איך מושכים כספים מביטוח מנהלים של כלל

משיכת כספים מביטוח מנהלים של כלל מתחילה בטופס בקשה אחד. לפי מסמכי כלל, את הטופס ממלאים דרך סוכן הביטוח או מוקד שירות הלקוחות. מה שנשאר בידיכם הוא להכין את המסמכים הנכונים ולדעת איזה סוג כסף מותר למשוך.

מה צריך להכין

• אישור על סיום ההעסקה.
• במשיכת פיצויים: טופס 161 או אישור פקיד שומה, עם מספר תיק הניכויים.
• צילום תעודת זהות עם ספח פתוח.
• צילום המחאה או אישור ניהול חשבון בנק.

איך מושכים כספים מביטוח מנהלים של כלל

1. בודקים בדוח התקופתי או באזור האישי באתר כלל כמה כסף יש בכל מרכיב של הפוליסה.
2. ממלאים את טופס בקשת המשיכה דרך סוכן הביטוח או מוקד שירות הלקוחות של חיים ומנהלים, בטלפון 5454* או 03-9420440.
3. מצרפים לטופס את המסמכים. בפיצויים מוודאים שבטופס 161 או באישור פקיד השומה מופיע מספר תיק הניכויים הנכון.
4. עוקבים אחרי סטטוס הבקשה בחשבון האישי באתר של כלל.

תוך כמה זמן הכסף מגיע

הטיפול בבקשה נמשך עד 21 ימי עסקים, והם נספרים מהרגע שכל המסמכים התקבלו באופן תקין. כלל כותבת שהפיצויים נמשכים "רק לאחר קבלת הודעה ממקום העבודה המאשר זאת ושחרור מלוא הפיצויים".

איך עוקבים אחרי הבקשה

את סטטוס הבקשה רואים בחשבון האישי באתר של כלל.

לא בא לכם לרוץ בין סוכן, מעסיק ופקיד שומה? אפשר גם לעבור על הצעדים עם מתכנן פיננסי של לירות.

מה מותר למשוך ומה המס

פיצויים אפשר למשוך רק אחרי שהעבודה אצל המעסיק שהפקיד אותם הסתיימה. תגמולים מיועדים ברובם לקצבה, ורק במקרים שהתקנות מונות אפשר למשוך אותם כסכום חד פעמי. משיכה שלא לפי הכללים היא משיכה שלא כדין, ומנוכה ממנה מס של 35% לפחות. משיכה מלאה או חלקית גם מבטלת או מקטינה את הכיסויים הביטוחיים. את כל הכללים תמצאו במדריך לכללי המשיכה מביטוח מנהלים, מה מותר ומתי.

שאלות נפוצות

אפשר להגיש את הבקשה בלי סוכן?

אצל כלל, את הטופס ממלאים דרך סוכן הביטוח או מוקד שירות הלקוחות. המוקד זמין בטלפון 5454* או 03-9420440.

איזה צילום תעודת זהות צריך?

צילום תעודת זהות עם ספח פתוח.

עוד מדריכים של כלל

• איך לוקחים הלוואה מביטוח מנהלים של כלל
• איך מעדכנים פרטים אישיים אצל כלל: פנסיה, גמל והשתלמות
• איך מעדכנים מוטבים בביטוח מנהלים של כלל

הפרטים לפי מסמכי כלל, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של כלל.