איך מבקשים הלוואה מפוליסת חיסכון של כלל

אצל כלל אפשר להגיש את כל הבקשה להלוואה מפוליסת חיסכון דיגיטלית באתר החברה. התנאי שמפתיע הוא בתנאי הפוליסה "חיסכון פיננסי לעתיד": הלוואה ניתנת רק אחרי ששולמו הפקדות שוטפות בעבור 3 שנים לפחות. הנה מה שצריך לדעת לפני שמגישים.

מי יכול לקבל הלוואה מהפוליסה ובאיזה גובה

• ההלוואה ניתנת לבעל פוליסה שאינו תאגיד, לפי בקשה בכתב.
• בפוליסות חיסכון פרטיות, עד 80% מערכי הפדיון ברכיב התגמולים הנזיל. במסלולים מנייתיים, 60% לפי החלטת החברה.
• הלוואת בלון: עד 70% מהיתרה ועד 7 שנים.
• מינימום 10,000 ש"ח, ותקופה של 6 חודשים עד 7 שנים (83 תשלומים).
• הריבית יכולה להיות קבועה צמודה למדד, קבועה לא צמודה או פריים. כלל לא מפרסמת את שיעורי הריבית.

החברה רשאית לתת הלוואה אבל לא חייבת. היא כותבת שתפנה ללשכת האשראי כדי לקבל חיווי אשראי לגביכם.

איך מגישים בקשה להלוואה מפוליסת חיסכון של כלל

1. נכנסים לאתר של כלל ביטוח ופיננסים ומתחילים בקשה להלוואה בפוליסת חיסכון פרטית.
2. בוחרים סכום, תקופה, סוג ריבית ואופן החזר: שפיצר, ריבית חודשית עם הקרן בסוף, או בלון.
3. מעלים את המסמכים: חוזה הלוואה חתום, צילום תעודת זהות וצילום המחאה מבוטלת או אישור ניהול חשבון. אם יש גבייה חודשית, גם הרשאה לחיוב חשבון חתומה על ידי הבנק.
4. ממתינים לחוזה חתום על ידי החברה. הפקת החוזה היא רק השלב הראשון בבדיקת הזכאות, והחוזה החתום הוא האישור הסופי.

מי שמעדיף לא להתעסק עם המסמכים לבד יכול לפנות למתכנן פיננסי של לירות, ולעבור איתו על הבקשה לפני ההגשה.

מה קורה למסלול ולחיסכון בזמן ההלוואה

כלל רשאית לדרוש להעביר סכום בגובה ההלוואה בתוספת 10% למסלול ברירת המחדל, כל עוד קיימת יתרת הלוואה (סעיף 14.3). מכל תשלום מהפוליסה נפרע חלק יחסי מההלוואה. בתום תקופת הביטוח או בתשלום למוטב אחרי פטירת המבוטח, החברה רשאית לקזז את כל יתרת ההלוואה. לעניין חישוב המס, החיסכון הוא החיסכון לפני ניכוי יתרת ההלוואה (14.4).

איך מחזירים

ההחזר ב-10 בכל חודש, בהוראת קבע מחשבון הלווה בלבד. תשלום מחשבון אחר לא מתקבל.

שאלות נפוצות

תוך כמה זמן מקבלים את הכסף?

בעמוד שכלל מייעדת לסוכני ביטוח כתוב שזמן הטיפול הוא עד 5 ימי עסקים בפוליסות חיסכון פיננסי. הכסף מועבר רק לחשבון בנק על שם הלווה.

עם מי מדברים אם יש שאלה?

שירות חיסכון פיננסי של כלל: 03-7616448, בימים א' עד ה' בין 08:30 ל-16:00.

את הכללים שחלים על כל החברות תמצאו במדריך להלוואה מפוליסת חיסכון: איך מבקשים ומה קורה בפדיון.

עוד מדריכים של כלל

• איך עושים שינוי מסלול השקעה של כלל
• איך מעדכנים פרטים אישיים אצל כלל: פנסיה, גמל והשתלמות
• ניוד פוליסת חיסכון של כלל: מעבר מסלול או לחברה אחרת

הפרטים לפי עמוד "הלוואות ביטוח ופיננסים" של כלל ותנאי הפוליסה חיסכון פיננסי לעתיד (1418, מהדורה 08/2024), כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של כלל.