איך מקבלים קצבה מקופת גמל להשקעה בהפניקס

בהפניקס מתחילים חודש לפני הפרישה: בעמוד של הפניקס על קצבת זקנה כתוב שמוצע להגיש את המסמכים לפחות חודש לפני המועד הצפוי, כי הטיפול נמשך כ-10 ימי עסקים, כשהטופס מלא ותקין. ככה מקבלים קצבה מקופת גמל להשקעה בהפניקס: הפניקס כותבת שצריך להעביר את הכספים אחרי גיל 60 לקרן פנסיה, והכספים יקנו קצבת זקנה פטורה ממס, "קצבה מוכרת".

לאיזו קרן מעבירים את הכסף

בדף "פנסיה מיידית" של הפניקס כתוב שקרנות הפנסיה החדשות שלה, המקיפה והמשלימה, יכולות לקלוט כספים מניוד ולשלם קצבה חודשית לכל החיים החל מגיל 60. אם בוחרים להעביר להן, הן הקופה המקבלת. אם הקופה המקבלת היא של חברה אחרת, פונים אליה.

איך מבקשים את הקצבה, שלב אחרי שלב

1. בודקים שמלאו לכם 60 ושאין בקופה יתרת הלוואה, עיקול או שעבוד על כל היתרה.
2. פונים להפניקס, כקופה המקבלת, וממלאים טופס הצטרפות וטופס העברת כספים. לפי מדריך הניוד של הפניקס, החברה שמקבלת את הכסף מטפלת בכל התהליך מול החברה הקודמת.
3. ממלאים בקשה לקצבת זקנה, בטופס דיגיטלי או ב-PDF.
4. שולחים אותה למייל TPENSYA@FNX.CO.IL או בדואר.

בחומר של הפניקס שקראנו לא מצאנו שם טופס ההעברה לגמל להשקעה ולא כתובת דואר, ולכן את שם הטופס הנכון ואת הכתובת מאשרים מול הפניקס לפני השליחה. ההעברה עצמה עוברת ישירות בין החברות, לא דרככם.

כמה זמן לוקח לקבל את הכסף

הפניקס כותבת על כ-10 ימי עסקים לטיפול בבקשת הקצבה, אם הטופס מלא ותקין. לפי הכללים שחלים על כל החברות, החברה המקבלת שולחת את בקשת ההעברה לחברה המעבירה תוך 2 ימי עסקים, והחברה המעבירה מעבירה את הכסף תוך 10 ימי עסקים מהיום שקיבלה בקשה מפורטת, חתומה ומלאה.

מה עם המס

קצבה מוכרת פטורה ממס למי שמלאו לו 60. מי שמושך את הכסף בסכום חד-פעמי משלם מס על הרווח הריאלי. את כל התנאים תמצאו במדריך לקצבה פטורה ממס מקופת גמל להשקעה.

מי שרוצה ללכת עם מישהו לאורך התהליך יכול לפנות למתכנן פיננסי של לירות, שיעבור איתו על הצעדים.

שאלות נפוצות

הגמל להשקעה של הפניקס משלם קצבה בעצמו?

לפי הפניקס, לא. צריך להעביר את הכספים אחרי גיל 60 לקרן פנסיה, והם יקנו קצבת זקנה פטורה ממס.

מתי להגיש את המסמכים?

הפניקס מציעה להגיש לפחות חודש לפני מועד הפרישה הצפוי.

עוד מדריכים של הפניקס

• איך מחליפים מסלול השקעה בהפניקס
• איך מעדכנים פרטים אישיים בהפניקס
• משיכת כספי נפטר מהפניקס: קודם בודקים זכאות

הפרטים לפי עמודי הגמל להשקעה, הפנסיה המיידית ומדריך הניוד של הפניקס, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים: כל הטפסים של הפניקס.