איך עוברים לקצבה מגמל להשקעה בהראל

רוצים קצבה מגמל להשקעה בהראל? הקופה עצמה לא משלמת קצבה, ולכן שולחים בקשת העברה לקרן פנסיה של הראל, החל מגיל 60. לפי הראל, אפשר לשלוח את הטופס בפקס או במייל ולוודא בטלפון שהוא התקבל. הנה הדרך, כולל הטפסים שהראל מפרסמת לזה.

איזה טופס ממלאים

בדף המעבר בין קרנות של הראל יש כמה טפסים להורדה:

• "טופס בקשת להעברה לקופת גמל משלמת לקצבה – הראל פנסיה".
• "טופס בקשת העברה לקרן פנסיה כללית".
• טופס ביטול בקשת העברה, למי שמתחרט לפני שההעברה בוצעה.

מי שעוד לא עמית בהראל צריך גם טופס הצטרפות וצילום תעודת זהות, לצד טופס ההעברה.

איך שולחים את בקשת ההעברה להראל פנסיה

1. מורידים את טופס "בקשת העברה לקרן הפנסיה" (עמית עצמאי או עמית שכיר, פנסיה 13021, 06/2025).
2. ממלאים בו את פרטי הקופה המעבירה, כלומר הגוף המנהל, שם הקופה ומספר אישור מס הכנסה שלה, ואת פרטי העמית.
3. בסעיף ההצהרות מאשרים שאין עיקול או שעבוד על הכסף, שאין יתרת חוב של הלוואה ושלא משולמת קצבת זקנה מהסכום הזה.
4. שולחים את הטופס לכתובת niudpnima@harel-ins.co.il או בפקס 03-7348157.
5. אחרי 24 שעות בודקים בטלפון 1-700-70-28-70 שהפקס או המייל התקבלו.

מה הראל עושה אחרי השליחה

הראל כותבת שהיא מעבירה את הבקשה לקרן המעבירה תוך שני ימי עסקים, ושההעברה תבוצע תוך 10 ימי עסקים. אם חסרים פרטים או שהם אינם תקינים, היא שולחת מכתב שמפרט את החוסרים. בטופס כתוב גם שהעברה חלקית תבוצע רק אם הדין מאפשר אותה.

אחרי ההעברה הכסף משמש לקצבה בלבד. את גובה הקצבה, מועד התשלום הראשון ואפשרויות הקצבה קובעים תקנון הקרן או הפוליסה של הקופה המקבלת.

מה קורה לחשבון בהראל גמל להשקעה

לפי סעיף 18.1 בתקנון הראל גמל להשקעה (01/2023), החברה מעבירה לקופה המקבלת את היתרה הצבורה או חלק ממנה, לפי תקנות הניוד. לפי סעיף 18.2, חלק שאי אפשר להעביר, למשל בגלל עיקול או שעבוד, לא מועבר.

אם יש הלוואה שלא נפרעה במלואה, אי אפשר להעביר. לכל התנאים בחוק, כולל התקרה להעברה לקרן פנסיה מקיפה והפטור ממס לקצבה מגיל 60, כנסו למדריך לקצבה פטורה ממס מקופת גמל להשקעה.

לא בא לכם להתעסק לבד עם ההצהרות בטופס? אפשר לשבת עם מומחה של לירות פיננסים ולעבור יחד על הטופס לפני שליחה.

שאלות נפוצות

איך יודעים שהטופס הגיע להראל?

בטלפון 1-700-70-28-70, 24 שעות אחרי המשלוח, לפי מה שכתוב בטופס.

אפשר לבטל בקשת העברה?

בדף המעבר בין קרנות של הראל יש טופס ביטול בקשת העברה. לפי הכללים שחלים על כל החברות, מבטלים בהודעת ביטול חתומה לפני המועד שנקבע להעברה.

עוד מדריכים של הראל

• פתיחת קופת גמל להשקעה בהראל, שלב אחר שלב
• איך לוקחים הלוואה מקופת גמל להשקעה בהראל
• איך עושים שינוי מסלול השקעה בהראל

הפרטים לפי דף המעבר בין קרנות, הטופס ותקנון הראל גמל להשקעה, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים: כל הטפסים של הראל.