איך מנידים ביטוח מנהלים במגדל

במדריך של מגדל להעברת כספים בין קופות גמל כתוב שלא צריך אישור מעסיק, שניוד הכספים אינו אירוע מס ואינו כרוך בעלות כלשהי מצד החוסך. אותו עמוד מזהיר גם שאחרי העברה מביטוח מנהלים ישן אי אפשר לחזור למוצר הישן. כך נראה ניוד ביטוח מנהלים במגדל: טופס מספר 50, כללי תנאי הפוליסה לגבי 90% ו-25,000 ש"ח, ומה קורה לביטוח למקרה מוות ולנכות.

איך עושים ניוד ביטוח מנהלים במגדל

הבקשה מוגשת לגוף שאליו עוברים, ולכן מי שעובר לפוליסה במגדל מתחיל בטופס של מגדל.

1. מושכים את הטופס "בקשת העברה לקופת ביטוח – נספח א'", טופס מספר 50 (מהדורה 09.2021). הוא מיועד לעמית עצמאי או לעמית שכיר, לפי טופס ההצעה שנשלח לקופה המקבלת.
2. ממלאים אותו בעט, לא בעפרון. כך כתוב בראש הטופס.
3. רושמים את שם חברת הביטוח המעבירה, את שם הפוליסה ואת מספר הפוליסה, ומסמנים סטטוס עמית בקופה המעבירה: פעיל או לא פעיל.
4. מסמנים מה מעבירים: את כל הכסף, סכום, מרכיבים או מסלולים. בלי סימון עובר הכול.
5. חותמים בעצמכם. את הבקשה שולח הגוף החדש לחברה המעבירה, עם צילום תעודת הזהות.

המוקד של מגדל לביטוח פרט, מנהלים, חיים ובריאות: 03-9201010 או mokedbi@migdal.co.il. ומי שלא רוצה לעבור על הנספחים לבד יכול להתייעץ עם מתכנן פיננסי של לירות לפני שחותמים.

לבטל את הבקשה

הטופס הוא "הודעת עמית על ביטול בקשת העברה – נספח ו'", טופס מספר 055 (מהדורה 08.2019). כתוב בו שאין לחתום עליו יחד עם נספח א'. אפשר לבטל כל עוד הכסף לא הועבר, ובקשה שבוטלה אי אפשר לחדש: צריך למלא טפסים חדשים.

מה כתוב בתנאי הפוליסה של מגדל

הפרטים לפי "מגדל לקצבה לשכירים" (מק"ט 541103615, 03.2025, סעיף 22).

• בקשה להעביר 90% או יותר, או בקשה שמשאירה פחות מ-25,000 ש"ח (צמוד למדד ינואר 2015), נחשבת להעברה מלאה. אחרי ההודעה על כך יש 7 ימי עסקים להקטין את הסכום.
• העברה חלקית כשממשיכים לשלם את מלוא דמי הביטוח: הביטוח למקרה מוות ממשיך כ"כיסוי ביטוחי לסיכוני מוות שנותר בקופה".
• העברה מלאה או חלקית כשממשיכים לשלם את מלוא דמי הביטוח: אפשר להמשיך בביטוח לסיכוני נכות בלי בדיקה חדשה של המצב הבריאותי, בדמי הביטוח הנהוגים במגדל במועד ההעברה בפוליסה דומה שאינה קבוצתית.

מעבירים כספים הוניים לקרן פנסיה? מה מגדל כותבת על מס

באותו מדריך מגדל כותבת שהעברת כספים הוניים לקרן פנסיה הופכת אותם לכספי קצבה, ושייתכן שיהיו חייבים במס בעתיד, במשיכה כקצבה או בהיוון. את הכללים הכלליים, כולל לאן מותר להעביר כל סוג כסף, תמצאו במדריך ניוד ביטוח מנהלים: לאן אפשר להעביר, מה נשאר ואיך מגישים.

שאלות נפוצות

צריך אישור מהמעסיק כדי לנייד?

לפי המדריך של מגדל להעברת כספים בין קופות גמל, לא נדרש אישור מעסיק.

תוך כמה זמן הכסף עובר?

לפי הכלל שחל על כל חברות הביטוח, החברה המעבירה צריכה להעביר את הכסף בתוך 10 ימי עסקים מהיום שקיבלה בקשה מפורטת, חתומה ומלאה. הכיסויים הביטוחיים לא עוברים עם הכסף: מהמועד הקובע הגוף החדש אחראי רק לכיסויים שלו.

עוד מדריכים של מגדל

• משיכת כספי פיצויים מגדל: פנסיה, גמל וביטוח מנהלים
• איך מבקשים הלוואה מביטוח מנהלים במגדל
• איך מעדכנים פרטים אישיים במגדל: טופס 464, 504 ו-20

הפרטים לפי תנאי הפוליסה ועמודי מגדל, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של מגדל.