בהפניקס יש להלוואה מקופת גמל להשקעה תנאי זכאות כמו צבירה של 20,000 ש"ח לפחות ברכיב התגמולים והכנסה חודשית של 5,000 ש"ח לפחות. הזכאות מחושבת מרכיב התגמולים בלבד, בלי פיצויים, והבקשה מוגשת באתר או באפליקציה. הנה מה שהפניקס מפרסמת על הלוואה מגמל להשקעה ומה עושים כדי לקבל אותה.
מי זכאי להלוואה בהפניקס
- צבירה של 20,000 ש"ח לפחות ברכיב התגמולים.
- הכנסה חודשית מינימלית של 5,000 ש"ח, לא כולל דמי אבטלה.
- סכום הלוואה מינימלי: 20,000 ש"ח.
הפניקס מונה גם סיבות שבגללן בקשה לא תאושר, בין השאר: בחשבון יש צבירה של פיצויים בלבד, או שיש בו הליכי משיכה, ניוד או עיקול.
איך מגישים בקשה להלוואה מגמל להשקעה בהפניקס
- נכנסים לאתר של הפניקס או לאפליקציה ופותחים בקשה מקוונת להלוואה.
- ממלאים את הפרטים. רשימת המסמכים מופיעה בזמן ההגשה המקוונת.
- מסיימים את התהליך הדיגיטלי. לפי הפניקס, הכסף מגיע לכל היותר 4 ימי עסקים אחרי סיום התהליך, אם הבקשה תקינה ולא דורשת בירורים.
- ההחזר נגבה כברירת מחדל מחשבון העו"ש שלכם.
למוקד של הפניקס אפשר להתקשר ל-3455*.
כמה אפשר ללוות ובאיזה תנאים
- שיעור: עד 75% מהצבירה בקופה נזילה, ועד 45% במסלולי מניות.
- ריבית: על בסיס ריבית הפריים בלבד.
- החזר: שפיצר או גרייס, מ-12 חודשים ועד 83 חודשים.
- עמלות: בלי עמלת פתיחת תיק ובלי עמלת פירעון מוקדם.
החזר מוקדם, משיכה וניוד
פורעים מוקדם דרך נציג שירות. לפי עמוד המשיכה של הפניקס, במשיכה מלאה מקבלים את הצבירה בניכוי יתרת ההלוואה, ובשאלות ותשובות כתוב שמשיכה מלאה אפשרית רק אחרי פירעון מלוא ההלוואה. לפי עמוד המשיכה, במשיכה חלקית ייתכן ניכוי לפי הסכום ותנאי ההלוואה. איחור בתשלום עלול לגרור ריבית פיגורים והליכי הוצאה לפועל. כל עוד יש יתרת חוב, אי אפשר לנייד את הכסף לקופה אחרת.
לא בטוחים אם אתם עומדים בתנאים? מומחה של לירות פיננסים יכול לעבור איתכם על הנתונים לפני שמגישים. את הכללים המשותפים לכל החברות, כולל תקרת 80% ו-7 שנים, אפשר לקרוא במדריך ההלוואה מקופת גמל להשקעה, מה הכללים.
שאלות נפוצות
האם הפיצויים נחשבים בחישוב?
לא. הזכאות מחושבת מרכיב התגמולים בלבד, בלי פיצויים.
יש עמלה על פירעון מוקדם?
לא. הפניקס מפרסמת שאין עמלת פירעון מוקדם, ופורעים דרך נציג שירות.
עוד מדריכים של הפניקס
הפרטים לפי עמוד ההלוואות והשאלות והתשובות של הפניקס, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של הפניקס.
