איך מנידים קופת גמל להשקעה למנורה מבטחים

ניוד קופת גמל להשקעה למנורה מתחיל בשיחה למרכז קשרי הלקוחות, בטלפון 2000*: במנורה מבטחים לא מצאנו טופס ניוד שאפשר להוריד ולמלא. אחר כך מצטרפים לקופה במנורה וחותמים על בקשת העברה.

הבקשה מוגשת למנורה, החברה שמקבלת את הכסף, ולא לחברה שמחזיקה אותו היום. הכסף עובר ישירות בין החברות.

איפה מתחילים	בטלפון 2000*, מרכז קשרי הלקוחות של מנורה
מה מצרפים	צילום תעודת זהות
כמה זמן	מנורה מעבירה את הבקשה לחברה הנוכחית תוך 2 ימי עסקים מהיום שקיבלה בקשה חתומה ומלאה וטפסי הצטרפות מלאים. החברה הנוכחית מעבירה את הכסף תוך 10 ימי עסקים מהיום שקיבלה בקשה מפורטת, מלאה וחתומה.

מה צריך להכין

טופסי ההעברה מבקשים את פרטי הקופה הנוכחית:

• ☐ שם החברה המנהלת של הקופה הנוכחית
• ☐ שם הקופה
• ☐ מספר החשבון
• ☐ צילום תעודת זהות

איך מנידים גמל להשקעה למנורה

הצעד הראשון הוא מה שמנורה עצמה כותבת בעמוד ההעברות שלה. את השאר עושים לפי הכללים שחלים על כל החברות:

1. התקשרו למרכז קשרי הלקוחות של מנורה, 2000*, ושאלו איך מגישים בקשת העברה.
2. הצטרפו לקופת גמל להשקעה במנורה. היא בודקת שהניוד מותר, ונותנת לכם את טופס בקשת ההעברה.
3. מלאו את הטופס ובחרו אם להעביר את כל הכסף או סכום או שיעור ממנו, ומאילו מסלולי השקעה. בלי סימון, מועבר כל הכסף מכל המסלולים. חותמים בעצמכם.
4. צרפו צילום תעודת זהות ושלחו למנורה בדרך שהיא מציינת. בלי הצילום ההעברה מתעכבת.

בקשה שלא הועברה לחברה הנוכחית תוך 60 ימים מהחתימה פוקעת.

מתי הבקשה תיעצר

בתקנון של מנורה כתוב שאי אפשר להעביר כספים אם יש בחשבון יתרת חוב בגלל הלוואה שלא נפרעה במלואה. אותו סעיף עוצר ניוד גם בגלל עיקול או שעבוד על כל היתרה, פטירה של העמית לפני המועד הקובע, וקופה מקבלת סגורה.

סעיף 18.1 קובע שאפשר להעביר את היתרה או חלק ממנה. עיקול או שעבוד על חלק מהכסף חוסמים רק את החלק הזה (סעיף 18.2).

משיכה והפקדה מחדש היא לא ניוד

מי שמושך את הכסף בסכום חד-פעמי ומפקיד אותו בקופה אחרת עושה משיכה, ולא ניוד. הרווחים שנמשכים מקופת גמל להשקעה נחשבים הכנסה מריבית, והחלק שבגובה הפרשי ההצמדה הוא הכנסה מהפרשי הצמדה.

ההפקדה החדשה גם נספרת בתקרת ההפקדה השנתית לכל קופות הגמל להשקעה: 83,641 ₪ ב-2026. בניוד לקופת גמל להשקעה אחרת, לעניין המס רואים את מועדי התשלום לקופה הקודמת כמועדי התשלום לקופה החדשה.

ניוד לקרן פנסיה מגיל 60

מנורה כותבת שאפשר לנייד לקרן פנסיה לעמיתים מעל גיל 60, במקרים של פרישה מיידית. זה יעד אחר מניוד לגמל להשקעה בחברה אחרת: לפי התקנות, הכסף נכנס למסלול למקבלי קצבה, לשם קבלת קצבה בלבד.

אין חשק לנהל את השיחה והטפסים לבד? מתכנן פיננסי של לירות יכול לעבור איתכם על הבקשה לפני ששולחים אותה.

שאלות נפוצות

אפשר להעביר רק חלק מהכסף?

כן. בקופת גמל להשקעה אפשר להעביר סכום, שיעור מהיתרה או מסלולי השקעה מסוימים.

אפשר לבטל בקשת ניוד?

כן, כל עוד הכסף לא הועבר. חותמים על "הודעת עמית על ביטול בקשת העברה" ושולחים לחברה שממנה הכסף יוצא. אחרי ביטול ממלאים טפסים חדשים כדי לנייד שוב.

מה קורה אם הבקשה נדחתה?

אם הסיבה היא הלוואה או עיקול על כל היתרה, ממלאים טפסים חדשים. אם חסר צילום תעודת זהות או חתימה, החברות מתקנות את הבקשה בתוך המועד. את כללי הניוד המלאים מפרטים במדריך לניוד קופת גמל להשקעה: חסמים, מועדים ומס.

עוד מדריכים של מנורה

• שינוי מסלול השקעה במנורה מבטחים: איזה טופס לכל מוצר
• איך מעדכנים פרטים אישיים במנורה מבטחים
• איך מושכים כספי נפטר ממנורה מבטחים

הפרטים לפי עמוד ההעברות של מנורה מבטחים ותקנון קופת הגמל להשקעה שלה, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של מנורה.