הרווחים. משיכה שלא כדין מחויבת במס של 35% לפחות.

פוליסות "סטטוס 2015"

בפוליסות "סטטוס 2015" ששווקו מ-20.1.2022 אסור לפי תנאי הפוליסה לפדות שלא כדין תגמולים של המעסיק הנוכחי, כל עוד יחסי העבודה נמשכים והמבוטח מתחת לגיל 60. משיכה מלאה או חלקית מבטלת או מקטינה את הכיסויים הביטוחיים, וחידושם כרוך בהוכחת מצב בריאות.

מי שלא רוצה להתמודד לבד עם הטופס והמסמכים יכול לבקש ממומחה של לירות פיננסים לעבור איתו על הבקשה. את הכללים עצמם, מה מותר ומתי, תמצאו במדריך למשיכת כספים מביטוח מנהלים.

שאלות נפוצות

אפשר לשאול על הבקשה בלי לפנות לסוכן?

לשאלות פונים לסוכן הביטוח או למוקד קשרי הלקוחות של מנורה מבטחים.

מה קורה בלי טופס 161?

בלי 161 או הנחיות פקיד שומה מנוכה מס מרבי.

עוד מדריכים של מנורה

• איך מבקשים הלוואה מביטוח מנהלים במנורה מבטחים
• איך מעדכנים פרטים אישיים במנורה מבטחים
• איך מושכים כספי נפטר ממנורה מבטחים

הפרטים לפי טופס הפדיון של מנורה מבטחים, כפי שנקרא ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של מנורה.